Lietuvos bankas „TransferGo“ skyrė 310.000 Eur baudą
Patikrinimo metu reguliuotojas nustatė, kad e. pinigų įstaigos licenciją turinčios bendrovės procedūros, susijusios su klientų pinigų plovimo ir teroristų finansavimo rizikos vertinimu ir valdymu, turėjo trūkumų, penktadienio pavakarę pranešė LB.
„TransferGo“, anot LB, ne visada užtikrindavo, kad būtų tinkamai taikomos sustiprinto kliento tapatybės nustatymo procedūros didelės rizikos klientams.
Be 310.000 Eur piniginės baudos, „TransferGo“ įpareigota iki metų pabaigos ištaisyti patikrinimo metu nustatytus trūkumus.
Reguliuotojas taip pat nustatė, kad „TransferGo“ pranešimus apie įtartinas operacijas ir sandorius teikė ne teisės aktų nustatyta tvarka, trūkumų turėjo ir bendrovės vidaus kontrolės sistema, įstaiga nebuvo paskyrusi valdybos nario, atsakingo už pinigų plovimo ir teroristų finansavimo prevencijos priemonių įgyvendinimo bei vadovaujančio darbuotojo, kuris bendradarbiautų su Finansinių nusikaltimų tyrimo tarnyba (FNTT). Už šiuos pažeidimus bendrovei skirtas įspėjimas.
Visgi Eimantas Vytuvis, teisės firmos „Sorainen“ finansų ir draudimo komandos narys, kovos su pinigų plovimu ekspertas, mano, kad Lietuvos banko takomi reikalavimai gali būti pernelyg griežti ir įstaigos nesugeba prie jų prisitaikyti.
„Panašu, kad Lietuvos banko keliami reikalavimai finansų įstaigoms pinigų plovimo ir teroristų finansavimo prevencijos srityje tampa misija neįmanoma. Matome tendenciją, kad nubaudžiamų finansų institucijų Lietuvoje ženkliai daugėja. Iš vienos pusės matome aiškią Lietuvos banko žinutę, kad tolerancijos riba finansų įstaigoms pinigų plovimo ir teroristų finansavimo prevencijos srityje yra nulinė. Iš kitos pusės matome, kad rinkos žaidėjai niekaip neprisitaiko prie griežtesnių Lietuvos banko reikalavimų, dėl ko susilaukia baudų ar net dar griežtesnių poveikio priemonių“, – situaciją komentavo E. Vytuvis.
Įmonės atsiųstame komentare teigiama, kad „TransferGo“ prisiima atsakomybę apsaugoti savo klientus ir partnerius bei užkirsti kelią bet kokiems finansiniams nusikaltimams.
„Lietuvos banko“ patikrinimo metu nebuvo nustatyta jokių pinigų plovimo ar kitų finansinių nusižengimų požymių. Visų banko išsakytų korekcijų tikslas – įmonės prevencinių procedūrų tobulinimas. Glaudžiai bendradarbiaudama su priežiūros institucija įmonė susitarė dėl procedūrų korekcijų įgyvendinimo plano“, – teigiama įmonės pranešime.
Nurodoma, kad iki rugpjūčio pradžios įmonė jau buvo įgyvendinusi daugiau nei 90 procentų plane numatytų korekcijų ir toliau sparčiai tobulina prevencines procedūras. Planuojama, kad visos korekcijos, atsižvelgiant į „Lietuvos banko“ pastabas, bus atliktos dar iki šių metų žiemos pradžios.
„TransferGo“ ir toliau investuos į AML procesų tobulinimą, glaudžiai bendradarbiaus su reguliuotojais visame pasaulyje, sieks maksimaliai užkirsti kelią bet kokiems finansiniams nusikaltimams ir savo verslo vykdymo modeliu stiprinti pasitikėjimą visu „fintech“ sektoriumi“, – rašoma įmonės komentare.
„TransferGo“, teikiantis pinigų perlaidų paslaugas emigrantams, yra vienas žinomiausių Lietuvos startuolių ekosistemos vardų, neretai įvardijamas vienu iš pretendentų tapti sekančiu lietuvišku vienaragiu.
Nors bendrovės pagrindinė būstinė yra Jungtinėje Karalystėje, jos įkūrėjai yra lietuviai, be to, čia veikiantis UAB „GoSystems“ samdo per 150 darbuotojų.
2021 m. „TransferGo“ pritraukė 50 mln. USD rizikos kapitalo investiciją – vieną didžiausių Lietuvos startuolių ekosistemos istorijoje. Anksčiau šią vasarą „Verslo žinių“ podkaste lankęsis Daumantas Dvilinskas, „TransferGo“ vienas įkūrėjų ir vadovas, sakė, kad bendrovė šiemet pirmą kartą dirba pelningai bei sau kelia tikslą pasiekti vienaragio įvertį.
