„Bankeros“ vadovui Karalevičiui ir jo vadovaujamai įmonei – 1,2 mln. Eur baudų

Publikuota: 2018-09-21
Atnaujinta 2018-09-21 17:12
Vytautas Karalevičius, bendrovės „Pervesk“ vadovas. Juditos Grigelytės (VŽ) nuotr.
Vytautas Karalevičius, bendrovės „Pervesk“ vadovas. Juditos Grigelytės (VŽ) nuotr.

Lietuvos bankas nubaudė kriptovaliutų keityklos „Spectro Coin“ ir kriptovaliutų banko „Bankera“ vieną iš įkūrėjų Vytautą Karalevičių ir jo vadovaujamą įmonę.

Lietuvos banko valdyba skyrė UAB „Pervesk“ 0,7 mln. Eur, o jos vadovui p. Karalevičiui – 0,5 mln. Eur baudas už tai, kad bendrovė netinkamai vertino klientų rizikingumą ir taip pažeidė Pinigų plovimo ir teroristų finansavimo prevencijos įstatymą. Be to, Lietuvos bankas įpareigojo bendrovę iki metų pabaigos ištaisyti visus trūkumus ir apribojo teisę teikti paslaugas rizikingiems klientams.

VŽ žiniomis, UAB „Pervesk“ susijusi su kriptovaliutų keitykla „Spectro Coin“, kurios pagrindu kuriamas kriptovaliutų bankas „Bankera“.

Šių metų balandžio–gegužės mėn. Lietuvos banko Priežiūros tarnybos specialistai atliko neplaninį UAB „Pervesk“ patikrinimą, kurio metu vertino, kaip bendrovė laikosi pinigų plovimo ir teroristų finansavimo prevencijos bei kitų riziką ribojančių reikalavimų. Patikrinime dalyvavo ir Finansinių nusikaltimų tyrimo tarnybos atstovai.

„Toks Lietuvos banko sprendimas mums buvo netikėtas. Šiuo metu jį analizuojame, todėl komentarus pateiksime vėliau“, – VŽ komentuoja p. Karalevičius.

„Esame nustebę, kad gavome botagu vietoj pagalbos sprendžiant jaunos įmonės problemas. Baudos dydį vertiname kaip neadekvačiai didelį. Šiuo metu intensyviai dirbame tobulindami klientų rizikos vertinimą, siekiame tapti ir netrukus tapsime geriausiai klientų riziką valdančia bendrove mūsų industrijoje“, – komentare VŽ teigia Darius Kulikauskas, „Pervesk“ teisininkas.

Nesiaiškino lėšų kilmės

Tyrimo metu paaiškėjo, kad bendrovė aplaidžiai vertino klientų riziką: neturėjo tinkamų ir jų veiklai adekvačių rizikos valdymo vidaus taisyklių ir kitų dokumentų, dauguma atvejų surinkta klientų pažinimo informacija buvo neišsami ir neatskleisdavo operacijų pobūdžio, ne visais atvejais buvo nustatomi galutiniai naudos gavėjai. Bendrovė ne iki galo išsiaiškindavo klientų, kurių dauguma atlikdavo operacijas su virtualiuoju turtu, lėšų ir turto kilmę, o jos atliekami vidaus tyrimai daugeliu atvejų buvo paviršutiniški ir formalūs.

Peržiūrėję pasirinktų klientų pažinimo informaciją ir atlikę jų mokėjimo operacijų analizę, Priežiūros tarnybos specialistai nustatė, kad dalis bendrovės klientų sudarė sudėtingus ar neįprastai didelius neaiškaus tikslo ir lėšų kilmės sandorius. Tačiau UAB „Pervesk“ ne visada reikalavo mokėjimo operacijų pagrindimo, nenutraukdavo dalykinių santykių su klientais, jeigu iš jų pačių ar jiems tarpininkaujančių įmonių negaudavo reikiamos informacijos.

Kliento rizika turi būti vertinama remiantis daugeliu kriterijų (pvz., atsižvelgiant į geografinio regiono riziką, paslaugų ir produktų rizikingumą, vertinant juridinio asmens nuosavybės ir valdymo struktūrą, sandorių ir apyvartų apimtis, kt.), tuo tarpu UAB „Pervesk“ dažniausiai klientus priskirdavo rizikos grupei, kuri nebuvo adekvati jų keliamai rizikai. Nustatydama ir tikrindama klientų ir naudos gavėjų tapatybę, bendrovė ne visada surinkdavo visus tapatybei nustatyti reikalingus duomenis ir dokumentus, šiurkščių trūkumų rasta ir nustatant klientų tapatybę nuotoliniu būdu, sandorių stebėsenos procedūrose.

Lietuvos banko valdyba baudas skyrė vadovaudamasi nuo 2017 m. liepos vidurio įsigaliojusiu Pinigų plovimo ir teroristų finansavimo prevencijos įstatymu, kuris numato galimybę už šios srities pažeidimus skirti tokio dydžio baudas: iki 10% bendrujų metinių pajamų arba iki 5,1 mln. Eur įmonei ir iki 5,1 mln. Eur jos vadovui.

Be skirtų piniginių baudų, bendrovei iki atskiro leidimo uždrausta teikti paslaugas didelės rizikos klientams, ji įpareigota per 10 dienų parengti ir pateikti Lietuvos bankui planą, kaip ištaisys inspektavimo metu nustatytus teisės aktų pažeidimus ir veiklos trūkumus. Visus juos UAB „Pervesk“ turės pašalinti iki šių metų pabaigos. Už kitus riziką ribojančių reikalavimų pažeidimus bendrovei skirtas įspėjimas.

Įtempti santykiai

Lietuvos banko ir p. Karalevičiaus verslų santykiai jau kurį laiką buvo įtempti.

„Bankera“ yra įgyvendinusi didžiausią (vertė viršijo 150 mln. USD) Lietuvos istorijoje ir vieną didžiausių pasaulyje viešą kriptovaliutų siūlymą (angl. initial coin offering, ICO). 

Šių metų vasarį Lietuvos žiniasklaidos priemonės Lietuvos bankas buvo išsiuntinėjęs perspėjimą nereklamuoti „Bankeros“ ICO, nes šios įmonės platinami kriptovaliutų žetonai turi vertybinių popierių požymių.

„Bankera“ investuotojams į savo leidžiamus žetonus reguliariai perveda dalį kriptovaliutų keityklos „SpectroCoin“ (jos pagrindu ir kuriamas kriptovaliutų bankas „Bankera“) uždirbamų komisinių mokesčių – panašiu principu dividendus savo akcininkams moka biržose kotiruojamos įmonės.

„Bankeros“ patarėjų taryboje dirbo buvęs SEB ir Šiaulių bankų vadovas Audrius Žiugžda, kuris į VŽ klausimą, ar už „Bankerą“ atsako savo vardu, atsakė, kad „tikrai pasvėrė riziką ir puikiai suprato, kuo rizikuoja“.

Neoficialiais duomenimis, „Bankera“ domėjosi galimybėmis gauti Lietuvos banko licenciją, tačiau tam nebuvo pritarta, nes vykdydama ICO „Bankera“ nerinko detalių duomenų apie investuotojų tapatybę.

Negavę licencijos Lietuvoje, „Bankeros“ steigėjai (Vytautas Karalevičius, Mantas Mockevičius ir Justas Dobiliauskas) iš verslininko Viliaus Kavaliausko šių metų pradžioje įsigijo Vanuatu veikiantį banką „Pacific Private Bank“.

Bendrovė „Pervesk“ pernai gavo 1 mln. Eur pajamų, o pelnas sudarė beveik visas pajamas – 0,949 mln. Eur. Įmonėje dirba 12 žmonių, 100% bendrovės akcijų valdo UAB „Obolis“.

Pono Karalevičiaus vadovaujama įmonė „Spectro Finance“, taip pat susijusi su kriptovaliutų keitykla „Spectro Coin“, praeitų metų finansinės ataskaitos Registrų centrui nepateikė. Įmonėje dirba 36 žmonės.

Rašyti komentarą

Rašyti komentarą

Populiariausių bendrovių finansuose – nevienareikšmės naujienos Premium

Volstrite – aktyviausia šį rezultatų skelbimo sezoną savaitė. Po pranešimų kai kurios akcijos fiksuoja...

Rinkos
05:45
Krizės pamokos: pelningai investuoti, kaupti pensijai gali tik įveikę panikos priepuolius Premium 1

Atsidėdamas po 50 Eur per mėnesį 30 metų ir laikydamas juos grynaisiais ar kaip indėlį einamojoje sąskaitoje,...

Finansai
05:45
„Tallink“ investuotojams atplukdė pinigų Premium

Investuotojai Baltijos biržose ketvirtadienį įvertino išaugusias „Tallink Grupp“ išmokas, nebuvo linkę...

Rinkos
2019.04.25
Analitikas: JAV akcijos dar gali šoktelti 15% 3

JAV akcijų rinkos indeksams šią savaitę šturmavus naujas visų laikų aukštumas, analitikai sako, kad yra...

Rinkos
2019.04.25
Atsisakyta „Deutsche Bank“ ir „Commerzbank“ jungtuvių 5

Derybos dėl didžiausių Vokietijos bankų susijungimo baigėsi išsivaikščiojimu, pasiskaičiavus, kad menka...

Rinkos
2019.04.25
Mokesčiai investuotojams 2019 m.: pagrindinės taisyklės ir pasikeitimai Premium 4

Lietuvos investuotojams iki gegužės 2 d. reikia Valstybinei mokesčių inspekcijai pateikti pajamų...

Rinkos
2019.04.25
Investicijų platformoje nuskendo 6.600 Eur: nepadėjo ir kabinimasis už šiaudo 9

Lietuvos bankas atmetė vienos investuotojos reikalavimą bankui „Swedbank“ sugrąžinti  6.592 Eur, kuriuos ši...

Rinkos
2019.04.25
„Swedbank“ grynasis pelnas augo 18%, grupė steigia naują padalinį 19

Pirmąjį šių metų ketvirtį „Swedbank“ Lietuvoje uždirbo 33 mln. Eur grynojo pelno, arba 18% daugiau nei prieš...

Rinkos
2019.04.25
„Telia Lietuvos“ pelnas ir pajamos smuktelėjo 1,8% 9

Didžiausia šalies telekomunikacijų bendrovė „Telia Lietuva“ pirmąjį šių metų ketvirtį uždirbo 11,8 mln. Eur...

Rinkos
2019.04.25
Baltijoje jautėsi stambesnių investuotojų veiksmai Premium

Baltijos akcijų biržos trečiadienį gyveno be svarbesnių naujienų, tačiau rinkoje jautėsi agresyvesni...

Rinkos
2019.04.24
Naftos kainos atsitraukė nuo pusmečio aukštumų

Naftos kainos trečiadienį kiek atsitraukė nuo 6 mėn. aukštumų, į kurias savaitės pradžioje užkėlė Jungtinių...

Rinkos
2019.04.24
Atsakas S.Jakeliūnui: 20 interpretacijų VILIBOR klausimu 25

Teko asmeniškai dalyvauti Lietuvos banko veikloje nuo 1996 m., stebėti ir analizuoti Lietuvos tarpbankinės...

Rinkos
2019.04.24
„Orion Securities“ pelnas pašoko 29%, valdomos investicijos susitraukė 11% 3

Didžiausia Lietuvoje finansų maklerio įmonė „Orion Securities“ pernai uždirbo 0,461 mln. Eur grynojo pelno –...

Rinkos
2019.04.24
„Monzo“ gali mesti iššūkį „Revolut“ ir N26 14

Vokietijos internetinis bankas N26 ir Jungtinės Karalystės finansinių technologijų startuolis „Revolut“ gali...

Rinkos
2019.04.23
Rezultatų sezonas įsibėgėja, Šiaulių banko dividendai pirmadienį Premium 2

Pasaulio rinkose investuotojų dėmesys apsistojo ties bendrovių skelbiamais 1 ketvirčio rezultatais. Vietos...

Rinkos
2019.04.23
„Tesla“ pelno tikslą sieja su savaldžiais taksi elektromobiliais 4

Elonas Muskas, JAV elektromobilių gamintojo „Tesla“ vadovas, davė pirmą bent kiek konkretesnę užuominą, kada...

Rinkos
2019.04.23
Vyriausybė pusseptintų metų pasiskolino už 0,651%

Lietuvos Vyriausybė vidaus rinkoje 6 metams ir 7 mėnesiams pasiskolino 20 mln. Eur už vidutines 0,651%...

Rinkos
2019.04.23
ECB dėl pinigų politikos spręsti rinksis Vilniuje 4

Birželio 5-6 d. Vilniuje įvyks Europos Centrinio Banko (ECB) valdančiosios tarybos išvažiuojamasis posėdis.

Rinkos
2019.04.23
Mėnesio sandoris: „Telia“ konkurento stiprėjimas Skandinavijoje

Norvegijos telekomunikacijų bendrovė „Telenor“ dar balandžio pradžioje pranešė apie susitarimą už 1,5 mlrd.

Rinkos
2019.04.23
Dar du neobankai Lietuvoje: nuo nemokamų sąskaitų iki mokėjimo kortelių Premium 1

Lietuvos gyventojams savo paslaugas labai to nereklamuodami pradėjo teikti dar du internetiniai bankai –...

Rinkos
2019.04.23

Verslo žinių pasiūlymai

Šioje svetainėje naudojame slapukus (angl. „cookies“). Jie padeda atpažinti prisijungusius vartotojus, matuoti auditorijos dydį ir naršymo įpročius; taip mes galime keisti svetainę, kad ji būtų jums patogesnė.
Sutinku Plačiau