Kaip įvertinti partnerių riziką: sankcijų paieškos įrankiai

„Ondato“ ir „Okredo“ tarptautinių sankcijų paieškos įrankis

Birželį atvirų duomenų platformoje „Okredo“ veikti pradėjo atitikties technologijų bendrovės „Ondato“ sukurtas įrankis. Juo galima patikrinti, ar fiziniam, juridiniam asmeniui nėra taikomos ES ar kitų organizacijų, valstybių sankcijos.

Pateikęs užklausą „Okredo“ platformoje, vartotojas gauna PDF ataskaitą iš „Ondato“ įrankio. Sugeneruotame dokumente pateikiama išplėstinė informacija apie asmenį ar įmonę – ar asmuo įtrauktas į sankcijų sąrašus, jei taip – į kokius, ar asmuo yra politiškai pažeidžiamas, paveikiamas asmuo (angl. politically exposed person, PEP), viešai patekiama neigiama informacija, taip pat – gali būti pateikiami susiję asmenys.

Pavyzdžiui, ataskaitą apie neteisėto Baltarusijos vadovo Aliaksandro Lukašenkos sūnų Viktorą Lukašenką sudaro per 30 lapų duomenų, o įvedus vien „BMZ Baltija“ – bendrovės „Baltarusijos metalurgijos kompanija“ kontroliuojama Šiaulių metalo didmenininkė, kuriai taikomos ES sankcijos, – duomenų nerandama.

Dalia Mažeikaitė, „Okredo“ verslo sprendimų vadovė, patartų žinoti, kas yra įmonės vadovai ar savininkai – kuo daugiau susijusių asmenų, nes gali būti, kad sankcijos įmonę pasiekia tik vėliau.

„Patirtis rodo, kad labiau sankcionuojami yra patys asmenys ir tik vėliau sankcijos pasiekia juridinį asmenį. Todėl gali būti, kad, patikrinus įmonę, sankcijų sąraše jos nėra, bet jame yra jos vadovai, akcininkai, valdybos ar stebėtojų tarybos nariai. Tai reiškia, kad neužtenka patikrinti juridinio asmens, reikia tikrinti ir susijusius“, – pataria ji.

Nemokamas „ArcaPay“ įrankis

Gegužę viešą bazę, kurioje galima nemokamai patikrinti partnerius dėl taikomų tarptautinių sankcijų, pristatė ir valiutos konvertavimo bei tarptautinių mokėjimų paslaugų verslui bendrovė „ArcaPay“.

Šis sankcijų patikros įrankis leidžia atlikti pavienes paieškas konsoliduotame tarptautinių sankcijų sąraše, kuris apima šiuos sąrašus: JAV (OFAC), Jungtinių tautų, Europos Sąjungos bei Jungtinės Karalystės (HMT). 

Paieškos atliekamos naudojant sumanios paieškos algoritmą, todėl ir dalinis sutapimas bus rodomas tarp rezultatų kartu su jo panašumo koeficientu.

Kasdien atnaujinama konsoliduota pagrindinių sankcijų sąrašų duomenų bazė sukurta iš bendrovės vidinio įrankio, kurį bendrovė naudojo klientų patikros ir transakcijų stebėsenos procesuose.

„Sankcijų laikymasis tapo ypač aktualus verslams, užsiimantiems tarptautine prekyba. Bendraudami su klientais girdime, jog didelė dalis įmonių vis dar neturi efektyvaus būdo patikrinti, ar jų klientai, tiekėjai bei kiti partneriai nėra įtraukti į sankcijų sąrašus“ – nurodė Marius Bausys, „ArcaPay“ steigėjas.

ES sankcijų paieškos įrankis

Finansinių nusikaltimų tyrimo tarnyba (FNTT), prižiūrinti ES finansinių sankcijų, įvestų reaguojant į Rusijos karinę agresiją prieš Ukrainą, įgyvendinimą Lietuvoje, įspėja – vykdyti ES sankcijas Lietuvoje privalo kiekvienas ekonominę veiklą vykdantis subjektas, finansų įstaiga ar organizacija. 

Tarptautinių sankcijų pažeidimas pagal Lietuvos įstatymus užtraukia administracinę ir baudžiamąją atsakomybę, priklausomai nuo pažeidimo sunkumo. FNTT nurodo ir ES sankcijų paieškos įrankį, kuriuo galima patikrinti, ar asmeniui taikomos sankcijos įvedus vardą ir pavardę.

ES sankcijų paieškos įrankį rasite čia.

Valstybių ir organizacijų skelbiami sankcijų sąrašai:

• JAV OFAC (JAV iždo departamento Užsienio aktyvų kontrolės biuro) sankcijų sąrašas
• Jungtinės Karalystės sankcijų sąrašas
• Jungtinių tautų sankcijų sąrašas

 

[infogram id="78b3f4d3-e5ed-4fa6-8207-f3cc2ad1bf76" prefix="b2L" format="interactive" title="Sankcijos "]