Investuotojai randa alternatyvų prikirptiems amerikietiškiems ETF

Publikuota: 2018-10-16
„Degiro“ nuotr.
„Degiro“ nuotr.

Lietuvos investicijų specialistai atranda vis daugiau alternatyvų amerikietiškiems biržoje platinamiems fondams (angl. exchange traded funds, ETF), kurių platinimas šiemet Lietuvoje buvo apribotas.

ETF yra viešai akcijų biržose prekiaujami investiciniai fondai, kuriais prekyba vyksta taip pat, kaip ir akcijomis. Paprastai jie yra valdomi pasyviai, dėl to jų kaštai yra santykinai maži, ir seka tam tikro pasirinkto indekso dinamiką. Jo vertė svyruoja pagal turtą, su kuriuo fondas susietas. Susietas turtas ar jo krepšelis gali būti labai įvairus: indeksai, vertybiniai popieriai ar išvestinės priemonės, žaliavų kainos.

VŽ rašė, kad nuo metų pradžios Lietuvoje įsigaliojęs griežtesnis finansinių paslaugų ir priemonių reguliavimas susiaurino investavimo galimybes neprofesionaliems investuotojams. Ypač susiaurėjo galimybės įsigyti JAV rinkoje prekiaujamų ETF fondų, kurių neprofesionalūs investuotojai, arba didžiausia rinkos dalyvių auditorija, dėl įvesto apribojimo tiesiog nebegali įsigyti.

Tačiau vis daugiau investavimo specialistų kalba apie patyliukais Lietuvoje veikti pradėjusį Nyderlandų ETF fondų platintoją „Degiro“, kuris yra užsiregistravęs Lietuvos banke kaip ES valstybės finansų maklerio įmonė, Lietuvoje teikianti paslaugas neįsteigus filialo.

„Degiro“ nuo kitų brokerių skiriasi tuo, kad smulkiems investuotojams gali pasiūlyti tokius pat komisinius mokesčius, kokius moka instituciniai investuotojai. Įmonė leidžia beveik 200 ETF fondų įsigyti nemokamai.

„Beveik 10 metų laukiau, kol atsiras galimybė nebrangiai investuoti į ETF fondus ir su pavydu žiūrėjau, kaip amerikiečiai, išvengdami prekybos mokesčių, investuoja į šimtus ETF fondų per „Charles Schwab“, „Vanguard“, „TD Ameritrade“, „Fidelity“, „Firstrade“, ir „E-Trade“ brokerių platformas. Pagaliau tokiomis privilegijomis gali mėgautis ir Lietuvos investuotojai“, – sako Justinas Jazepčikas, investuotojas.

Pasak jo, „Degiro“ Lietuvos investuotojams sudaro galimybę nemokamai įsigyti ir saugoti ETF fondus, kurių metinis valdymo mokestis prasideda nuo 0,07%. Investuojant į Lietuvoje platinamus investicinius fondus esą tektų mokėti keliasdešimt kartų brangiau.

„Jeigu sugalvojote investuoti į ETF fondą per Lietuvos banką ar brokerį vienerių metų laikotarpiui, tai jums kainuos nuo 0,7% iki 17%, priklausomai nuo investuojamos pinigų sumos. Kitaip tariant, investavimas į fondus per „Degiro“ yra nuo 10 iki 247 kartų pigesnis. Ne taip jau mažai, kad būtų galima ignoruoti“, – sako p. Jazepčikas.

Jis skaičiuoja, kad Lietuvos investuotojas, investuojantis per „Degiro“ 30 metų laikotarpiu, uždirbtų 50% daugiau, nei investuojantis į Lietuvoje platinamus fondus ir 5% daugiau, nei investuojantis į ETF per Lietuvos finansų tarpininkus.

Maži kaštai

Vytautas Plunksnis, Investuotojų asociacijos valdybos pirmininkas, taip pat pažymi, kad tokie mažų mokesčių ETF platintojai, kaip „Degiro“, yra neblogas pasirinkimas periodiškai norintiems investuoti investuotojams.

Jis skaičiuoja, kad minimoje platformoje pasirinkus populiariausius ETF, metiniai kaštai sudarys tik 2,5 Eur.

„Pavyzdžiui, didelei daliai investuotojų tiks ETF fondas „iShares Core MSCI World UCITS ETF“ – 1.648 pasaulio akcijos, neapima besivystančių rinkų, 0,2% metinis valdymo mokestis. Arba „Vanguard FTSE All-World UCITS ETF“ – 3.131 pasaulio akcijos, su besivystančiomis rinkomis, trūkumas, kad moka dividendus, valdymo mokestis – 0,25% “, – neseniai savo „Facebook“ paskyroje rašė p. Plunksnis.

Turi ir trūkumų

Tiesa, norint investuoti per „Degiro“, reikės vienoje iš įvardintų valstybių atsidaryti banko sąskaitą ir iš jos pervesti lėšas į platformą.

Norint prekiauti per „Degiro“, reikia turėti banko sąskaitą Airijoje, Austrijoje, Belgijoje, Čekijoje, Danijoje, Didžiojoje Britanijoje, Graikijoje, Ispanijoje, Italijoje, Lenkijoje, Norvegijoje, Olandijoje, Portugalijoje, Prancūzijoje, Suomijoje, Švedijoje, Šveicarijoje, Vengrijoje arba Vokietijoje.

Šiam tikslui tiks, pavyzdžiui, Vokietijos banke N26 turima sąskaita, tačiau netiks Jungtinės Karalystės mokėjimo įstaigoje „Revolut“ turima sąskaita, nes „Revolut“ dar neturi bankinės licencijos.

Ponas Jazepčikas taip pat pastebi, kad „Degiro“ steigėjas yra kompanija „LPE Capital“. Ji yra įsteigusi rizikos kapitalo fondą „HiQ Invest Market Neutral Fund“.

„Kadangi „Degiro“ ir „HiQ“ fondą yra įsteigusi tą pati motininė kompanija, kyla interesų konfliktas, t.y. rizika, kad „HiQ“ fondo sandoriams bus teikiama pirmenybė prieš klientų sandorius“, – sako p. Jazepčikas.

Jis taip pat sako, kad, pasirinkus bazinꠄDegiro“ sąskaitą, įmonė turi teisę investuotojui priklausančius vertybinius popierius skolinti trečiosioms šalims.

„Panašiai, kaip bankai perskolina žmonėms priklausančius pinigus. Atlikdamas tokias operacijas, „Degiro“ investuotojų net neatsiklausia, nes daugelis investuotojų, atsidarydami prekybinę sąskaitą, patys sutinka su šia sąlyga. Tai papildomas „Degiro“ pajamų šaltinis, kuris „Degiro“ teigimu nėra rizikingas, su kuo gali nesutikti patyrę investuotojai“, – sako p. Jazepčikas.

Specialistai taip pat atkreipia dėmesį, kad bazinė prekybos valiuta „Degiro“ platformoje bus ta, kurioje investuotojas atsidaręs bankinę sąskaitą. Jei tai bus Jungtinė Karalystė, bazinė valiuta bus svaras, todėl gali tekti patirti papildomų valiutos konvertavimo mokesčių tiek pervedant pinigus iš banko sąskaitos eurais į „Degiro“ prekybinę sąskaitą svarais, tiek perkant prekybiniais mokesčiais neapmokestinamus ETF fondus, kurie yra denominuoti eurais.

2013 m. įsteigta „Degiro“ šiuo metu leidžia investuoti į 3.000 ETF fondų.

Rašyti komentarą

Rašyti komentarą

Sutelktinis NT projektų finansavimas: meteorai ar naujos žvaigždės? 1

Tiek Lietuvoje, tiek pasaulyje pagrindiniai nekilnojamojo turto (NT) projektų finansavimo šaltiniai vis dar...

Finansinė laisvė: jos siekiančių daugėja ir Lietuvoje 15

Ar nebūtų puiku, jei galėtume visą dėmesį koncentruoti į tai, kaip pinigus išleisti, o ne į tai, kaip juos...

Rinkos
2019.04.20
„Auga Group“ – valdymo pokyčiai, prisijungia ir D. Misiūnas 15

Ekologinės ūkininkystės „Auga Group“ akcininkų susirinkimui siūlo tvirtinti pokyčius valdyboje, atsisakyti...

Rinkos
2019.04.19
Kreiva investuotojų akis: akcijos pašoko 56.000% vien dėl pavadinimų sąskambio 3

JAV veikiančios bendrovės „Zoom Technologies“ akcijos biržoje per pastarąsias 30 dienų pakilo 56.000%.

Rinkos
2019.04.19
PST vadovas – apie konkurencinę aplinką, statybininkų kultūrą Premium 8

Dalius Gesevičius, vienos stambiausių šalies statybos bendrovių Panevėžio statybos trestas (PST) vadovas,...

Statyba ir NT
2019.04.19
Pirma diena biržoje: „Pinterest“ +28%, „Zoom“ +72% 1

JAV nuotraukų dalijimosi tinklo „Pinterest“ akcijos pirmąją prekybos biržoje dieną – ketvirtadienį –...

Rinkos
2019.04.19
JAV korporacijos siunčia nerimo ženklus Premium

JAV biržos kompanijos, laukiama, pademonstruos pirmąjį per 3 metus pelnų nuosmukį ir recesiją.

Rinkos
2019.04.19
Biržos prieš Velykas susikoncentravo į pozityvą

Vakarų Europos akcijų biržose investuotojai ketvirtadienį nusprendė, kad prieš Velykas reikia...

Rinkos
2019.04.18
Jakeliūnas ruošiasi vizitui į Švediją: aiškinsis dėl „Vilibor“ 23

Seimo Biudžeto ir finansų komiteto (BFK) pirmininkas Stasys Jakeliūnas planuoja vizitą į Švediją, kurioje...

Rinkos
2019.04.18
Vis dar pervedimų viduramžiai: pavedimai tarp bankų keliaus iki 5 dienų 19

Per Šv. Velykas pateikti mokėjimai tarp didžiųjų šalies bankų nebus vykdomi, todėl šiandien po 16 val.

Rinkos
2019.04.18
Lietuvos gyventojų planas pensijai – „Sodra“

Didžiausia dalis (82%) Lietuvos gyventojų pagrindiniu pajamų šaltiniu senatvėje mato „Sodros“ mokamą pensiją.

Rinkos
2019.04.18
„SpectroCoin“ turi pastabų kriptovaliutų sektoriaus reguliavimui 13

Lietuvos planai dėl naujo kriptovaliutų sektoriaus reguliavimo suvaržys visą šalies finansų technologijų...

Rinkos
2019.04.18
„Auga group“ dovana darbuotojams – akcijos 8

Lietuvos ekologiškų produktų gamintoja „Auga group“ savo valdomų įmonių darbuotojams paskirstys 2,55 mln.

Rinkos
2019.04.18
„Uber“ ateina į biržą: Lietuvos analitikų verdiktas, ar verta investuoti Premium

JAV pavėžėjimo paslaugų pradininkei „Uber“ žengiant į biržą, Lietuvos analitikų nuomonės dėl investavimo į...

Rinkos
2019.04.18
Energetikės dividendai – valstybei, bet ne smulkiesiems Premium 5

Baltijos biržoje prekyba latvių farmacininkių akcijomis kiek aprimo. „Lietuvos energijos“ grupės dividendų...

Rinkos
2019.04.17
„BaltCap“ investicija – senelių namai 7

Didžiausias Baltijos šalyse privačių fondų valdytojas „BaltCap“ investuoja į senelių namus.

Rinkos
2019.04.17
Biržoje „Grindeks“ proveržis išjudino ir „Olainfarm“ Premium

Latvių farmacijos bendrovės Baltijos biržoje trumpam tapo rinkos flagmanėmis. Bendrovių rezultatai pasaulio...

Rinkos
2019.04.16
Vokietijos verslo nuotaikos pasitaisė

Balandį Vokietijos verslo nuotaikas atspindintis rodiklis iškopė į teigiamą teritoriją, rodo ekonominių...

Rinkos
2019.04.16
II pakopos fondų grąža – 6,66% 5

Lietuvoje veikiantys šiuo metu pertvarkomi II pakopos pensijų fondai pirmąjį šių metų ketvirtį uždirbo...

Rinkos
2019.04.16
IPO rinkoje kyla temperatūra

Jungtinių Valstijų viešų akcijų siūlymų (angl. initial public offerings, IPO) rinka, sausį ir vasarį snaudusi...

Rinkos
2019.04.16

Verslo žinių pasiūlymai

Šioje svetainėje naudojame slapukus (angl. „cookies“). Jie padeda atpažinti prisijungusius vartotojus, matuoti auditorijos dydį ir naršymo įpročius; taip mes galime keisti svetainę, kad ji būtų jums patogesnė.
Sutinku Plačiau