LIPFA: Lietuvos pensijų fondų grąža – trečia geriausia tarp EBPO šalių
Šių Lietuvos fondų reali investicinė grąža po infliacijos 2024-aisiais siekė 10,8%, nurodoma preliminarioje Ekonominio bendradarbiavimo ir plėtros organizacijos (EBPO) pensijų fondų ataskaitoje.
Apie Lietuvos antrosios pakopos pensijų fondų grąžą per 2025 m. antrąjį ketvirtį skaitykite čia.
Pirmoje vietoje esančios Estijos pensijų fondų realus metinis augimas 2024 m. sudarė 11,3%, o antroje vietoje esančios Slovakijos – 11,1%.
„Aplenktos tokios valstybės kaip Suomija, Islandija ar Danija, kuriose pensijų fondai veikia kur kas seniau bei turi ir daugiau patirties, ir istoriškai demonstruoja gerus rezultatus“, – pranešime cituojamas Vaidotas Rūkas, LIPFA valdybos narys.
EBPO šalys, pernai pasiekę didžiausią realią investicinę grąžą – Estija, Slovakija ir Lietuva – daugiau nei 60% pensijų fondų turto buvo investavę į akcijas.
Būtent šios investicijos, anot V. Rūko, labiausiai nulėmė aukštus grąžos rezultatus – pasaulio akcijų rinkų vertė pastaraisiais metais sparčiai auga ir teigiamą grąžą sugeneravo jau antrus metus iš eilės.
Jo teigimu, pasiteisino ir gyvenimo ciklo pensijų fondų įkūrimas 2019 m., kai investicijos buvo pritaikytos pagal amžių.
Kiek sukaupta turto
V. Rūko teigimu, Lietuvos pensijų fonduose sukauptas turtas per 2024-uosius padidėjo 28,5% ir perkopė 9 mlrd. Eur ribą.
Estijoje metinis augimas sudarė šiek tiek daugiau nei 22%, o bendras šios šalies pensijų fondų valdomo turto dydis buvo maždaug ketvirtadaliu mažesnis nei Lietuvoje – siekia apie 6,8 mlrd. Eur.
Apskritai pensijų fondų valdomas turtas 2024-aisiais augo daugumoje ataskaitas teikiančių EBPO šalių.
Sparčiausias, 20% viršijęs nominalus augimas nacionaline valiuta pernai buvo fiksuotas Baltijos šalyse.
Lyderiai ir atsiliekantys
Lietuvos pensijų fonduose praėjusių metų pabaigoje sukauptas turtas prilygo maždaug 12,2% šalies BVP. Pagal šį rodiklį pasaulyje pirmauja Danija, pensijų fonduose turinti maždaug 777 mlrd. Eur – dvigubai didesnę sumą nei šios valstybės BVP.
Mažesnės apimties turtą nuo BVP nei Lietuva yra sukaupusios tokios pietų Europos šalys, kaip Graikija, Italija, Ispanija.
LIPFA teigimu, šiose šalyse finansinio turto kaupimas pensijai nėra išvystytas ir remiasi mokesčių perskirstymu.
Pagal absoliučius skaičius lyderės yra Jungtinės Valstijos, kurios 2024 m. pabaigoje pensijų fonduose buvo sukaupusios turto už 39,5 trilijono Eur (42,9 trilijono USD).
2024 m. pabaigoje bendro visa EBPO šalių gyventojų pensijoms sukaupto turto suma sudarė 56,6 trilijono Eur.
