Lietuviška „SME Finance“ kasmet auga dvigubai, pradeda veiklą Latvijoje ir plėsis toliau

Publikuota: 2019-09-18
Mindaugas Mikalajūnas, „SME Finance“ generalinis direktorius.
Mindaugas Mikalajūnas, „SME Finance“ generalinis direktorius.

Tradiciniams bankams griežtinant sąlygas ir atmetant vis daugiau įmonių prašymų suteikti paskolas, verslo finansavimą aktyviau perima nebankiniai finansuotojai. Lietuviško kapitalo bendrovė „SME Finance“ dvigubai augina paskolų portfelį ir pradeda veikti Latvijoje. Nauji plėtros planai siekia Estijos ir Lenkijos rinkas, o paskolų portfelį iki metų pabaigos planuojama padidinti iki 50 mln. eurų.

Lietuvoje veikiantys bankai mažina verslo finansavimą

Lietuvos banko duomenimis, bankų noras skolinti verslo įmonėms vis mažėja. Nors šalies bendrasis vidaus produktas  (BVP) auga 3,9 proc., finansavimas verslui stoja – per pirmuosius penkis šių metų mėnesius bankai suteikė įmonėms 1,6 proc. mažiau paskolų, nei tokiu pačiu laikotarpiu pernai. Toks sumažėjimas užfiksuotas pirmą kartą nuo 2015-ųjų metų vidurio.

Smarkiai išaugo ir bankų atsisakymų suteikti naujus kreditus. Pavyzdžiui, pernai antrąjį pusmetį Lietuvoje veikiantys bankai atmetė net 34 proc. visų paraiškų – tai yra 19 proc. daugiau, nei analogišku laikotarpiu prieš metus. Mažų įmonių segmente bankai atmetė net 61 proc. paraiškų, nors prieš metus ši dalis siekė 40 proc. Beveik pusė Lietuvos banko apklausoje dalyvavusių įmonių nurodė, kad šiuo metu skolinimo sąlygos verslui yra visiškai arba iš dalies suvaržytos, o beveik ketvirtadalis įmonių patvirtino jaučiančios alternatyvių finansavimo šaltinių poreikį.

Siekdami sumažinti paskolų suteikimo riziką verslo įmonėms, bankai saugesniu laiko gyventojų kreditavimą. Lyginant 2018 ir 2019 metų gegužės mėnesių rezultatus, privačių asmenų finansavimo portfelis tradiciniuose bankuose išaugo 8 proc., o finansavimas verslui atitinkamai traukėsi.

Bankų vangumą išnaudoja plėtrai: pradeda veikti Latvijoje, rudenį startuos Estijoje

„Panašias tendencijas pastebime visose Baltijos šalyse, nes daugeliu atvejų mūsų rinkose veikia tie patys bankai, taikantys panašius reikalavimus visose valstybėse. Jaučiame sparčiai augantį susidomėjimą nebankiniu finansavimu tiek Lietuvoje, tiek užsienyje, ir naudojamės palankia situacija tarptautinei plėtrai“, – tvirtina Mindaugas Mikalajūnas, „SME Finance“ generalinis direktorius.

Kaimyninėje Latvijoje verslo finansavimo sąlygos taip pat yra suvaržytos. Naujausiais Europos Komisijos (EK) duomenimis, tarp 28 Europos Sąjungos (ES) valstybių Latvija užima 24-ąją (arba, penktąją nuo galo) vietą pagal verslo įmonių patenkintų prašymų suteikti kreditą –  patvirtinami tik 52 proc. įmonių prašymų suteikti paskolą. Blogesniais rodikliais pasižymi tik Malta, Kipras, Lietuva ir Graikija. Palankiausiomis sąlygomis verslas finansuojamas Belgijoje ir Prancūzijoje, kuriose patenkinami atitinkamai 84 proc. ir 83 proc. prašymų. ES vidurkis sudaro 73 proc.

Kita vertus, pagal populiarėjančius alternatyvaus (nebankinio) finansavimo šaltinius Latvija priklauso šalių grupei, lenkiančiai ES vidurkį. EK tyrimas rodo, kad šiuo metu net 15 proc. smulkių ir vidutinių įmonių Latvijoje pirmiausia kreiptųsi finansavimo į nebankinio sektoriaus bendroves, o ES vidurkis sudaro 14 proc.

M. Mikalajūnas teigia, kad auginti finansavimo ieškančių klientų ratą padeda operatyvus sprendimų priėmimas ir lankstesnis įmonių perspektyvų vertinimas. „Laimime greitesniu sprendimų priėmimu, įsigiliname į konkrečią verslo situaciją. Įdiegti IT įrankiai leidžia per keletą sekundžių patikrinti klientų finansinę padėtį, o jų verslo galimybes ir rizikas vertiname atsižvelgdami į esamą situaciją rinkoje. Palyginimui, bankuose paskolų išdavimas dažnai trunka kelias savaites ar net mėnesius. Dauguma verslo įmonių negali stabdyti plėtros tokiam ilgam laikui, todėl ieško nebankinio finansavimo“, – aiškina „SME Finance“ vadovas.

Atsižvelgdama į augantį poreikį nebankiniam finansavimui ir kaimyninėse šalyse, „SME Finance“ šiemet liepą atidarė pirmąjį filialą Latvijoje. Faktoringas ir verslo paskolos teikiamos internetu per vieningą IT platformą, todėl reikiamas lėšas įmonės gauna itin greitai.

Iki metų pabaigos Latvijoje planuojama suteikti finansavimo už 5 mln. eurų, o rudenį bus atidarytas padalinys ir Estijoje. Tolesni ateities planai siejami su milžiniška Lenkijos rinka.

Kasmet dvigubina paskolų portfelį ir pritraukia stambius strateginius investuotojus

Prieš 3 metus pradėjusi veikti „SME Finance“ kasmet kone dvigubina valdomą portfelį. Šiuo metu „SME Finance“ paskolų portfelis siekia 25 mln. eurų, o iki metų pabaigos planuojama pasiekti 45-50 mln. Eur kartelę.

Kaip pasakoja M. Mikalajūnas, prieš keletą dienų pavyko susitarti dėl papildomų 5 milijonų eurų pritraukimo iš strateginio investuotojo Anglijoje – įmonės „Advanced Global Cap“. Šiuo metu dėl naujų stambių investicijų „SME Finance“ taip pat derasi dar su keliais pasaulyje žinomais fondais.

Gauk nemokamą VERSLO naujienlaiškį į savo el.pašto dėžutę:

Pasirinkite Jus dominančius NEMOKAMUS savaitraščius:













Svarbiausios dienos naujienos trumpai:



 
Rašyti komentarą

Rašyti komentarą

Verslo finansavimo paieškos. Kaip pasirinkti? Verslo tribūna

2019 m. Lietuvos banko finansinio stabilumo (iki šių metų gegužės 1 d.) apžvalga rodo, kad paskolų apimtis...

SME Finance
06:00
Lietuvos pramonė tampa priklausoma nuo trumpalaikių užsakymų – eksporto ir pramonės rodikliai gali stipriai banguoti Verslo tribūna

Statistiniai duomenys rodo, kad pastaruoju metu Lietuvos pramonės aktyvumas kiek prigeso. Pirmąjį šių metų...

SME Finance
2019.10.15
Geras apyvartinio kapitalo valdymas – žingsnis į stabilią verslo sėkmę Verslo tribūna

Mokėti suvaldyti kasdienius finansinius srautus – labai svarbu. Perpildytas sandėlis, skolos tiekėjams,...

SME Finance
2019.10.04

Verslo žinių pasiūlymai

Šioje svetainėje naudojame slapukus (angl. „cookies“). Jie padeda atpažinti prisijungusius vartotojus, matuoti auditorijos dydį ir naršymo įpročius; taip mes galime keisti svetainę, kad ji būtų jums patogesnė.
Sutinku Plačiau