57 mln. Eur pajamų sugeneravęs „fintechas“ gavo beveik 1 mln. Eur baudą
Kaip pranešė LB, bendrovė taip pat yra įpareigota iki liepos 31 d. pašalinti likusius pažeidimus ir veiklos trūkumus, laikinai neužmegzti dalykinių santykių ir neteikti finansinių paslaugų naujiems su didesne pinigų plovimo ir teroristų finansavimo rizika susijusiems klientams.
LB teigimu, nustatyti pažeidimai buvo susiję su netinkama vidaus kontrole, sustiprinto kliento tapatybės nustatymo, kliento dalykinių santykių ir sandorių stebėsenos trūkumais.
„Reikšminga „Phoenix Payments“ klientų dalis priskiriama didesnės pinigų plovimo ir teroristų finansavimo rizikos grupei, tačiau įstaiga neužtikrino, kad jiems būtų taikomos tinkamos sustiprinto kliento tapatybės nustatymo priemonės. Praktikoje įstaigos naudojamos priemonės buvo neefektyvios ir nepakankamos“, – nurodoma LB pranešime.
LB taip pat pažymi, kad „Phoenix Payments“ buvo užmezgusi tarptautinius korespondentinius santykius su trečiosios šalies finansų įstaiga, kurios apyvarta tikrinamuoju laikotarpiu sudarė reikšmingą visų įstaigos klientų apyvartos dalį. Tačiau ir šiuo atveju bendrovė netinkamai taikė sustiprinto kliento tapatybės nustatymo priemones.
Įstaiga taip pat nenustatė pakankamų kliento dalykinių santykių ir operacijų stebėsenos priemonių, tinkamai nereglamentavo ir nevykdė stebėsenos sprendimų peržiūros ir vertinimo, dažnu atveju neužtikrino, kad klientų sudaryti sandoriai atitiktų apie juos turimas žinias. Pavyzdžiui, daugumoje klientų bylų, kuriose nustatyta trūkumų, buvo neaiški kliento lėšų kilmė, tačiau dėl to nebuvo renkama papildoma informacija arba nebuvo atliekamas išsamus pateiktų dokumentų vertinimas“, – nustatytus trūkumus aiškina LB.
Skirdamas poveikio priemonę, LB nurodo atsižvelgęs į tai, kad įstaiga aktyviai bendradarbiavo, parengė trūkumų šalinimo planą, ėmėsi priemonių nustatytiems pažeidimams pašalinti, ir į kitas aplinkybes.
Registrų centro duomenimis, „Phoenix Payments“ kontroliuoja islandas Bjoernas Snorrasonas.
2023 m. bendrovė gavo 56,8 mln. Eur pajamų, tačiau patyrė beveik 1,3 mln. Eur nuostolį. Gegužės 14 d. duomenimis, „Phoenix Payments“ dirba 15 darbuotojų.
