Lietuvos bankas griežtai nubaudė gudrauti bandžiusią „fintech“ įmonę

Publikuota: 2020-02-19
Jekaterina Govina, Lietuvos banko Priežiūros tarnybos direktorė. Juditos Grigelytės (VŽ) nuotr.
svg svg
Jekaterina Govina, Lietuvos banko Priežiūros tarnybos direktorė. Juditos Grigelytės (VŽ) nuotr.

Lietuvos bankas už šiurkščius ir sisteminius įstatymų pažeidimus panaikino mokėjimo įstaigos UAB „Contabilita“ licenciją.

Įstaiga nebegali teikti mokėjimo paslaugų ir privalo grąžinti klientams pinigus, pranešė Lietuvos bankas.

Dabar įmonė privalo pašalinti klaidinančią informaciją apie tai, kad yra elektroninių pinigų įstaiga, viešai ir plačiai informuoti klientus apie panaikintą licenciją ir paskelbti, kaip grąžins lėšas klientams. Iki visiško atsiskaitymo UAB „Contabilita“ privalės nustatytu dažnumu informuoti Lietuvos banką apie lėšų grąžinimo klientams eigą.

„Mokėjimo įstaiga teikė paslaugas, kurių teikti neturėjo teisės. Įstatymai aiškiai nurodo takoskyrą tarp mokėjimo ir elektroninių pinigų įstaigų, tarp ribotos ir neribotos veiklos licencijos. Lietuvos bankas šiuo klausimu buvo paskelbęs ir atskirą poziciją. Įstaiga reikalavimus ir rekomendacijas ignoravo, taip darydama žalą visam sektoriui. Vertiname tai, kaip piktybinį pažeidimą ir sprendimas buvo griežtas. Ne kartą akcentavome, kad esame „fintech“ įmonėms palankus reguliuotojas, tačiau teisės aktų nesilaikymo ir piktnaudžiavimo mūsų pasitikėjimu netoleruosime“, – pranešime sako Lietuvos banko Priežiūros tarnybos direktorė Jekaterina Govina.

Siūlė nelicencines paslaugas

Lietuvos bankas 2015 m. gruodžio viduryje UAB „Contabilita“ suteikė mokėjimo įstaigos ribotos veiklos licenciją, leidusią jai Lietuvoje teikti pinigų perlaidos paslaugas.

2019 m. rudenį, kilus įtarimams, kad įstaiga siūlo paslaugas, galimai neatitinkančias turimos licencijos, Lietuvos banko Priežiūros tarnyba kreipėsi į ją prašydama pateikti detalią informaciją apie vykdomą veiklą.

Paaiškėjo, kad UAB „Contabilita“ nuo 2018 m. rugsėjo mėn. klientams atidarydavo mokėjimo sąskaitas, į kurias priimdavo lėšas be konkretaus mokėjimo nurodymo ir šios lėšos sąskaitose buvo laikomos neribotą laiką. Tokių paslaugų teikti įstaiga neturėjo teisės.

„Ir Europos Sąjungos, ir šalies teisės aktuose pinigų perlaidos sąvoka yra aiškiai apibrėžta – tai mokėjimo paslauga, kuri suteikiama neatidarant mokėjimo sąskaitos“, – sako Lietuvos bankas.

Apsimetinėjo tuo, kuo nėra

Anot Lietuvos banko, bendrovė taip pat klaidino klientus viešai svetainėse „Multipay24.com“, „Instantexecution.com“, „Mywpn.com“ nurodydama, kad yra elektroninių pinigų įstaiga, nors turėjo tik mokėjimo įstaigos ribotos veiklos licenciją. Turėdama leidimą paslaugas teikti tik Lietuvoje, bendrovė teikė jas ir kitose Europos Sąjungos valstybėse.

Taip bendrovė, kaip nustatyta, pažeidė Elektroninių pinigų ir elektroninių pinigų įstaigų bei Mokėjimo įstaigų įstatymus.

„Siekdamas aiškumo rinkos dalyviams, Lietuvos bankas dar 2016 m. vasario pabaigoje paskelbė poziciją, kurioje paaiškino skirtumus tarp elektroninių pinigų ir mokėjimo įstaigų mokėjimo sąskaitų bei dėl mokėjimo sąskaitose laikomų lėšų. Elektroninių pinigų įstaigos licencija suteikia teisę teikti platesnį paslaugų spektrą nei mokėjimo įstaigos, o UAB „Contabilita“, apskritai galėjo teikti tik vieną Mokėjimų įstatyme nurodytų paslaugų – pinigų perlaidas“, – aiškina Lietuvos bankas.

Bankuose laikė 0,7 mln. Eur

Dėl licencijos gavimo įmonę konsultavo advokatų kontora „Cobalt“. Tiesa, pastarosios atstovai VŽ teigia, kad bendradarbiauta tik įmonei pradedant veiklą, o po akcininkų pokyčių įmonėje „Cobalt“ bendradarbiavimo su „Contabilita“ netęsė.

Registrų centro duomenimis, vieninteliu „Contabilita“ akcininku yra Borisas Shteynas.

VŽ susiekė „Contabilita“ nurodytu vadovo telefonu, tačiau juo atsiliepęs B. Shteynas nurodė komentarą pateiksiantis vėliau.

2018 m. įmonė patyrė 34.720 Eur nuostolių, kai 2017 m. jie sudarė 5.991 Eur. Pajamos 2018 m. siekė 35.945 Eur (2017 m. – 33.790 Eur).

Įmonė 2018 m. pabaigoje Lietuvos bankuose laikė 703.644 Eur, rodo Registrų centro ataskaitų duomenys.

Ne pirmas kartas

Tai ne pirmas kartas, kai Lietuvos bankas demonstruoja „kietą ranką“ bausdamas prasikaltusias „fintech“ įmones.

Pernai vasarą Lietuvos bankas laikinai apribojo Lietuvos mokėjimų įmonės „SatchelPay“ veiklą – uždraudė leisti elektroninius pinigus ir teikti dalį mokėjimo paslaugų.

VŽ rašė, kad finansų technologijų sektorius Lietuvoje pernai toliau augo. Jame dirbančių asmenų skaičus pasiekė 3.400. Sektoriuje metų pabaigoje dirbo 210 įmonių. Iki šių metų pabaigos jų bus apie 250.

Vilniaus vardas atsidūrė pirmoje naujausio „Financial Times“ investicijų ekspertų padalinio „fDi Intelligence“ reitingo, įvertinusio įvairių pasaulio miestų pastangas pritraukiant technologijų startuolius, pozicijoje. Vilnius aplenkė tokius miestus kaip Londonas, Amsterdamas, Helsinkis ir Singapūras.

Gauk nemokamą RINKŲ savaitraštį į savo el.pašto dėžutę:

Pasirinkite Jus dominančius NEMOKAMUS savaitraščius:













Svarbiausios dienos naujienos trumpai:



 
Rašyti komentarą 0
Latvija jau antrą kartą per 2 savaites skolinasi rinkose

Lietuvai kol kas neskubant tarptautinėse rinkose skolintis pinigų ekonominėms koronaviruso pasekmėms...

Rinkos
11:56
Centriniai bankai įsisuko pirkti auksą

Pasaulio centriniai bankai vasario mėnesį supirko 36 tonas aukso oficialiųjų atsargų papildymui, skelbia...

Rinkos
11:55
Sugriuvusiose rinkose žeriuosi pelną Premium

Riaumojančių meškų keliamą siaubą prasklaido ir moralę pakelia pelnas. Jį, ir dar visai padorų, ir skaičiuoju.

Pirmadienį biržose matuojami ir numatomi teigiami pokyčiai

Akcijos pirmadienį Azijos biržose šoktelėjo, apčiuopiamo brangimo tikimasi Europoje ir JAV, investuotojams...

Rinkos
09:52
Bankams atsilaisvino 0,5 trln. USD kapitalo: galės išskolinti 5 trln. USD 

Centriniai bankai ir kiti reguliuotojai bankams visame pasaulyje atlaisvino 492 mlrd. USD kapitalo, o tai...

Rinkos
10:17
Ką rodo būstų pirkėjams bankų didinami reikalavimai pradiniam įnašui 68

Dažnėjantys atvejai, kai Lietuvos komerciniai bankai būsto kreditą imančio asmens paprašo didesnės nei...

Rinkos
2020.04.05
OPEC ir sąjungininkai ieškos atsako į koronaviruso pandemijos paaštrintą krizę 1

Naftą eksportuojančių valstybių organizacijos (OPEC) ir jos sąjungininkų atstovai ateinančią savaitę susitiks...

Rinkos
2020.04.04
Akcijų rodikliai šiuo metu gali sudaryti pigumo iliuziją Premium

Biržos bendrovėms ir analitikams nesugebant įvertinti COVID–19 pandemijos masto ateities rezultatams,...

Rinkos
2020.04.04
Mėnesio sandoris: 1 mlrd. USD vertės logistikos įmonės įsigijimas 1

JAV prekybininkas „Costco“ kovo 18 d. pranešė už 1 mlrd. USD perkantis logistikos bendrovę „Innovel...

Rinkos
2020.04.04
Smunkant rinkoms, analitikai karpo akcijų vertinimus Premium

Europos biržose investuotojams vertinant į rekordinį lygį smunkantį verslo aktyvumą, slegiančios nuotaikos...

Rinkos
2020.04.03
Koronavirusas labiausiai kirto per jauniausių pensijų fondų klientų santaupas Premium 1

II pakopos pensijų fondų (PF) valdomo turto vertė kovo pabaigoje, palyginus su metų pradžia, sumažėjo 13%,...

Finansai
2020.04.03
Nafta tęsia ralį prieš suplanuotą išgavėjų susitikimą 7

Daugiau kaip 20% išvakarėse pabrangusi nafta nusipurtė trumpo kainos pasikoregavimo ir toliau tęsia ralį,...

Rinkos
2020.04.03
Prognozuoja ralį zlotui, rublio stiprėjimą Premium 2

Pastaruoju metu itin nukentėjusiems Lenkijos zlotui ir Rusijos rubliui prognozuojamos teigiamos tendencijos.

Rinkos
2020.04.03
„Aprangai“ šiemet prognozuoja 5 mln. Eur nuostolius, bet tiki, kad likvidumo bėdų išvengs Premium

Koncerno „MG Baltic“ kontroliuojama didžiausia Baltijos šalių drabužių mažmeninės prekybos įmonė „Apranga“...

Rinkos
2020.04.03
Pasaulinė M&A rinka susitraukė 39% 1

Pasaulyje pirmąjį šių metų ketvirtį paskelbta apie 563 mlrd. USD vertės įmonių įsigijimų ir susijungimų...

Rinkos
2020.04.03
Pradedamos supirkti ESO ir „Ignitis gamybos“ akcijos

Valstybės valdoma energetikos grupė „Ignitis grupė“ penktadienį pradeda supirkti iš biržos delistinguojamų...

Rinkos
2020.04.03
Jeigu tik istorija galėtų būti mokytoja 1

O ji rodo, kad geriausias metas investicijoms buvo tada, kai vyravo visiškas pesimizmas, panika, trumpalaikės...

Rinkos
2020.04.03
Rusija neigia susitarusi su Saudo Arabija dėl naftos gavybos mažinimo 

Rusijos energetikos ministras pareiškė, jog jo šalis jokių susitarimų su Saudo Arabija dėl naftos gavybos...

Rinkos
2020.04.02
20% brangstanti nafta nuplovė 10 mln. naujų bedarbių keliamas negandas Premium 7

Akcijų kainos ketvirtadienį kyla, nors nuo namų ūkių vartojimo itin priklausomoje JAV ekonomikoje užfiksuotas...

Rinkos
2020.04.02
„Starbucks“ konkurentės Kinijoje akcijos dėl finansinio skandalo nučiuožė 81%

Kinijos kavinių tinklo „Luckin Coffee“ akcijas Niujorko NASDAQ biržoje ketvirtadienį sudrebino 81% akcijų...

Rinkos
2020.04.02

Verslo žinių pasiūlymai

Šioje svetainėje naudojame slapukus (angl. „cookies“). Jie padeda atpažinti prisijungusius vartotojus, matuoti auditorijos dydį ir naršymo įpročius; taip mes galime keisti svetainę, kad ji būtų jums patogesnė.
Sutinku Valdyti slapukus