„Payserai“ – 0,37 mln. Eur bauda

Papildyta Lietuvos banko pozicija.

Penktadienį, lapkričio 13 dieną, „Paysera“ pati pranešė apie gautą baudą. Priežiūros institucija penktadienio pavakarę apie tai dar nebuvo paskelbusi.

Anot bendrovės pranešimo spaudai, bauda skirta „už pinigų plovimo prevencijos įstatymo pažeidimus“.

„Finansų įstaigos veikia padidintos rizikos zonoje, į kurią nuolat taikosi sukčiai. Mūsų srityje rizikų valdymas ir tobulėjimas yra tęstinis ir niekada nesibaigiantis procesas. Todėl aš audito rezultatus pirmiausiai regiu kaip gerą stress testą. Jis parodė buvusius procedūrinius plyšius, kuriuos mes užtaisėme, sustabdydami galimybę finansiniams sukčiams pro juos praeiti ateityje“, – pranešime cituojamas Vytenis Morkūnas, „Paysera LT“ generalinis direktorius.

Tačiau bendrovė nesutinka su baudos dydžiu, ją skųs teismui. Bauda prilygsta bendrovės trijų mėnesių grynajam pelnui.

„Atkreipsiu dėmesį, kad keletą metų iš eilės Lietuvos bankas pastabų dėl pinigų plovimo prevencijos (PPP) mums neturėjo arba jos buvo minimalios. Šiemetinės pastabos nukreiptos į procedūrų ir procesų kokybę. Tuo tarpu faktinių atvejų, kad klientai per „Paysera“ sistemą plautų pinigus, nebuvo“, – pabrėžia V. Morkūnas.

„Payseros“ vadovas teigia, kad „praktiškai visus Lietuvos banko nurodytus patobulinimus“ jau atliko.

„Dvigubai padidinome su pinigų plovimo prevencija dirbančių profesionalų skaičių, įdiegėme naujus technologinius sprendimus, klientų patikrinimuose taikome vis daugiau dirbtiniu intelektu paremtų sprendimų, kurie mažina žmogiškosios klaidos tikimybę“, – cituojamas V. Morkūnas.

Įstatymo pažeidimai

Vėlų penktadienio vakarą po „Payseros“ pranešimo Lietuvos bankas paskelbė pranešimą, kuriame nurodoma, kad bauda už Pinigų plovimo ir teroristų finansavimo įstatymo pažeidimus skirta po pavasarį atlikto patikrinimo, nustačius „reikšmingų trūkumų, susijusių su pinigų plovimo ir teroristų finansavimo prevencijos reikalavimų vykdymu“.

Anot priežiūros institucijos, bendrovė netinkamai vertino pinigų plovimo ir teroristų finansavimo riziką, neužtikrino reikalavimų dėl klientų tapatybės nustatymo nuotoliniu būdu ir sustiprinto tapatybės nustatymo didesnės rizikos klientams.  

„Inspektavimo metu buvo konstatuoti pažeidimai, susiję su kliento pažinimo informacijos surinkimu ir vertinimu, nuolatine kliento dalykinių santykių ir sandorių stebėsena, kliento ir naudos gavėjo tapatybės nustatymo metu gautos informacijos atnaujinimu, tarptautinių finansinių sankcijų įgyvendinimu, – teigia Lietuvos bankas. – Bendrovė inspektuojamuoju laikotarpiu pinigų plovimo ir teroristų finansavimo rizikos valdymo srityje neužtikrino veiksmingos vidaus kontrolės, neturėjo pakankamai žmogiškųjų išteklių, o darbuotojai nebuvo tinkamai supažindinami su savo funkcijomis ir atsakomybe.“

Priežiūros institucija nurodė, kad bauda skirta atsižvelgus į „lengvinančias aplinkybes“.