Pensijų fondų dalyvių turtas ir skaičius pernai išaugo
„Praėjusių metų akcijų rinkos svyravimai investuotojams sukėlė daug įtampos. Vis dėlto, nuoseklus ir periodinis pensijų fondų bei kolektyvinio investavimo subjektų investavimas užtikrino klientams teigiamą grąžą“, – pranešime sakė Lietuvos banko Finansų rinkos priežiūros tarnybos direktorė Jekaterina Govina.
Pasak jos, 2020 metai pagrindinėms finansų rinkoms buvo rimtas išbandymas – per rekordiškai trumpą laiką metų pradžioje akcijų indeksai nusmuko itin reikšmingai, tačiau rinkos taip pat greitai atsigavo ir indeksai po kurio laiko pasiekė naujas aukštumas.
Tai atsispindėjo ir pensijų fondų veikloje. Vasario-kovo mėnesiais dėl smarkaus vertybinių popierių kainų kritimo jauniausios tikslinės amžiaus grupės pensijų fondų vienetų vertės sumažėjo 16–18%, tačiau po to kainos pradėjo kilti ir vertinant visus 2020 metus, vieneto vertės padidėjo 4–10%, palyginti su 2019-ųjų pabaiga.
2020-ųjų pabaigoje Lietuvoje veikė 40 antros pakopos pensijų fondų, kuriuos valdė 5 pensijų kaupimo bendrovės. Bendra grynųjų aktyvų vertė sudarė beveik 4,5 mlrd. Eur, pensijų fonduose pensijai kaupė beveik 1,4 mln. dalyvių. Rezultatai viršijo infliaciją, kuri siekė 0,2% – pensijų fondų bendras svertinis vieneto vertės pokytis buvo teigiamas ir sudarė 5,2%.
Daugiausia (82,4%) antros pakopos pensijų fondai investavo į kolektyvinio investavimo subjektų vienetus. Šių investicijų vertė gruodžio pabaigoje buvo 3,7 mlrd. Eur.
Antros pakopos pensijų fondų turtas per 2020 metus padidėjo 15,7%, arba 609 mln. Eur, į juos buvo pervesta įmokų už 417 mln. Eur.
Pensijų fondų dalyvių skaičius augo 1,9%. Didžioji dalis naujai prisijungusiųjų (27.000 dalyvių) buvo įtraukti automatiniu būdu, o savo iniciatyva prie kaupimo prisijungė beveik 12.000 dalyvių. Kaupimą dėl išėjimo į pensiją ar kitų priežasčių baigė apie 13.000 gyventojų.
Lietuvoje pernai taip pat veikė 16 papildomo savanoriško pensijų kaupimo pensijų fondų, kuriuos valdė keturios valdymo įmonės. Bendras trečios pakopos pensijų fondų valdomas turtas per metus paaugo 23%., arba 31,5 mln.Eur, ir gruodžio pabaigoje sudarė 167 mln. Eur. Dalyvių, kaupiančių pensiją trečios pakopos pensijų fonduose, skaičius per 2020 metus padidėjo 5,2%, iki 75.500.
Vidutinis svertinis trečios pakopos pensijų fondo vieneto vertės pokytis pernai siekė 4,63%. Didžiausią vieneto vertės pokytį patyrė pensijų fondai, investavę į akcijas. Daugiausia investuota į kolektyvinio investavimo subjektų vienetus (74,7%), šių investicijų vertė sudarė 125 mln. Eur.
Kolektyvinio investavimo subjektų rinkoms 2020 metai taip pat buvo sudėtingi, tačiau sektorius dirbo pelningai. Daugiausia uždirbo į mišraus investavimo kolektyvinio investavimo subjektus investuojantys investuotojai – vidutiniškai 15,9 %. Investuojantys į akcijų ir skolos vertybinių popierių kolektyvinio investavimo subjektus vidutiniškai uždirbo 0,1% ir 3,2%.
Tačiau kolektyvinio investavimo subjektų rinka ir toliau traukiasi – praėjusiais metais veiklą pradėjo du, buvo panaikinti 3 kolektyvinio investavimo subjektai, vienas kolektyvinio investavimo subjektas buvo prijungtas prie kito. Kolektyvinio investavimo subjektų valdomas turtas pernai sumažėjo 14,8% (24,35 mln. Eur), o dalyvių skaičius – 13,1% (722 dalyviais).
Informuotiesiems investuotojams skirtų kolektyvinio investavimo subjektų rinka, kurios didžiąją dalį sudaro nekilnojamojo turto fondai ir toliau auga. Jų valdomas turtas pernai padidėjo 22,63%, fondų skaičius – 14.
