„Danske Bank“ išpeiktas dėl pinigų plovimo prevencijos ir valdysenos trūkumų
Ketvirtadienį FSA Danijos bankui įteikė 8 papeikimus ir 8 nurodymus po atlikto patikrinimo, kaip Estijos padalinyje buvo įgyvendinama pinigų plovimo prevencija. Tyrimas buvo pradėtas po žiniasklaidos pranešimų, kad per banko padalinį Estijoje galėjo būti plaunami Azerbaidžano politikų pinigai.
Ketvirtadienį banko paskelbtame FSA rašte konstatuojama, kad atvejo analizė parodė „rimtų banko valdysenos trūkumų daugybėje sričių“. FSA reziumuojama, kad Estijos padalinyje visuose patikrinimo lygiuose buvo tokie trūkumai, kurie suteikė klientams galimybę vykdyti nusikalstamą veiklą ir dideliu mastu. FSA atkreipė dėmesį ir į tai, kad „Danske Bank“ vidinį tyrimą dėl įtartinų operacijų pradėjo tik praėjus 4 metams po informatoriaus pranešimo apie įtartinas operacijas, tai yra 2017 m. rugsėjį.
Danijos FSA konstatavo, kad banko vadovybė neužtikrino pakankamo dėmesio atitikčiai ir skaidrumui. Banko vadovybės prioritetai ir elgesys pažeidė banko patikimumą ir reputaciją, o atsižvelgiant į sisteminę „Danske Bank“ svarbą ir tarptautinės veiklos mastą, Danijos finansų institucijų reputacija taip pat galėjo būti pažeista, konstatavo FSA.
„Tuo remiantis, Danijos FSA mano, kad bankas susiduria su reikšmingai didesnėmis atitikties ir reputacijos rizikomis, nei buvo anksčiau vertinama“, – pranešime informuoja „Danske Bank“.
Dėl minimų atitikties ir reputacijos rizikų Danijos FSA mano, kad „Danske Bank“ turi suformuoti papildomus 5 mlrd. DKK (671 mln. Eur) atidėjinius. Tarp kitų FSA nurodymų bankui – užtikrinti, kad atitikties klausimai būtų pakankamai atskirti nuo banko verslo ir pelningumo interesų, imtis patikrinimų, kai tik kyla įtarimų dėl nusikalstamos veiklos, gerinti banko vadovybės taip pat – Danijos FSA informavimą apie įtartinus atvejus.
„Mes vertiname FSA kritiką labai rimtai. Sutinkame, kad turėjome geriau suvokti problemų Estijoje mastą pradiniame etape ir reaguoti greičiau ir ryžtingiau. Kaip ir pažymima FSA, mes nuo 2014 m. ėmėmės daugybės veiksmų mažinti rizikai ir gerinti kontrolei. Tačiau šiandien aišku, kad padarėme per mažai ir per lėtai. Deja, nieko nebegalima padaryti, kad tai pakeistume“, – banko pranešime cituojamas Thomas Borgenas, „Danske bank“ vykdomasis direktorius.
Jis pažymėjo, kad bankas likvidavo klientų ne Estijos rezidentų portfelį, dėl kurio ir kilo problemos, taip pat, kad bankas „masiškai investavo“ į atitikties operacijas.
„Šiandien „Danske Bank“ turi daugiau kaip 900 darbuotojų, kurių darbas užkirsti kelią finansiniams nusikaltimams“, – sako p. Borgenas.
