Žlugo dar vienas JAV bankas, dalį jo perima „JPMorgan“

Papildyta JAV prezidento komentaru ir sandorio detalėmis

Federalinė indėlių draudimo korporacija (FDIC) ir Kalifornijos priežiūros institucijos, paskelbusios apie sandorį ankstyvą pirmadienio rytą (JAV laiku), pranešė, kad tuo pačiu metu uždaro banką ir perduoda visus 93,5 mlrd. USD indėlių bei didžiąją dalį turto „JPMorgan“, rašo „Financial Times“.

Kaip nurodoma „JPMorgan“ pranešime, bankas taip pat perims 173 mlrd. USD vertės „First Republic“ paskolų ir apie 30 mlrd. USD vertės vertybinių popierių. Bankas sutarė su FDIC dėl nuostolių pasidalijimo už įsigytas vienbučių, gyvenamųjų namų ir komercines paskolas, tačiau neperims „First Republic“ skolos ar privilegijuotųjų akcijų.

„JPMorgan“ sumokės FDIC 10,6 mlrd. USD už didžiąją dalį San Franciske įsikūrusio skolintojo turto.

„JPMorgan“ savo veiklos ataskaitoje šį sandorį pripažins kaip vienkartinį 2,6 mlrd. USD pelną, tačiau per ateinančius 18 mėnesių tikisi išleisti 2 mlrd. USD restruktūrizavimo išlaidoms padengti.  Bankas pristatyme investuotojams teigė, kad šis sandoris „pagreitina“ ir „papildo“ jo turto valdymo strategiją, dėl to metinės pajamos kasmet augs maždaug 500 mln. USD.

Laikinas „First Republic“ banko perėmimas leido FDIC sudaryti sandorį su „JPMorgan“ dėl nuostolių pasidalijimo dėl nerealizuotų paskolų portfelio nuostolių, atsiradusių dėl neseniai pakilusių palūkanų normų. Skelbta, jog „First Republic“ taip pat domėjosi PNC ir „Citizens“ bankai.

„Mūsų vyriausybė pakvietė mus ir kitus imtis veiksmų, ir mes tai padarėme, – pranešime sakė Jamie Dimonas, „JPMorgan Chase“ vadovas. – Mūsų finansinis pajėgumas, galimybės ir verslo modelis leido mums parengti pasiūlymą sandoriui įvykdyti taip, kad Indėlių draudimo fondas patirtų kuo mažiau išlaidų.“

FDIC apskaičiavo, kad jo Draudimo fondo nuostoliai sieks apie 13 mlrd. USD.

Visi indėlininkai galės naudotis savo pinigais, kai bankas atsidarys pirmadienio rytą. Žlugusio banko 84 skyriai aštuoniose valstijose nuo pirmadienio vėl pradės veikti kaip „JPMorgan“ filialai. Kaip vėliau patikslinta, kai kurie „First Republic“ filialai bus pertvarkyti į turto valdymo centrus, o likę taps „JPMorgan Advisors“ dalimi.

FDIC bėdose atsidūrusi banką ėmė gelbėti po to, kai jis paskelbė savo praėjusio ketvirčio finansinius rodiklius. VŽ primena, jog praėjusią savaitę „First Republic“ akcijos smuko po to, kai bankas pripažino, kad kovą klientai atsiėmė 100 mlrd. USD indėlių.  

„First Republic“ yra regioninis bankas, daugiausia aptarnaujantis fizinius asmenis ir jų verslus. 

JAV iždo departamentas teigė, kad jį „džiugina“ tai, jog „First Republic“ indėlininkai buvo apsaugoti ir kad, sudarius sandorį su „JPMorgan“, buvo sumažintos FDIC indėlių draudimo fondo išlaidos.

„Bankų sistema išlieka tvirta ir atspari, o amerikiečiai turėtų būti tikri dėl savo indėlių saugumo“, – teigiama departamento pranešime.

„Šiais veiksmais ketinama užtikrinti, kad bankų sistema būtų saugi ir patikima, – pirmadienį sakė Joe Bidenas, JAV prezidentas, sustiprinęs raginimus labiau reguliuoti šį sektorių. – Labai svarbu, kad ant kabliuko neliks mokesčių mokėtojai.“

Tai jau trečias bankas, kurį per mažiau nei du mėnesius perėmė FDIC, nes didėjančios palūkanų normos susilpnino bankus. Beveik du mėnesius „First Republic“ balansavo ant bankroto ribos, nes jo verslo modelį, pagal kurį bankas teikė pigias būsto paskolas pasiturintiems klientams, varžė didėjančios palūkanų normos.

VŽ primena, kad šiemet jau žlugo „Silicon Valley“ (SVB) ir „Signature“ bankai, daugiausia aptarnavę technologijų sektoriaus bendroves.

Be to, SVB žlugo tą pačią savaitę kaip ir svarbus kriptovaliutų sektoriaus mokėjimo aptarnautojas JAV bankas „Silvergate“.

Kovo pabaigoje žlugus SVB, o dar saujai susidūrus su pasitikėjimo krize, „JPMorgan“ ir dar 10 bankų konsorciumas, siekdamas užkardyti bankų sistemos klientus apimančią baimę, į „First Republic Bank“ įnešė 30 mlrd. USD indėlių. „JPMorgan“ grąžins 25 mlrd. USD indėlių, o jo paties 5 mlrd. USD įnašas bus nurašytas.

Tai turėjo neleisti bankui žlugti, klientams suskubus iš jo pasiimti pinigus.