FNTT kriptobendrovei skyrė rekordinę 9,3 mln. Eur baudą
Kaip pranešė FNTT, daugiau nei 8,23 mln. Eur bauda skirta už tarptautinių sankcijų pažeidimus. Dar 1,06 mln. Eur bendrovei nurodyta sumokėti už Pinigų plovimo ir teroristų finansavimo prevencijos įstatymo (PPTFPĮ) pažeidimus.
Registrų centro duomenimis, vienintelė bendrovės akcininkė yra Nyderlandų pilietė rusė Jekaterina Gorškova. BNS ir VŽ su ja susisiekti nepavyko.
Lietuvoje registruota depozitinių virtualiųjų valiutų piniginių operatoriaus paslaugų ir virtualiųjų valiutų keityklos operatoriaus paslaugų (VASP) veiklą vykdžiusi bendrovė FNTT pareigūnų dėmesio susilaukė 2023 m.
Atlikus patikrinimą, nustatyta, kad „Payeer“ Lietuvoje pradėjo veikti tik tuomet, kai jos pirmtakei, Estijoje registruotai įmonei „Payeer“, buvo panaikinta licencija vykdyti VASP veiklą. Lietuvoje bendrovė galimai buvo įsteigta tęsti „Payeer“ veiklą, kuri yra nesuderinama su tarptautinėmis sankcijomis, nurodo tarnyba.
Surinktą medžiagą vertinusi FNTT Tarptautinių sankcijų įgyvendinimo komisija nustatė, kad bendrovei priklausanti platforma „Payeer.com“, per kurią savo klientams, daugiausiai iš Rusijos, leido vykdyti sandorius Rusijos rubliais, juos pervedant iš Europos Sąjungos sankcionuotų Rusijos bankų ir į juos. Rusijos fiziniams ir juridiniams asmenims taip pat buvo suteikiama galimybė gauti kriptoturto piniginės, sąskaitų tvarkymo ar saugojimo paslaugas.
Konstatuota, kad tarptautinių sankcijų įstatymus bendrovė pažeidžia daugiau nei 1,5 metų. Nustatyta, kad per šį laikotarpį UAB „Payeer“ turėjo ne mažiau nei 213.000 klientų, o bendrovės pajamos siekė daugiau nei 164 mln. Eur.
Ši kriptokeitykla yra registruota Vilniaus sodo name (adresu Eišiškių Sodų 18-oji g. 11). Šis adresas jau anksčiau yra atkreipęs VŽ dėmesį, kadangi šiame name registruota apie 80 kriptobendrovių, kas rodo galimus fiktyvumo požymius. Plačiau apie tai galite skaityti šioje VŽ apžvalgoje.
Taip pat FNTT nurodė, kad bendrovė tyčia netikrino arba tinkamai nenustatė klientų tapatybių, neuždarė sankcionuotų klientų paskyrų. Kartu tarnyba užfiksavo trūkumų vidaus politikoje ir vidaus kontrolės procedūrose, susijusiose su klientų ir naudos gavėjų tapatybės nustatymu ir tikrinimu, rizikos vertinimu, rizikos valdymu, pranešimų ir informacijos pateikimu FNTT.
Padaryti bendrovės pažeidimai tarnybos buvo įvertinti kaip sunkūs, o pati bendrovė nebendradarbiavo, neteikė paaiškinimų.
Bendrovė šiuos sprendimus dar gali apskųsti. VŽ išsiuntė prašymą pakomentuoti, tačiau jokio komentaro negavo.
Užsienio žiniasklaida 2023 metų gegužę skelbė, jog tų pačių metų sausį Estijos finansų priežiūros institucija svarstė atšaukti „Payeer“ kriptovaliutų licenciją, tačiau bendrovė jos atsisakė savanoriškai ir užsiregistravo kaip kriptovaliutų paslaugų teikėja Lietuvoje.
„Payeer“ veiklą pradėjo prieš daugiau nei 10 metų – 2012 metais „Payeer Rus LLC“ Maskvoje įkūrė Rusijos pilietė Jevgenija Kosolapova. Įmonė buvo likviduota 2015 metais, vėliau „Payeer“ operatoriai registruoti įvairiose šalyse, pavyzdžiui, Škotijoje, Lenkijoje.
JAV portalas „Fintelegram“ pernai gegužę remdamasis Niujorko vertybinių popierių biržoje listinguojamos pasaulinės programinės įrangos kūrimo ir duomenų kaupimo įmonės „Similarweb“ duomenimis skelbė, jog „Payeer“ svetainėje daugiausia lankosi asmenys iš Rusijos – 2023 metų vasario-balandžio mėnesiais beveik 25% iš maždaug 15,5 mln. lankytojų buvo iš Rusijos, dar 3,8% – iš Baltarusijos.
VŽ anksčiau rašė, kad kol kas egzistuojantis silpnas reguliavimas leidžia kriptobendrovėms Lietuvoje veikti neapibrėžtumo terpėje. Tarp jų egzistuoja nemažai veiklos nevykdančių (angl. shell) bendrovių, taip pat įmonės nepasižymi aukštais skaidrumo standartais – neteikia pranešimų FNTT, finansinių ataskaitų Registrų centrui, neturi darbuotojų. Todėl galimi finansinio sukčiavimo atvejai.
