LB: „Aviva Lietuva“ ne geriausiai užtikrino klientų interesus, kompensuos 0,35 mln. Eur

Publikuota: 2018-03-15
Juditos Grigelytės (VŽ) nuotr.
Juditos Grigelytės (VŽ) nuotr.

Lietuvos bankas (LB) skyrė gyvybės draudimo ir pensijų bendrovei „Aviva Lietuva“ įspėjimą už Draudimo įstatymo pažeidimus. Brangiau klientų lėšas investavusi bendrovė įsipareigojo kompensuoti 50.000 klientų praradimus.

Kaip šįryt pranešė LB, per institucijos patikrinimą nustatyta, kad nuo 2016 m. sausio 1 d. iki 2017 m. birželio 30 d. bendrovė dalį klientų turto, kaupiamo pagal investicinio gyvybės draudimo sutartis, investavo į mažmeniniams klientams skirtus fondus, kuriems turto valdymo ir platinimo mokesčiai taikyti didesni nei identiškuose instituciniams klientams skirtuose fonduose, kuriuos UAGDPB „Aviva Lietuva“ daugeliu atveju taip pat galėjo pasirinkti.

„Klientų turtą investuojant į mažmeniniams klientams skirtus fondus bendrovei buvo taikomos turto valdymo ir platinimo mokesčių nuolaidos ir dalis lėšų sugrįždavo. UAGDPB „Aviva Lietuva“ grąžintas sumas naudojo savo investicinės veiklos pelnui didinti, neskirdama jų ar jų dalies draudėjams, – konstatavo LB. – Todėl draudėjų sukaupta turto vertė buvo mažesnė, nei galėjo būti investuojat į instituciniams investuotojams skirtus fondus.“

Brangiau nei galėjo lėšas investavusi bendrovė, pasak LB, „ne geriausiai užtikrino savo klientų interesus“. Tai – Draudimo įstatymo pažeidimas.

„Lietuvos bankas ir ateityje netoleruos tokio veikimo ne geriausiais draudėjo interesais, kai pasirenkamas ne klientams, o bendrovei naudingesnis investavimo būdas“, – nurodė priežiūros institucija.  

Reaguodama į patikrinimo rezultatus ir sankciją, „Aviva Lietuva“ įsipareigojo kompensuoti už brangesnį investavimą patirtus praradimus 50.000 klientų. Bendrovė padidins fondų valdomo turto vertę beveik 0,35 mln. Eur. Klientams patiems papildomai daryti nieko nereikia, informavo LB.

Kaip aiškino „Aviva Lietuva“, bendrovė kainodarą formavo atsižvelgdama į „rinkos praktiką“.

„Buvome tikri, kad veikiame pagal įstatymą ir geriausiais kliento interesais“, –  VŽ atsiųstame komentare teigia bendrovė.

Bendrovė aiškina, kad atskaitymai už klientų turto valdymą gali siekti 2% per metus. „Tačiau klientams tiesiogiai taikėme sumažintus, 0,6-1,5% atskaitymus ir investavome į mažmeninės klasės investicinius fondus. Įvertinus bendrą mūsų ir išorinių fondų valdytojų atskaitymų dydį, daugumai klientų tokia kainodara buvo neutrali arba finansiškai naudinga“, – aiškina „Aviva Lietuva“.

Ji nurodo į Europos draudimo ir profesinių pensijų institucijos duomenis, esą Europos Sąjungoje į mažmeninės klasės investicinius fondus klientų lėšas investuoja daugiau nei 60% draudimo bendrovių. Pranešime bendrovė nurodė, kad šiuo metu keičia kainodarą ir atsisako investicijų į mažmeninės klasės fondus.

Bendrovė taip pat aiškinasi, kad įstatymuose nėra nustatyta konkrečių taisyklių, kokią kainodaros struktūrą taikyti investuojant klientų lėšas.

„Įstatymų nuostatos, ypač pastaruoju metu, yra vis labiau vertinamojo pobūdžio“, – teigia „Aviva Lietuva“.

Tai – viena pirmųjų LB sankcijų prieš gyvybės draudimo ir pensijų kaupimo bendroves dėl klientų interesų nepaisymo. Prieš porą metų LB identifikavo sektoriuje pilkąsias zonas, „kuriose nėra užtikrinama tinkama vartotojų interesų apsauga“.

Rašyti komentarą

Rašyti komentarą

Gauk nemokamą RINKŲ savaitraštį į savo el.pašto dėžutę:

Pasirinkite Jus dominančius NEMOKAMUS savaitraščius:















Svarbiausios dienos naujienos trumpai:



 
Mirė „Vanguard“ įkūrėjas ir indeksinio investavimo tėvas J. Bogle 3

Eidamas 90-uosius mirė Jackas Bogle‘as, vienos didžiausių investicijų valdymo grupės „Vanguard“ įkūrėjas ir...

Rinkos
10:12
Didžiosios pensijų fondų turto kraustynės: kaupimas senjorystei su daugiau adrenalino Premium 4

Antros pakopos pensijų sistemai pereinant prie privalomos gyvenimo ciklo investavimo strategijos, fondų...

Rinkos
08:59
„East Capital“ baltišką rinką pakuoja į platesnį regioną Premium 2

Švedijos investicijų bendrovės valdomas investicijų Baltijos rinkoje fondas „East Capital Baltics“ keičia...

Rinkos
2019.01.14
Nekrologas seniesiems II pakopos pensijų fondams: kaupimas pasiteisino Premium 7

Anapilin iškeliauja senieji II pakopos pensijų fondai. Jų 15 metų veiklos istoriją apibendrinantys valdytojai...

Rinkos
2019.01.10
II pensijų pakopoje – 130.000 potencialiai naujų klientų dalybos Premium 20

Automatinis niekada pensijai nekaupusių žmonių įtraukimas į II pakopos sistemą nuo šių metų šalies pensijų...

Rinkos
2019.01.03
Teismas: SEB į Estijos fondą investavusiems klientams turi atlyginti 153.000 Eur 2

Vienas didžiausių šalyje komercinių SEB bankas į žlugusį Estijos investicijų fondą „GILD Arbitrage Risk...

Rinkos
2018.12.28
VU investiciniame fonde – naujas rėmėjas 6

Vilniaus universiteto (VU) neliečiamojo kapitalo fondas sulaukė naujo rėmėjo – juo tapo leidykla „Alma...

Rinkos
2018.12.27
„LitCapital“ fondas pradeda veiklą: sieks įdarbinti 35 mln. Eur 3

Lietuvos rizikos kapitalo valdymo įmonė „LitCapital“ baigė steigti naują plėtros kapitalo fondą, kurio dydis...

Rinkos
2018.12.27

Verslo žinių pasiūlymai

Šioje svetainėje naudojame slapukus (angl. „cookies“). Jie padeda atpažinti prisijungusius vartotojus, matuoti auditorijos dydį ir naršymo įpročius; taip mes galime keisti svetainę, kad ji būtų jums patogesnė.
Sutinku Plačiau