Esamų ir būsimų investuotojų dėmesio centre – šiandienos konferencija „Investavimas 2025“

Konferencijos dėmesio centre – asmeninės investavimo patirtys, portfelio diversifikacija, investavimo sprendimai technologijų amžiuje ir profesionalių investuotojų įžvalgos. Rinkos aplinka keičiasi greičiau nei bet kada – kaip joje orientuotis? Kokius įpročius keičia naujos technologijos? Ir kokių principų laikosi tie, kurie investuoja jau ne vienerius metus? Renginys skirtas visiems investuotojams ir tiems, kas dar tik ketina to imtis. 

Konferenciją „Investavimas 2025“ organizuoja „Verslo žinios“ kartu su Šiaulių banku („Artea“) ir partneriais: „Agathum“, „Profitus“ bei „Myriad Capital“. Renginį moderuoja konsultantas, inovacijų fasilitatorius Ugnius Savickas.

embedgallery::https://foto.vz.lt/embed/2995?placement=

Kaip išgyventi geopolitinius viražus 

Neeiliniai geopolitiniai pokyčiai, rinkimų ciklai JAV, grąžinantys į pasaulio sceną tokias figūras kaip Donaldas Trumpas, turi reikšmingą poveikį investuotojų lūkesčiams bei rizikos vertinimui, taigi ir finansų rinkoms. Apie tai, kaip investuotojams orientuotis tokioje neapibrėžtoje aplinkoje, kokie signalai svarbūs vertinant pasaulinius procesus ir kaip tai gali paveikti mūsų sprendimus, kalbėjo Vaidotas Rūkas, „SB Asset Management“ („Artea Asset Management“) vadovas. 

„Svyravimai rinkose yra natūralu – bent 10 proc. gylio korekcijos vyksta kone kiekvienais metais, o kas kelerius metus užfiksuojamos ir didesnės, iki 30 proc. siekiančios korekcijos. Patyrę investuotojai to nesibaimina. Žvelgiant į šiuo metus – Donaldo Trumpo pergalė JAV prezidento rinkimuose iš pradžių sukėlė labai didelę investuotojų euforiją, o paskui baigėsi labai dideliu neapibrėžtumu. Kantriems investuotojams, kurie atidžiai atsirenka investicijas tai yra galimybė investuoti į kokybišką, atpigusį turtą“ – kalbėjo investavimo ekspertas skaitydamas pranešimą Investavimas Trumpo pasaulyje. 

Investavimas nėra bandymas atspėti rinkos kryptį, tikina ir Martynas Juška, „Myriad Capital“ finansų makleris, konferencijoje kalbėjęs tema Prekybos karai: kaip apsaugoti savo investicijas? Jis nebejoja: svarbiausia yra pasiruošimas, kitaip sakant, aiškaus plano, kaip elgsimės įvairiose rinkos situacijose, turėjimas. 

„Prekybos karai, ekonominės krizės ar korekcijos – tai natūrali investavimo dalis, ir juos išgyventi padeda dvi esminės taisyklės: plati diversifikacija ir disciplina.
Gerai diversifikuotas portfelis ir iš anksto numatytas veiksmų planas leidžia išlikti ramiai net sudėtingiausiais laikotarpiais ir ilgainiui pasiekti gerų rezultatų be nereikalingų emocinių sprendimų“, –  įsitikinęs M. Juška. 

Kur pinigus slepia močiutės? 

Kalbėdami apie investavimą, dažniausiai įsivaizduojame jaunus, technologijomis besidominčius žmones.  Tiesa ta, kad investavimo kultūra sparčiai keičiasi, ja užsikrečia visos amžiaus grupės. Dėmesys finansiniam raštingumui sparčiai auga ir jau nebeapsiriboja nei jaunimu, nei vien vyrais. Vyresniems investuotojams investavimas yra ne tik galimybė apsaugoti santaupas nuo sukčių, bet tampa vienijanti ir stiprina ryšį su jau suaugusiais vaikais, atrandant naujas vienijančias temas. 

Apie vyresnės kartos investavimo įpročių pokyčius ir naujas galimybes konferencijoje kalbėjo Miglė Grybienė, sutelktinio finansavimo platformos „Profitus“ rinkodaros vadovė. Pasak jos, tiek smulkius, tiek didžiausius investuotojus pastaruoju metu vis dažniau suvienija sutelktinis finansavimas. 

„Lietuvoje ir visoje Europoje sparčiai auga pasitikėjimas sutelktinio finansavimo platformomis, nes jos atveria galimybes pradėti investuoti lengvai, greitai, minimaliomis sumomis (dažnu atveju – nuo 100 Eur) ir uždirbti vidutiniškai 10% metinę grąžą su NT įkeitimu apsaugotomis investicijomis. Vyresni žmonės,  pradėdami investuoti, pirmiausia pageidauja paprasto ir aiškaus proceso. Taip pat jie labai vertina galimybę net ir smulkiais klausimais pasitarti, gauti profesionalią klientų aptarnavimo skyriaus konsultaciją bei dalyvauti gyvuose ar gyvai transliuojamuose bendruomenės renginiuose,“ – vardija M. Grybienė. 

Diversifikacija – tai ne tik pozicijų skaičius 

Popietinė konferencijos dalis skirta praktikų įžvalgoms ir pokalbiams su įvairaus profilio investuotojais ir fondų valdytojais. Patirtis ir išmoktos pamokos, sprendimų užkulisiai, patarimai – iš pirmų lūpų. 

Paplitusią nuomonę, kad 20–30 pozicijų turintis portfelis jau yra gerai diversifikuotas, kvestionuoja Algirdas Pukis, AB „Agathum“ vadovas. Jis atkreipia dėmesį: jeigu šios investicijos sutelktos vienoje šalyje, sektoriuje ar nukreiptos tik į tam tikro dydžio bendroves – tai toli gražu nėra optimalus išskaidymas.
 

„Pastebime, kad investuotojai dažnai apsiriboja 5–10 portfelio pozicijomis, geriausiu atveju jie pasirenka 10–30 pozicijų. Tačiau investavus tik į kelias pozicijas, portfelio svyravimai tampa ženkliai didesni nei rinkos. Mūsų įsitikinimu, investicijas būtina plačiai išskaidyti geografiškai – į Baltijos šalių rinkas, kitas Europos šalis, Azijos šalis, Lotynų Ameriką, JAV ir net labiau egzotiškas besivystančias rinkas. Ypač dabar, kai 10 didžiausių JAV kompanijų (8 iš jų yra technologijų sektoriuje) sudaro beveik 40% pagrindinių JAV indeksų – tai reiškia, kad apie 40 centų iš jūsų investuoto euro yra nukreipiama būtent į šias 10 kompanijų“, – diskusijoje Portfelio dėlionė: ar tikrai kuo daugiau – tuo geriau? kalbėjo A. Pukis.

Galimybių esama ir savame kieme, tad  verta pasižvalgyti ir Baltijos biržoje.

„Investicijų likvidumas Baltijos rinkoje auga, tad kuo daugiau turėsime portfelyje Baltijos šalių įmonių akcijų, tuo, tikėtina, didesnėmis grąžomis galėsime džiaugtis“, – kalbėjo Tomas Varenbergas, Šiaulių banko („Artea“) Investicijų valdymo tarnybos vadovas. Jis pabrėžė, kad galimybių atveria ir II-osios pensijų pakopos reforma. Pavyzdžiui, iš 20 000 Šiaulių banko („Artea“) investuotojų 15 000 yra estai – jie investavo būtent atsiradus laisvoms lėšoms po pensijų reformos Estijoje.