Pagrindinė pinigų plovimo prevencijos pareigūnų funkcija - kontrolė
Naujus reikalavimus pristatė „TGS Baltic” finansų industrijos grupės vadovas Žygimantas Stankevičius „Bankera” ir „Verslo Žinios” organizuotoje Baltic AML Forum 2022 konferencijoje. Jo teigimu, iki šiol pinigų plovimo prevencijos pareigūnams dažnai tekdavo jiems nepriklausančios užduotys (ypač mažesnėse įmonėse): klientų tapatybės nustatymas, bendravimas su jais bei panašios funkcijos.
Šios funkcijos priklauso pirmajai gynybos linijai, o EBI gairėse pinigų plovimo prevencijos pareigūnai yra aiškiai priskirti antrajai gynybos linijai. Kitaip tariant, pinigų plovimo prevencijos pareigūnas turėtų atlikti kontrolės funkcijas ir užtikrinti pirmosios gynybos linijos darbo kokybę.
Siekdamas įgyvendinti efektyvų pinigų plovimo prevencijos įgyvendinimą finansų įstaigoje, pinigų plovimo prevencijos pareigūnas turi sukurti stiprią rizikos vertinimo sistemą, sukurti veikiančias ir praktikoje įgyvendinamas vidaus politikas ir procedūras, stebėti, kaip finansų įstaigoje yra laikomasi teisės aktų reikalavimų, bei atsakingoms institucijoms pranešti apie įtartinus sandorius. Pareigūnas taip pat turėtų patarti darbuotojams ir užtikrinti, kad jie būtų tinkamai apmokyti.
EBI gairėse taip pat numatoma, jog pinigų plovimo prevencijos pareigūnas gali dirbti skirtingose finansų įstaigose tik tuo atveju, jei jos priklauso tai pačiai įmonių grupei, o turėti papildomų užduočių gali tik tuo atveju, jei valdyba arba įmonės vadovas nusprendžia, jog tai pareigūnui netrukdys atlikti jo pagrindinės užduoties (pinigų plovimo prevencijos atitikties užtikrinimo) ir negresia interesų konfliktas.
Pareigūnas turi turėti neribotą ir tiesioginę prieigą prie informacijos, kuri yra būtina jo funkcijoms atlikti, bei informuoti finansų įstaigos vadovybę apie įgyvendinamas pinigų plovimo prevencijos priemones, jų efektyvumą įstaigoje. Siekiant suvaldyti pinigų plovimo ar teroristų finansavimo riziką vadovybė turėtų konsultuotis su atsakingu pareigūnu prieš priimant galutinį sprendimą dėl dalykinių santykių užmezgimo ir palaikymo su didelės rizikos klientais. Būtinoji sąlyga efektyviam pareigų atlikimui yra reguliarus kvalifikacijos kėlimas, dalyvavimas mokymuose.
Ženkliai griežtesni reikalavimai taikomi ir kriptovaliutų kompanijose dirbantiems pinigų plovimo prevenciją įgyvendinantiems asmenims. Vadovaujantys darbuotojai nuo šiol vienu metu negali atstovauti daugiau nei vienam virtualios valiutos keityklos operatoriui ir/ar virtualios valiutos piniginės saugotojui, išskyrus atvejus, kai tokios bendrovės priklauso vienai įmonių grupei. Lietuvoje veikiančios įmonės taip pat turi turėti vyresnįjį vadovą, kuris yra nuolatinis Lietuvos gyventojas.
„Bankera” žmogiškųjų išteklių vadovė Ieva Raciuvienė teigia, jog didžiausias iššūkis laukia tų įmonių, kurios neturi atskiro pinigų plovimo prevencijos atitikties pareigūno. „Šioje sirtyje specialistų ieškojome nuolatos, tad po pokyčių jaučiamės užtikrintai, kadangi jau turime sukurtas ir įdiegtas vidines tvarkas. Nepaisant to, atsipalaiduoti nesiruošiame – ir toliau ieškome pastiprinimo tiek šiems pareigūnams, tiek į šalia jų veikiančias komandas. Kadangi mūsų atitikties funkcijoje, įskaitant ir pinigų plovimo prevenciją, jau yra sukaupta didelė patirtis, esame užtikrinti dėl tinkamo naujų specialistų apmokymo ir kokybiško darbo funkcijų atlikimo.” – teigia ji.
Kriptovaliutų, elektroninių pinigų ir kitų finansų įstaigų skaičius Lietuvoje ir kitose Europos šalyse sparčiai auga. Natūralu, jog besiplečiant Fintech rinkai didėja ir pinigų plovimo prevencijos iššūkių, todėl svarbu paruošti stiprius pareigūnus, kurie būtų pasiruošę šiuos iššūkius įveikti. EBI gairės yra svarbus Europos lygiu priimtas teisės aktas, kuris nustato bendrus reikalavimus šiems pareigūnams. Apibendrinant galima teigti, jog pagrindinis EBI reglamento tikslas – sustiprinti pinigų plovimo prevencijos pareigūno rolę finansų įstaigoje ir visoje rinkoje.
