Š. Knieža. Sukčiai suaktyvėjo: ar gauta sąskaita tikra, o užsakymas nesuklastotas?

Publikuota: 2022-07-21
Bendrovės nuotr.
svg svg
Bendrovės nuotr.
„Factris“ vyr. rizikų analitikas

Finansų institucijos turi ne tik patenkinti klientų poreikius siūlydamos jiems tinkamiausius finansinius sprendimus, bet ir apsaugoti juos nuo įvairių rizikų bei praradimų. Viena iš tokių – sukčiavimo rizika, kuri šiandieninėmis ekonominio neužtikrintumo sąlygomis ypač padažnėjo. Pasitaiko, kad naudodamiesi faktoringo paslauga sukčiauja ir pardavėjas, ir pirkėjas.

Pirmuoju atveju dažniausias sukčiavimo būdas – netikrų sąskaitų faktūrų teikimas. Klientas (pardavėjas) pateikia faktoringo paslaugos teikėjui suklastotą sąskaitą faktūrą, pagal kurią iš tiesų neatliko jokių paslaugų pirkėjui, o faktoringo įmonė ją finansuoja, t. y. pardavėjui pagal ją sumoka, paprastai 90% sąskaitoje nurodytos sumos. Suėjus tokios sąskaitos apmokėjimo terminui paaiškėja, kad pirkėjas apie šią sąskaitą faktūrą nieko nežino ar net apskritai nedirba su šiuo tiekėju.

Kitas atvejis, kai pardavėjas pateikia pirkėjo kontaktą, kuriuo remdamasi faktoringo įmonė gauna pasirašytus dokumentus ir patvirtina sąskaitą faktūrą. Tačiau galiausiai paaiškėja, kad nurodytas pirkėjo kontaktas netikras ir juo atsakinėjo sukčiaujantis asmuo. Todėl būtina gauti ir naudotis tik oficialiu pirkėjo kontaktu iš viešų šaltinių, o taip pat pasitvirtinti sąskaitą faktūrą (bent pirmą) oficialiu pirkėjo kontaktu.

Tačiau dar svarbiau žinoti, kad pastaruoju metu ypač padaugėjo atvejų, kai sukčiauja pirkėjai. Pastebima tendencija, kai tariamas pirkėjas pats kreipiasi į tiekėją dėl prekių užsakymo, bet atsisako mokėti avansą ir prašo kuo ilgesnio atidėjimo termino. Tokiu atveju taip pat dažniausiai pasirenkamos „DDP Incoterms“ transportavimo sąlygos (kai tiekėjas yra atsakingas už prekių pristatymą ir prisiima visą su tuo susijusią riziką).

Nemokami naujienlaiškiai į savo el. pašto dėžutę:













Svarbiausios dienos naujienos trumpai:



 

Tokiam sukčiavimui kaip taisyklė trumpam laikotarpiui išsinuomojamas muitinės sandėlis, į kurį tiekėjui pristačius prekes jos žaibiškai išvežamos kitur be galimybės atsekti. Tokiu būdu „pirkėjas“ apgaulės būdu įgyja prekes, o prisiimta rizika atitenka tiekėjui arba finansų tarpininkui, jei sąskaita faktūra buvo finansuota faktoringo būdu. Dažniausiai tokia sukčiavimo schema taikoma gamybos įmonėms, pvz., maisto ar medienos pramonės, užsakant lengvai realizuojamą produkciją.

Per pastaruosius kelis mėnesius mes atskleidėme net 3 panašaus pobūdžio galimo sukčiavimo atvejus, kuriuose buvo naudojama aukščiau aptarta schema. Pvz., pirkėjai apsimetėliai, prisidengdami žinoma Prancūzijos mažmeninės prekybos kompanija „E.Leclerc“ ir su ja susijusiomis įmonėmis „Synergie“, „Siplec“ bei „Solormag“, kontaktavo su tiekėjais, prašydami ilgo mokėjimo termino. Klientui nesutikus parduoti prekių be avanso, pirkėjas siūlydavo kreiptis į faktoringo įmonę.

Kaip pavyksta atskleisti sukčiavimą? Atlikus analizę paaiškėjo, kad apgavikų nurodytas prekių pristatymo adresas neatitinka oficialių pirkėjo sandėlio adresų. Beje, kartais pateikiami tiesiog miegamojo rajono daugiabučio adresai. 

Dažnu atveju naudojami panašūs (bet ne identiški) į oficialius e. pašto adresai (pirmas žingsnis – atlikti paiešką, ar toks adresas apskritai yra), vietoje įmonės rekvizitų tiesiog įklijuojama jų nuotrauka, o kontaktiniu asmeniu nurodomas aukštas pareigas užimantis darbuotojas, kuris, kaip taisyklė, pats prekių ar paslaugų neužsakinėja. Patikrinus nurodytą „pirkėjo“ interneto svetainę paaiškėdavo, kad jos nėra ar ji sukurta vos prieš kelias savaites, kai tikrosios įmonės dirba daugiau kaip 40 metų, o jų interneto svetainės veikia apie 20 metų.

Finansų įmonės rimtai žiūri į sukčiavimo atvejus ir turi platų įrankių spektrą apsisaugoti nuo galimų pinigų praradimų. Keli iš dažniausiai mūsų naudojamų ir naudingų metodų, kuriuos galite pasitelkti ir jūs:

  1. Išsamios informacijos apie naują klientą analizė ir viešuose šaltiniuose, ir mokamose duomenų bazėse.
  2. Tik oficialių pirkėjo kontaktų naudojimas ir pirmos sąskaitos faktūros verifikacija (patikrinimas) oficialiu pirkėjo kontaktu.
  3. Įvertinkite, ar sandoris logiškas.

Siekiant apsisaugoti nuo galimų sukčiavimo atvejų, klientams taip pat patariame:

  1. Prašyti avansinio mokėjimo už pirmą užsakymą.
  2. Tikrinti pirkėjo kontaktinius duomenis, ar jo nurodomas e. pašto adresas tapatus su viešai randamais kontaktais, ar nurodytas kontaktinis asmuo tikrai dirba toje įmonėje.
  3. Patikrinti pristatymo adresą (taip pat ir jo vaizdą atviruose žemėlapiuose), ar jis susijęs su pirkėjo oficialiai pateikiamais pristatymo adresais, ar ten iš tiesų yra sandėlis, o ne kitos paskirties pastatas.

Kviečiame viešinti atskleistus sukčiavimo atvejus, kad drauge galėtume kuo efektyviau kovoti su sukčiais ir padėti sąžiningiems verslams išvengti jų pinklų.

Komentaro autorius – Šarūnas Knieža, alternatyvaus finansavimo bendrovės „Factris“ vyr. rizikų analitikas

Autoriaus nuomonė nebūtinai sutampa su redakcijos pozicija.

Pasirinkite jus dominančias įmones ir temas – asmeniniu naujienlaiškiu informuosime iškart, kai jos bus minimos „Verslo žiniose“, „Sodros“, Registrų centro ir kt. šaltiniuose.

Rašyti komentarą 0
Norite pasiūlyti temą, turite pastabų, pasiūlymų ar klausimų? Parašykite „Verslo žinių“ redaktoriams.

Jei norite suteikti konfidencialios informacijos, rašykite vyr. redaktoriui rolandas.barysas@verslozinios.lt

Tvarka su properšomis 3

Nekilnojamojo turto (NT) plėtotojams įvesta privaloma tvarka, reikalaujanti, kad nauji pastatai būtų visiškai...

Nuomonės
05:50
V. Vikė-Freiberga. Putinas – ne Petras Pirmasis

Rusijos prezidento Vladimiro Putino brutalią agresiją prieš Ukrainą galima paaiškinti tik kaip bandymą...

Nuomonės
2022.08.07
E. Lucasas. Naujas JK lyderis turės rasti būdų Kinijos įtakai stabdyti

Užsitraukti totalitarinės supervalstybės rūstybę būnant 23 metų – įspūdingas pasiekimas. Studentas aktyvistas...

Nuomonės
2022.08.07
A. Urbonavičius. Nereiktų tikėtis, kad „Lidl“ ar kitas žemų kainų tinklas užkariaus visą šalies prekybos rinką 1

Nors Vokietijos žemų kainų tinklo „Lidl Lietuva“ turimų parduotuvių skaičius tiesiogiai koreliuoja su jo...

Nuomonės
2022.08.06
E. Leontjeva. Palūkanų didinimas – vieniems bizūnas, o kitiems bazuka

Europos centrinio banko (ECB) sprendimas didinti palūkanas pritraukia visų dėmesį. Įmonėms ir namų ūkiams jis...

Nuomonės
2022.08.05
Kai liks tik graužtukai

Europos Sąjungos (ES) sankcijų stabdomos bankų transakcijos į Rusijos bankus gali sustabdyti ir bet kokią...

Nuomonės
2022.08.05
J. Rimas. Baltarusijoje įstrigęs verslas: kokios galimybės liko Lietuvos verslininkams?

Nuo karo Ukrainoje pradžios gausybė įmonių, vedamų etinių ar ekonominių motyvų, pasitraukė iš Rusijos ir...

Nuomonės
2022.08.04
Padidinamasis stiklas gynybos finansavimui

Nors atostogų sezonas pačiame įkarštyje, Vyriausybėje intensyviai vyksta 2023-iųjų biudžeto dėlionė. Ji...

Nuomonės
2022.08.04
O. Mašalė. Ar aviacijai pavyks sukurti 5% Lietuvos BVP?

Neseniai susisiekimo ministras patvirtino Lietuvos aviacijos gaires iki 2030 m. (aka Aviacijos strategija).

Nuomonės
2022.08.03
Apie arbatą, burbulus ir riziką

Restoranų verslas, bankų vertinamas kaip viena iš rizikingiausių veiklų, jau dabar skaičiuoja daugiau...

Nuomonės
2022.08.03
Sustoti dar anksti

Užsieniečių įdarbinimas Lietuvoje sulaukė permainų, kurių būtinybę seniai akcentavo ekonomistai ir...

Nuomonės
2022.08.02
Nežinia gimdo baimes

Nors Ekonomikos ir inovacijų ministerija tikina, jog „iki šiol nebuvo jokių indikacijų, kad lietuviškas...

Nuomonės
2022.08.01
V. Kaušas. Pabrangęs doleris Lietuvos verslus privertė atsigręžti į Azijos valiutas 6

JAV doleriui pakilus į istorines aukštumas pinigines priversti plačiau atverti prekybinių ryšių su Azijos...

Nuomonės
2022.07.31
A. Rutkauskas. Svarbus ilgalaikės sėkmės siekiančių vadovų įgūdis

Įmonių vaidmeniui kovoje su klimato kaita, racionaliam išteklių naudojimui ir darnai su aplinka bei visuomene...

Nuomonės
2022.07.29
Kremliuje virtas jovalas – nei žodis, nei laisvė

Užvėrus ar bent privėrus duris į Lietuvos koncertų sales besiveržiantiems Kremliaus politiką palaikantiems...

Nuomonės
2022.07.29
Verslui reikia ne klumpių, o sportinių batelių

Tradicijoms, kai Lietuvos įstatymų leidėjai ir institucijos apauna verslą sunkiomis perteklinių reikalavimų...

Nuomonės
2022.07.28
Kodėl klaidingai atrodo, kad sankcijos Rusijai nėra efektyvios 32

Praėjus keturiems mėnesiams nuo žiaurios Rusijos invazijos į Ukrainą pradžios, ėmė blėsti pradinis optimizmas...

Nuomonės
2022.07.27
Pigios indulgencijos „gyvulių ūkio“ neišvaikys

Jau beveik du mėnesiai praėjo nuo dienos, iki kurios juridiniai asmenys privalėjo pateikti finansines...

Nuomonės
2022.07.27
E. Savickis. Kaip tvarumo strategija padeda verslui valdyti krizes ir rizikas karo Ukrainoje fone

Verslo strategija nėra „akmenyje iškalta“ – vasario 24-ąją tuo įsitikino daugelis Lietuvos įmonių. Iki...

Nuomonės
2022.07.26
Po rinkimų – nors ir tvanas

Premjerė Ingrida Šimonytė rugpjūtį planuoja inicijuoti konsultacijas su Seimo opozicija dėl Finansų...

Nuomonės
2022.07.26

Verslo žinių pasiūlymai

Šioje svetainėje naudojame slapukus (angl. „cookies“). Jie padeda atpažinti prisijungusius vartotojus, matuoti auditorijos dydį ir naršymo įpročius; taip mes galime keisti svetainę, kad ji būtų jums patogesnė.
Valdyti Sutinku