Pinigų Lietuvoje daug neuždirbęs „fintech“ užsidirbo didelę baudą iš LB
Kaip praneša LB, įstaiga nesilaikė teisės aktų reikalavimų, taikomų nustatant ir tikrinant klientų, jų atstovų ir naudos gavėjų tapatybę, o kliento pažinimo procedūrų trūkumai neleido tinkamai išsiaiškinti kliento dalykinių santykių tikslo ir pobūdžio.
Taip pat „Verse Payments Lithuania“ netinkamai įgyvendino supaprastinto kliento tapatybės nustatymo reikalavimus, dėl to nustatyta atvejų, kai klientai šioje įstaigoje atidarė sąskaitas anonimiškai arba fiktyviais vardais.
LB priduria, kad įstaiga nebuvo nustačiusi vidaus kontrolės priemonių ir procedūrų, skirtų tarptautinėms finansinėms sankcijoms įgyvendinti, neužtikrino, kad aukštos pinigų plovimo ir teroristų finansavimo rizikos grupės klientams būtų taikomos sustiprinto kliento tapatybės nustatymo procedūros. Taip pat neužtikrino, kad už pinigų plovimo ir teroristų finansavimo prevencijos organizavimą atsakinga vidaus kontrolės funkcija būtų nepriklausoma nuo verslo interesų.
LB skyrė bendrovei įspėjimą už tai, kad neinformavo klientų, kurių tapatybė nebuvo nustatyta, apie bendrosios mokėjimo sutarties nutraukimą teisės aktuose nustatyta tvarka.
Be to, „Verse Payments Lithuania“ laiku nepateikė LB informacijos apie vadovų pasikeitimus ir negavo LB pritarimo dėl naujojo vadovo kandidatūros. Už tai bendrovė įpareigota paskelbti viešai apie padarytą pažeidimą.
Poveikio priemonė skirta ir jau buvusiam įstaigos vadovui bei už pinigų plovimo bei teroristų finansavimo prevenciją atsakingam valdybos nariui, kurį LB įvardija kaip B. H. G. Registrų centro duomenimis, 2019–2022 m. vasarį įmonės generalinio direktoriaus pareigas ėjo Bernardo Hernandezas Gonzalezas.
Kaip nurodo LB, jis neužtikrino saugios ir patikimos įstaigos veiklos, nesiėmė veiksmingų priemonių pažeidimams pašalinti ir neužtikrino įstaigos veiklos atitikties nustatytiems reikalavimams, nors informacija apie įstaigos daromus pažeidimus jam buvo žinoma ilgą laiką. Už tai LB buvusiam įstaigos vadovui skyrė 75.000 Eur baudą.
LB bendrovę įpareigojo iki šių metų balandžio 30 d. pašalinti visus nustatytus pažeidimus ir trūkumus. Taip pat bendrovės pareikalavo iki spalio 1 d. pateikti nepriklausomo audito įmonės išvadą, kuri patvirtintų, kad pažeidimai yra pašalinti ir įdiegtos tinkamos bei veiksmingos prevencijos priemonės.
Riziką žinojo
2021 m. finansinėje ataskaitoje Verse Payments Lithuania“ įvardino, kad yra tikimybė, jog bendrovė nesugebės užtikrinti visų esamo teisinio reguliavimo reikalavimų.
„Yra rizika, kad bendrovė gali nesilaikyti visų galiojančių įstatymų arba neturėti tinkamų atitikties procedūrų tam, kad galėtų valdyti ar užkirsti kelią įstatymų pažeidimams“, – rašoma ataskaitoje.
Be to, bendrovė nurodo, kad 2021 m. pabaigoje buvo sukaupusi 350.000 Eur sumą galimoms nuobaudoms, susijusioms su atitikties pažeidimais.
Tai jau ne pirma bendrovės bauda, skirta LB, 2021 m. bendrovė turėjo susimokėti 30.000 Eur už tai, kad netinkamai įgyvendino klientų lėšų saugojimo reikalavimus ir teikė netikslią informaciją LB apie lėšų likučius.
VŽ rašė, kad ispanų „fintech“ kompanija „Decentralized Global Payments, S.L.“, veikianti prekės ženklu „Verse“, bendrovę „Verse Payments Lithuania“ įkūrė 2018 m. Tačiau per šiuos veiklos metus Lietuvoje reikšmingų finansinių rezultatų nepasiekė.
