9,5 mln. Eur pelno uždirbęs „fintechas“ iš LB gavo vieną didžiausių baudų
Kaip penktadienį pranešė LB, iš Vokietijos kilusi bendrovė „Finansinės paslaugos „Contis“, vykdydama veiklą per elektroninių pinigų platintojus, delegavo jiems funkcijas, susijusias su pinigų plovimo ir teroristų finansavimo prevencijos priemonių įgyvendinimu. Tačiau nekontroliavo, kad platintojai šias funkcijas tinkamai įgyvendintų.
Kaip parodė LB patikrinimas, šių platintojų veiklos tikrinimo, rizikos vertinimo ir audito procedūros turėjo reikšmingų trūkumų. Jos buvo nepakankamos, kad pinigų plovimo ir teroristų finansavimo rizika būtų tinkamai valdoma.
„Bendrovė neužtikrino efektyvių platintojų rizikos vertinimo procesų, tinkamai nesiaiškino klientų portfelio, bendro platintojų veiklos modelio rizikingumo, lėšų šaltinių, nenustatė rizikų, įskaitant susijusių su kriptoturtu. Taip pat neužtikrino, kad būtų tinkamai nustatomi klientų dalykinių santykių tikslas ir pobūdis“, – nurodoma LB pranešime.
VŽ susisiekė su Airidu Puodžiūnu, bendrovės direktoriumi. Tačiau jis atsisakė komentuoti, motyvuodamas, kad bendrovė ką tik gavo LB sprendimą, tad dar nespėjo įsigilinti.
Tikrinamu laikotarpiu įstaiga taip pat nebuvo tinkamai reglamentavusi klientų dalykinių santykių stebėsenos proceso, o įdiegtų scenarijų nepakako, kad būtų laiku nustatyta neįprasta (įtartina) kliento veikla, nebuvo skiriama pakankamai žmogiškųjų išteklių stebėsenai atlikti. Taip pat neužtikrino, kad būtų tinkamai laikomasi informacinių ir ryšių technologijų bei saugumo rizikos valdymo reikalavimų.
LB nurodė, kad įstaiga jau ėmėsi veiksmų siekdama pašalinti aptariamus pažeidimus – pateikė nustatytų trūkumų šalinimo planą. Tačiau laikinai, iki atskiro centrinio banko sprendimo, įstaigai neleidžiama užmegzti dalykinių santykių su naujais platintojais ir tarpininkais.
Reguliuotojas įpareigojo „Finansinės paslaugos „Contis“ iki 2024 m. kovo 31 d. pašalinti visus nustatytus teisės aktų pažeidimus ir kitus veiklos trūkumus, o iki 2024 m. birželio 30 d. pateikti tai patvirtinančią audito įmonės išvadą.
Septynerius metus Lietuvoje veikianti bendrovė 2022 m. gavo 42 mln. Eur pajamų ir užsidirbo 9,5 mln. Eur grynojo pelno.
VŽ rašė, kad Lietuvos, kaip finansinių technologijų centro, viziją plėtojantis LB pastaruoju metu ėmėsi griežtesnės tokių įmonių kontrolės ir padalijo baudų. Pastaroji – bene didžiausia.
LB neretai kritikuojamas dėl per griežto reguliavimo ir nemažai paliktų vietų interpretacijai. Rinkos dalyviai nurodo, kad „fintech“ įmonėms tapo sunku gauti licencijas ir iki galo įgyvendinti visus keliamus bei greitai besikeičiančius atitikties reikalavimus. Kai kurie ekspertai mano, kad tai tik pereinamojo laikotarpio nepatogumai, o pats centrinis bankas VŽ irgi ne kartą tikino, kad stengiasi tas neaiškias vietas „išgaudyti“.
