Kriptovaliutų keitykloms atsiras įpareigojimų

Tai numatyta dar 2018 m. gegužės 30 d. priimtoje europinėje direktyvoje dėl finansų sistemos naudojimo pinigų plovimui ar teroristų finansavimui prevencijos.

Evaldas Petraitis, advokatų kontoros „Cobalt“ asocijuotas teisininkas, sako, kad direktyva virtualiųjų valiutų kontekste aktuali tuo, jog bus taikoma asmenims, teikiantiems paslaugas konvertuojant (angl. exchange services) virtualiąsias valiutas į pinigus bei depozitinių piniginių (angl. custodian wallets) paslaugų teikėjams.

„Nurodytų paslaugų teikėjai, pavyzdžiui, kartu su bankais taps įpareigotais subjektais laikytis direktyvos reikalavimų. Tai reiškia, kad minimiems subjektams reikės pagal įstatymuose numatytus reikalavimus nustatyti klientų ir naudos gavėjų tapatybę, stebėti vykdomus sandorius, atsakingoms institucijoms, pavyzdžiui, Finansinių nusikaltimų tyrimo tarnybai, pranešti apie įtartinus sandorius bei laikytis kitų reikalavimų, ribojančių galimą pinigų plovimą ir teroristų finansavimą“, – sako p. Petraitis.

Direktyvoje nurodyta, kad, esant poreikiui, ne vėliau kaip 2022 m. sausio 11 d. turi būti pateikiami teisėkūros pasiūlymai įsteigti ir tvarkyti centrinę duomenų bazę, kurioje registruojama naudotojų tapatybė ir depozitinių piniginių adresai, prieinami finansinių nusikaltimų ir kitų valstybių finansinę priežiūrą atliekančios tarnyboms.

„Taigi, norima turėti centralizuotą sistemą, kurioje būtų identifikuoti ir prieinami virtualiosiomis valiutomis besinaudojantys asmenys, jų atliekamos operacijos“, – pastebi teisininkas.

Lietuvoje veikia kriptovaliutų keityklos „SpectroCoin“, „Bitmarket“, „Luno“ ir kitos.