Investuotojai randa alternatyvų prikirptiems amerikietiškiems ETF

Publikuota: 2018-10-16
„Degiro“ nuotr.
svg svg
„Degiro“ nuotr.

Lietuvos investicijų specialistai atranda vis daugiau alternatyvų amerikietiškiems biržoje platinamiems fondams (angl. exchange traded funds, ETF), kurių platinimas šiemet Lietuvoje buvo apribotas.

ETF yra viešai akcijų biržose prekiaujami investiciniai fondai, kuriais prekyba vyksta taip pat, kaip ir akcijomis. Paprastai jie yra valdomi pasyviai, dėl to jų kaštai yra santykinai maži, ir seka tam tikro pasirinkto indekso dinamiką. Jo vertė svyruoja pagal turtą, su kuriuo fondas susietas. Susietas turtas ar jo krepšelis gali būti labai įvairus: indeksai, vertybiniai popieriai ar išvestinės priemonės, žaliavų kainos.

VŽ rašė, kad nuo metų pradžios Lietuvoje įsigaliojęs griežtesnis finansinių paslaugų ir priemonių reguliavimas susiaurino investavimo galimybes neprofesionaliems investuotojams. Ypač susiaurėjo galimybės įsigyti JAV rinkoje prekiaujamų ETF fondų, kurių neprofesionalūs investuotojai, arba didžiausia rinkos dalyvių auditorija, dėl įvesto apribojimo tiesiog nebegali įsigyti.

Tačiau vis daugiau investavimo specialistų kalba apie patyliukais Lietuvoje veikti pradėjusį Nyderlandų ETF fondų platintoją „Degiro“, kuris yra užsiregistravęs Lietuvos banke kaip ES valstybės finansų maklerio įmonė, Lietuvoje teikianti paslaugas neįsteigus filialo.

Nemokami naujienlaiškiai į savo el. pašto dėžutę:













Svarbiausios dienos naujienos trumpai:



 

„Degiro“ nuo kitų brokerių skiriasi tuo, kad smulkiems investuotojams gali pasiūlyti tokius pat komisinius mokesčius, kokius moka instituciniai investuotojai. Įmonė leidžia beveik 200 ETF fondų įsigyti nemokamai.

„Beveik 10 metų laukiau, kol atsiras galimybė nebrangiai investuoti į ETF fondus ir su pavydu žiūrėjau, kaip amerikiečiai, išvengdami prekybos mokesčių, investuoja į šimtus ETF fondų per „Charles Schwab“, „Vanguard“, „TD Ameritrade“, „Fidelity“, „Firstrade“, ir „E-Trade“ brokerių platformas. Pagaliau tokiomis privilegijomis gali mėgautis ir Lietuvos investuotojai“, – sako Justinas Jazepčikas, investuotojas.

Pasak jo, „Degiro“ Lietuvos investuotojams sudaro galimybę nemokamai įsigyti ir saugoti ETF fondus, kurių metinis valdymo mokestis prasideda nuo 0,07%. Investuojant į Lietuvoje platinamus investicinius fondus esą tektų mokėti keliasdešimt kartų brangiau.

„Jeigu sugalvojote investuoti į ETF fondą per Lietuvos banką ar brokerį vienerių metų laikotarpiui, tai jums kainuos nuo 0,7% iki 17%, priklausomai nuo investuojamos pinigų sumos. Kitaip tariant, investavimas į fondus per „Degiro“ yra nuo 10 iki 247 kartų pigesnis. Ne taip jau mažai, kad būtų galima ignoruoti“, – sako p. Jazepčikas.

Jis skaičiuoja, kad Lietuvos investuotojas, investuojantis per „Degiro“ 30 metų laikotarpiu, uždirbtų 50% daugiau, nei investuojantis į Lietuvoje platinamus fondus ir 5% daugiau, nei investuojantis į ETF per Lietuvos finansų tarpininkus.

Maži kaštai

Vytautas Plunksnis, Investuotojų asociacijos valdybos pirmininkas, taip pat pažymi, kad tokie mažų mokesčių ETF platintojai, kaip „Degiro“, yra neblogas pasirinkimas periodiškai norintiems investuoti investuotojams.

Jis skaičiuoja, kad minimoje platformoje pasirinkus populiariausius ETF, metiniai kaštai sudarys tik 2,5 Eur.

„Pavyzdžiui, didelei daliai investuotojų tiks ETF fondas „iShares Core MSCI World UCITS ETF“ – 1.648 pasaulio akcijos, neapima besivystančių rinkų, 0,2% metinis valdymo mokestis. Arba „Vanguard FTSE All-World UCITS ETF“ – 3.131 pasaulio akcijos, su besivystančiomis rinkomis, trūkumas, kad moka dividendus, valdymo mokestis – 0,25% “, – neseniai savo „Facebook“ paskyroje rašė p. Plunksnis.

Turi ir trūkumų

Tiesa, norint investuoti per „Degiro“, reikės vienoje iš įvardintų valstybių atsidaryti banko sąskaitą ir iš jos pervesti lėšas į platformą.

Norint prekiauti per „Degiro“, reikia turėti banko sąskaitą Airijoje, Austrijoje, Belgijoje, Čekijoje, Danijoje, Didžiojoje Britanijoje, Graikijoje, Ispanijoje, Italijoje, Lenkijoje, Norvegijoje, Olandijoje, Portugalijoje, Prancūzijoje, Suomijoje, Švedijoje, Šveicarijoje, Vengrijoje arba Vokietijoje.

Šiam tikslui tiks, pavyzdžiui, Vokietijos banke N26 turima sąskaita, tačiau netiks Jungtinės Karalystės mokėjimo įstaigoje „Revolut“ turima sąskaita, nes „Revolut“ dar neturi bankinės licencijos.

Ponas Jazepčikas taip pat pastebi, kad „Degiro“ steigėjas yra kompanija „LPE Capital“. Ji yra įsteigusi rizikos kapitalo fondą „HiQ Invest Market Neutral Fund“.

„Kadangi „Degiro“ ir „HiQ“ fondą yra įsteigusi tą pati motininė kompanija, kyla interesų konfliktas, t.y. rizika, kad „HiQ“ fondo sandoriams bus teikiama pirmenybė prieš klientų sandorius“, – sako p. Jazepčikas.

Jis taip pat sako, kad, pasirinkus bazinꠄDegiro“ sąskaitą, įmonė turi teisę investuotojui priklausančius vertybinius popierius skolinti trečiosioms šalims.

„Panašiai, kaip bankai perskolina žmonėms priklausančius pinigus. Atlikdamas tokias operacijas, „Degiro“ investuotojų net neatsiklausia, nes daugelis investuotojų, atsidarydami prekybinę sąskaitą, patys sutinka su šia sąlyga. Tai papildomas „Degiro“ pajamų šaltinis, kuris „Degiro“ teigimu nėra rizikingas, su kuo gali nesutikti patyrę investuotojai“, – sako p. Jazepčikas.

Specialistai taip pat atkreipia dėmesį, kad bazinė prekybos valiuta „Degiro“ platformoje bus ta, kurioje investuotojas atsidaręs bankinę sąskaitą. Jei tai bus Jungtinė Karalystė, bazinė valiuta bus svaras, todėl gali tekti patirti papildomų valiutos konvertavimo mokesčių tiek pervedant pinigus iš banko sąskaitos eurais į „Degiro“ prekybinę sąskaitą svarais, tiek perkant prekybiniais mokesčiais neapmokestinamus ETF fondus, kurie yra denominuoti eurais.

2013 m. įsteigta „Degiro“ šiuo metu leidžia investuoti į 3.000 ETF fondų.

Pasirinkite jus dominančias įmones ir temas – asmeniniu naujienlaiškiu informuosime iškart, kai jos bus minimos „Verslo žiniose“, „Sodros“, Registrų centro ir kt. šaltiniuose.

Tema „Rinkos“
Balandį JAV augo mažmeninės prekybos apyvarta

Infliacijai pasiekus aukščiausią per 40 metų lygį, mažmeninės prekybos apyvarta JAV balandį augo ketvirtą...

Prekyba
2022.05.17
Europos akcijų perspektyvos niūrios, bet ir čia galima uždirbti Premium

Akcijų biržose padvelkė optimizmo vėjai. Nerimsta „Twitter“ sandorio drama, o „Morgan Stanley“ dalinasi...

Rinkos
2022.05.17
„Saudi Aramco“ svarsto apie prekybos padalinio IPO

Naftos gigantė „Saudi Aramco“ svarsto apie prekybos padalinio paleidimą į biržą, kas galėtų tapti vienu...

Rinkos
2022.05.17
Europoje – pirmieji svarstymai dėl palūkanų kėlimo iškart 50 bazinių punktų

Klaasas Knotas, Nyderlandų centrinio banko vadovas, įsitikinęs, kad Europos centrinis bankas (ECB) turėtų...

Rinkos
2022.05.17
„Twitter“ sieks užsitikrinti 44 mlrd. USD įsigijimo kainą

Po Elono Musko pastabų apie galimai mažesnę „Twitter“ įsigijimo kainą, bendrovė pareiškė ketinanti siekti,...

Rinkos
2022.05.17
Volstrito ryklių statymai: „The Big Short“ legenda šįkart nusitaikė į „Apple“ Premium 3

Didžiausių investuotojų JAV biržose pirmojo ketvirčio ataskaitos patvirtina, kad stambūs pinigai nusisuko nuo...

Rinkos
2022.05.17
Mumbajaus biržoje nuosmukiu debiutavo didžiausia šalies gyvybės draudikė

Didžiausią Indijos šiuolaikinėje istorijoje pradinį viešą akcijų platinimą (IPO) surengusiai valstybės...

Rinkos
2022.05.17
„JPMorgan“ pamėgo Kinijos technologijų įmonių akcijas

„JPMorgan“ ananlitikai, dar prieš du mėnesius vadinę Kinijos technologijų bendrovių akcijas...

Rinkos
2022.05.17
Ilgiausias akcijų kritimas nuo 2008 m. – dar anksti tvirtai spirtis į dugną Premium 11

Užsitęsęs rinkų smukimas pasiuntė rimtą išbandymą vienai populiariausių strategijų tarp neprofesionalių...

Rinkos
2022.05.17
Akcijų biržoms atsitiesti neleidžia Kinijos vargai Premium 1

Akcijų biržose vyrauja netikrumas, kurį paskatino itin prasti Kinijos ekonomikos rodikliai. JAV bendrovių...

Rinkos
2022.05.16
Saudo Arabija iki 2027-ųjų žada išgauti 13 mln. barelių naftos per dieną

Saudo Arabija tikisi iki 2027 metų pradžios padidinti savo naftos gavybos pajėgumus daugiau kaip 1 mln.

Rinkos
2022.05.16
MC20 Cielo: pristatome naujojo Maserati spyder vardą Verslo tribūna

Modena, 2022 m. gegužės 16 d. – Maserati jau pasiruošė dar vieno naujo modelio pristatymui: tai visiškai...

Beveik dešimtadalį „Vodafone“ akcijų perėmė JAE investuotoja „e&“

Jungtinės Karalystės (JK) telekomunikacijų milžinė „Vodafone“ pirmadienį patvirtino, kad Jungtinių Arabų...

Inovacijos
2022.05.16
E. Petrulis. Neutralioji palūkanų norma – kodėl ji mums turėtų rūpėti 1

Neutralioji palūkanų norma yra viena prieštaringiausių sąvokų finansų teorijoje, nes, skirtingai negu dauguma...

Nuomonės
2022.05.16
Vyriausybė beveik dešimtmečiui pasiskolino už 2,03%

Lietuvos Vyriausybė vidaus rinkoje devyniems metams ir beveik devyniems mėnesiams pasiskolino 5 mln. Eur už...

Rinkos
2022.05.16
„Saudi Aramco“ uždirbo 80% daugiau

„Saudi Aramco“, Saudo Arabijos valstybinė naftos bendrovė, pranešė pirmąjį ketvirtį gavusi 80% daugiau pelno...

Rinkos
2022.05.16
Lukas investuoja: pasiūlymas mėgstantiems prietarus, ar susigundyti 7% palūkanomis? Premium

Tokių pasiūlymų ant prekystalio, ypač viešų, prieinamų lukučiams, vietos rinkoje pasitaiko ne taip ir dažnai,...

Lukas investuoja
2022.05.16
Buvęs „Goldman Sachs“ vadovas: recesijos rizika JAV „labai, labai didelė“

Lloydas Blankfeinas, buvęs „Goldman Sachs“ vadovas, paragino bendroves ir vartotojus ruoštis recesijai JAV,...

Rinkos
2022.05.16
Norvegijos ir Švedijos BVP pirmąjį ketvirtį smuko

Norvegijos ir Švedijos ekonomika šių metų pirmąjį ketvirtį smuko, parodė naujausi oficialūs statistiniai...

Verslo aplinka
2022.05.16
Mažmeninė prekyba Kinijoje per metus susitraukė 11,1%

Kinijos nacionalinio statistikos biuro (NBS) pirmadienį paskelbti duomenys parodė, kad mažmeninės prekybos...

Prekyba
2022.05.16

Verslo žinių pasiūlymai

Šioje svetainėje naudojame slapukus (angl. „cookies“). Jie padeda atpažinti prisijungusius vartotojus, matuoti auditorijos dydį ir naršymo įpročius; taip mes galime keisti svetainę, kad ji būtų jums patogesnė.
Valdyti Sutinku