„Invalda INVL“ Latvijoje pasiūlė indeksinį pensijų fondą, Lietuvoje tokio nebus
Bendrovė pranešė, kad jos antrinė įmonė Latvijoje „INVL Asset Management“ pasiūlė naują pasyvaus valdymo antros pakopos pensijų planą „INVL Index Direct“, siūlantį šiuo metu mažiausią Latvijoje antros pakopos indeksinio pensijų plano komisinį mokestį, suteikiantį galimybę kiekvienam naujam pensijų plano dalyviui tapti ir bendrovės „Invalda INVL“ akcininku.
„Kiekvienam naujam pensijų plano „INVL Index Direct“ dalyviui suteiksime vieną akciją. Mūsų ilgametė patirtis valdant pensijų fondus suteikia galimybę pasiūlyti šiuo metu mažiausią rinkoje pasyvaus valdymo pensijų plano komisinį mokestį“, - pranešime spaudai sako Andrėjus Martinovas, „INVL Index Direct“ pensijų plano vadovas.
Teigiama, kad „INVL Index Direct“ komisinį mokestį sudarys fiksuota 0,5% metinė dalis, o kintama dalis, priklausanti nuo pensijų plano rezultatų, nebus taikoma.
Atsižvelgiant į pensijų plano rėmus, investicijos bus nukreipiamos į fondus ir į biržoje prekiaujamus fondus (angl. exchange-traded funds), susietus su indeksais. 49% plano investicijų bus nukreipiama į akcijų fondus, dar 49% – į obligacijų fondus, likę 2% – į pinigų rinkos priemones.
„Išskaidydami rizikas, sukūrėme subalansuotą investicijų portfelį. Maždaug ketvirtadalis fondo turto bus investuojama į akcijas JAV, 10% – Europoje, žymiai mažesnė portfelio dalis bus nukreipta į tokias šalis kaip Japonija, Australija, Kanada ir besivystančias šalis. Investicijas į obligacijas tolygiai išskaidėme tarp išsivysčiusių ir besivystančių šalių, tokiu būdu pritaikydami naująjį produktą Latvijos sąlygoms“, – sako p. Martinovas.
Pasak įmonės, jei būtų modeliuojamas tokio portfelio istorinis pelningumas nuo 2014 metų liepos, šiuo metu jis siektų 5,04% per metus.
„Pensijų planas „INVL Index Direct“ yra skirtas Latvijos gyventojams, kuriems iki pensinio amžiaus liko dar gana daug laiko, t. y., mažiausiai 15-20 metų. Vertiname, kad renkantis pensijų fondo valdytoją, svarbu pasirinkti tokį, kuris valdytų mažiausiai du pensijų planus, iš kurių vienas būtų konservatyvus. Tokiu būdu investuojantys turėtų galimybę greitai pakeisti investavimo strategiją finansų krizės ar didesnių rinkos svyravimų atveju“, – kalba p. Martinovs.
Lietuvoje ir taip pigu
Pasak Andrejaus Cybos, Latvijos bendrovės „INVL Asset Management“ stebėtojų tarybos pirmininko ir UAB „INVL Asset Management“ verslo plėtros vadovo, Lietuvoje analogiško pensijų fondo kol kas pasiūlyta nebus.
„Pasyvaus valdymo indeksinio fondo tikslas yra kuo žemesnėmis sąnaudomis pasiekti rinkos vidutinę grąžą. Atsižvelgiant į tai, vertiname, kad mūsų Lietuvoje valdomi antros pakopos pensijų fondai pasiekia aukštesnius nei vidutiniai rinkos rezultatus, o pagal dabartines šios pakopos galutines sąnaudas fondo dalyviui, t. y., taikomus mokesčius ir kitus atskaitymus, jie yra artimi tiems, kurie taikomi kaupiantiems naujajame fonde Latvijoje“, – komentare į VŽ užklausa rašo p. Cyba.
Pasak jo, „Invalda INVL“, pristatydama pasyvaus valdymo pensijų fondą Latvijoje, stebi rinkos poreikius ir, atsižvelgdama į juos, vertins galimybes pasiūlyti pasyvaus investavimo produktus ir Lietuvoje.
„Invalda INVL“ Lietuvoje šiuo metu siūlo 4-is II pakopos pensijų fondus, kurių metiniai valdymo mokesčiai svyruoja nuo 0,65% iki 0,99%.
Lietuvoje šiuo metu nėra platinama nė vieno pensijų fondo, kuris vadovautųsi pasyvaus (indeksinio) investavimo filosofija – gyventojai gali rinktis tik iš aktyviai valdomų pensijų fondų.
