„Savy“ atitiktimi ir pinigų plovimo prevencija rūpinsis „Amlyze“
Kaip praneša įmonė, „Savy“ platformą valdanti UAB „Bendras finansavimas“ naudosis kliento rizikos vertinimo, retrospektyvinės transakcijų ir sandorių stebėsenos, užduočių srautų valdymo ir tarptautinių sankcijų patikros paslaugomis.
„Reikalavimai, keliami „fintech“ įstaigoms užtikrinant pinigų plovimo ir teroristų finansavimo prevenciją, tampa vis aukštesni, o kontrolė – vis griežtesnė, todėl, planuodami tarptautinę plėtrą, nusprendėme patikėti šį uždavinį rinkos profesionalams“, – pranešime cituojamas Danatas Čerjazdanovas, „Savy“ platformos vadovas.
„Savy“ yra vienas pirmųjų Lietuvos finansų technologijų startuolių ir pirmoji tarpusavio skolinimo platforma, įkurta 2014 m. Nuo veiklos pradžios „Savy“ žmonėms ir verslo įmonėms suteikė daugiau nei 80 mln. Eur paskolų, o investuotojams išmokėjo daugiau nei 12 mln. Eur palūkanų.
Tarpusavio skolinimo rinkoje taip pat veikia „Finbee“ (UAB „Finansų bitė“), „Paysera“, „Paskolų klubo“ platformą valdanti „NEO Finance“.
Lietuvos finansinių technologijų sektorius pastaruoju metu sulaukė padidinto Lietuvos banko dėmesio.
Rugpjūčio pradžioje pranešta, kad mokėjimų bendrovei „TransferGo“ reguliuotojas už pinigų plovimo prevencijos pažeidimus skyrė 310.000 Eur baudą.
„Visų banko išsakytų korekcijų tikslas – įmonės prevencinių procedūrų tobulinimas. Glaudžiai bendradarbiaudama su priežiūros institucija įmonė susitarė dėl procedūrų korekcijų įgyvendinimo plano“, – tuomet teigė nubausta bendrovė.
Nurodoma, kad iki rugpjūčio pradžios įmonė jau buvo įgyvendinusi daugiau nei 90% plane numatytų korekcijų, o visas jas planuoja įgyvendinti „iki žiemos pradžios“.
Rugsėjį veiklą sustabdė Lietuvoje veikianti ir centrinio banko ne kartą už pažeidimus bausta Ispanijos kapitalo elektroninių pinigų įstaiga „Verse“.
Lietuvos bankas (LB) už netinkamą klientų lėšų apsaugą „Verse Payments Lithuania“ 2021-ųjų vasarį skyrė 30.000 Eur baudą, šiemet kovą už šiurkščius pažeidimus ji nubausta 280.000 Eur bauda, o buvęs jos vadovas Bernardo Hernandezas Gonzalezas – 75.000 Eur bauda už pinigų plovimo ir teroristų finansavimo prevencijos pažeidimus.
Reguliuotojo akis neapsiriboja finansinių technologijų sektoriumi – rugpjūčio pradžioje jis įspėjo AS „Citadele banka“ Lietuvos filialą dėl fiksuotų trūkumų užtikrinant pinigų plovimo (AML) ir teroristų finansavimo prevenciją.
Įprastai pinigų plovimo prevencija didesnėse įstaigose rūpinasi atskiri tam skirti departamentai, arba samdomos profesinių paslaugų bendrovės, tačiau savo nišą randa ir automatizuotų sprendimų, arba „regtech“, startuoliai.
„Amlyze“ – ne vienintelis žaidėjas ir šioje rinkoje. Buvę Estijos startuolių „Skype“ ir „Wise“ darbuotojai yra įkūrę „Salv“. Ši „regtech“ bendrovė metų pradžioje skelbė pritraukusi 4 mln. Eur investicijų.
Lietuvos bankas, savo ruožtu, su privataus sektoriaus partneriais yra įkūręs Pinigų plovimo prevencijos kompetencijos centrą, kuris veiklą pradėjo 2021 m. gegužę.
Jo dalininkai – didieji finansų rinkos dalyviai, Lietuvos bankas ir Finansų ministerija, jo užduotis yra ir padėti finansų rinkos dalyviams atlikti pinigų plovimo ir teroristų finansavimo prevencijos vidaus rizikos vertinimą.
