LB skyrė dar vieną baudą, šįkart 80.000 Eur turės sumokėti „Genome“

Lietuvos bankas (LB) atliko patikrinimą ir nustatė, kad elektroninių pinigų įstaiga UAB „Maneuver LT“, veikianti su prekės ženklu „Genome“, pažeidė pinigų plovimo ir teroristų finansavimo prevencijos reikalavimus. Reguliatorius už tai skyrė 80.000 Eur baudą ir privalomą nurodymą veiklos trūkumus pašalinti.

Papildyta bendrovės komentaru.

Kaip pranešė LB, bendrovės vidaus tvarkos ir procedūros dėl sustiprinto kliento tapatybės nustatymo turėjo trūkumų.

„Įstaiga neužtikrino, kad būtų tinkamai taikomos papildomos sustiprinto kliento tapatybės nustatymo priemonės didesnės pinigų plovimo ir teroristų finansavimo rizikos klientams, o klientų dokumentų vertinimas būtų tinkamai įforminamas. Taip pat nesiėmė tinkamų priemonių jų turto ir lėšų, susijusių su dalykiniais santykiais arba sandoriu, šaltiniui nustatyti“, – rašoma LB pranešime.

Taip pat reguliatorius nurodo, kad įstaiga nesiėmė tinkamų priemonių verslo klientų veiklos pobūdžiui nustatyti. Už šį pažeidimą LB skyrė įspėjimą.

Be to, „Maneuver LT“ pažeidė klientų dalykinių santykių, operacijų stebėsenos reikalavimus: „Ji nebuvo nustačiusi tinkamų stebėsenos procedūrų, o jos turimos priemonės neatitiko veiklos masto ir pobūdžio bei jos klientų keliamų rizikų. Įstaiga ne visais atvejais įsitikindavo, ar operacijos atitinka jos turimas žinias apie klientą, jo verslą, rizikos pobūdį ir lėšų šaltinį, neanalizavo sudėtingų sandorių, nesiėmė pakankamų priemonių, kad nustatytų įtartinas operacijas ar sandorius, jų nestabdė ir per nustatytą terminą apie juos nepranešė Finansinių nusikaltimų tyrimo tarnybai.“

Dalis trūkumų jau pašalinta

Kaip VŽ nurodė Daumantas Barauskas, UAB „Maneuver LT“, direktorius, bendrovei laba svarbu atitikti šiai industrijai keliamus reikalavimus: „Tai yra esminis dalykas bet kuriai finansinei institucijai, norinčiai išlaikyti savo veiklos vientisumą ir teikti paslaugas klientams.“

„Nors mums skirta bauda atrodo pakankamai griežta, lyginant su faktiniais nustatytais trūkumais, esame dėkingi LB už vertingas įžvalgas bei pastabas, kurios padės ir toliau gerinti savo paslaugas ir tobulinti atitiktį teisės reikalavimams“, – pridūrė D. Barauskas.

Tiek LB, tiek bendrovė pažymėjo, kad įstaiga jau yra pašalinusi dalį trūkumų, ji taip pat yra pateikusi reguliatoriui veiksmų planą, kuriame nurodyta, kaip ir kokiais terminais ji pašalins patikrinimo metu nustatytus pažeidimus. Todėl LB bendrovę įpareigojo likusius pažeidimus ir veiklos trūkumus pašalinti iki rugsėjo 31 d.