Estijos AML startuolis pritraukė 2 mln. USD investiciją

Publikuota: 2019-12-06
„Salv“ įkūrėjai. Iš kairės – Sergėjus Rumjantsevas, Taavis Tamkivi ir Jeffas McClellandas. Bendrovės nuotr.
svg svg
„Salv“ įkūrėjai. Iš kairės – Sergėjus Rumjantsevas, Taavis Tamkivi ir Jeffas McClellandas. Bendrovės nuotr.

Estijos vardui skambant bankų pinigų plovimo skandaluose Europoje, šios šalies pinigų plovimo prevencijos (angl. anti-money laundering, AML) startuolis „Salv“ pritraukė 2 mln. USD investiciją.

Į bendrovę investavo Vokietijos rizikos kapitalo investicijų bendrovė „Fly Ventures“ kartu su Jungtinės Karalystės įmonėmis „Passion Capital“ ir „Seedcamp“ bei tokiais verslo angelais, kaip Vokietijos internetinio banko N26 vienas iš įkūrėjų Maximilianas Tayenthalis, komunikacijos technologijų bendrovės „Twilio“ technologijų vadovas Ottas Kaukveris ir buvęs Estijos vyriausybės vyriausiasis informacijos vadovas Taavi Kotka. Pastarasis anksčiau dirbo tokiose estų įkurtose įmonėse, kaip „TransferWise“ ar „Skype“, kuris rūpinosi AML ir „Pažink savo klientą“ (angl. Know Your Customer, KYC) procedūrų užtikrinimu.

Bendrovę „Salv“ 2018 m. birželį įkūrė Taavi Tamkivis, Jeffas McClellandas ir Sergėjus Rumjantsevas.

Anot „Salv“ kūrėjų, vien Europos bankų sektoriuje pinigų plovimo prevencijai per metus išleidžiama 84 mlrd. Eur, tačiau teaptinkama 1-2% pasaulinių pinigų plovimo apimčių. Startuolis, besiremiantis Jungtinių Tautų duomenimis, skaičiuoja, kad per metus pinigų plovimo apimtys pasaulyje siekia 1-2 trln. USD.

Nemokami naujienlaiškiai į savo el. pašto dėžutę:













Svarbiausios dienos naujienos trumpai:



 

Startuolis padeda bankams ir kitoms finansų institucijoms įdiegti pinigų plovimo prevenciją užtikrinančias priemones ir sustabdyti įtartinus sandorius, kad vėliau įstaiga nesulauktų sankcijų ir neturėtų problemų. Už tai imamas mėnesinis paslaugų mokestis, kuris priklauso nuo banko ar finansų technologijų įmonės aktyvių klientų skaičiaus.

„Salv“ turi klientų ir Lietuvoje – tarp jų yra elektroninių pinigų įstaiga „deVere E-Money“.

Estija – skandalų epicentre

Estija šiuo metu yra įsivėlusi bent į tris Europoje skambančius pinigų plovimo skandalus.

Didžiausias Danijos bankas „Danske Bank“ dėl per banko padalinį Estijoje 2007-2015 m. galimai išplautų 200 mlrd. Eur yra tiriamas JAV, Danijos, Estijos, Prancūzijos, JK teisėsaugos institucijų, bankui gresia milijardinės baudos. Per patį tokių operacijų piką 2013 m. „Danske Bank“ nerezidentus aptarnaujančios padalinio pelno marža pasiekė 402%, kai, palyginimui, visoje grupėje ji tebuvo 7%. Daugiausiai įtartinos operacijos vykdytos su Rusija ir kitomis buvusiomis Sovietų sąjungos šalimis.

Švedijos „Swedbank“ galimo pinigų plovimo skandalo epicentre atsidūrė šių metų vasario viduryje, kai Švedijos televizija SVT paskelbė, jog įtartini pinigų srautai tarp „Swedbank“ ir itin plataus masto tarptautinio pinigų plovimo skandalo centre atsidūrusio „Danske Bank“ filialo Estijoje 2007–2015 m. galėjo viršyti 40 mlrd. SEK (3,8 mlrd. Eur). Tai galėjo būti pinigų plovimas, nes pinigai keliavo tarp maždaug 50-ies realiai neveikusių įmonių sąskaitų. „Swedbank“ vidaus ataskaita rodo, kad per šiame banke atidarytas sąskaitas 2007–2015 m.s galėjo būti pervesta apie 95 mlrd. SEK (9 mlrd. Eur) įtartinų lėšų.

Švedijos bankas SEB po žurnalistų atlikto tyrimo šių metų lapkritį pripažino, kad Baltijos šalyse ir Švedijoje turi problemų dėl pinigų plovimo prevencijos. SEB duomenimis, 2005-2018 m. laikotarpiu per  SEB Estijos padalinį įvykdytų abejotiniems klientams priskiriamų operacijų vertė siekia 25,8 mlrd. Eur. Didžioji dalis šios sumos tenka periodui iki 2010 m. Anot SEB, apie 95% tokio rizikingumo mokėjimų vyko būtent per padalinį Estijoje.

VŽ šiandien rašo, kad Lietuva į Europoje ir Baltijos šalyse skambančius pinigų plovimo skandalus atsakys stiprindama pinigų plovimo prevenciją ir siekdama tapti tarptautiniu tokių procedūrų kompetencijos centru, kurį rinktųsi užsienio finansų įstaigos. Taip bus siekiama atkartoti jau ir tarptautiniu mastu pripažįstamą įdirbį šaliai siekiant tapti tarptautiniu „fintech“ centru.  

Pasirinkite jus dominančias įmones ir temas – asmeniniu naujienlaiškiu informuosime iškart, kai jos bus minimos „Verslo žiniose“, „Sodros“, Registrų centro ir kt. šaltiniuose.

Tema „Rinkos“
Infliacija pasauliui smogė ne vienodai – kai kurios šalys patiria mažesnį spaudimą Premium

Vakarų lyderiai dažnai pabrėžia, kad pastaruoju metu fiksuojamas kainų šuolis yra pasaulinis reiškinys,...

„Modus Mobility“ žengia į Europą, ruošiasi devynženklėms investicijoms Premium 1

Automobilių nuomos ir prenumeratos paslaugas teikiantis „Modus Group“ padalinys ieško galimybių pritraukti...

Logistika
2022.06.24
„Snaigės“ akcininkai patvirtino įmonės restruktūrizavimo planą

Rusijos grupės „Polair“ netiesiogiai valdomos vienintelės Baltijos šalyse šaldytuvų gamybos bendrovės...

Pramonė
2022.06.23
Akcijų biržose dominuoja ekonomikos lėtėjimo lūkesčiai Premium

Nykių ekonomikos perspektyvų nuliūdinti investuotojai suskubo „šortinti“ Europos akcijas ir pirkti...

Rinkos
2022.06.23
Rusija atliko du mokėjimus rubliais už skolą užsienio valiutomis 17

Rusijos finansų ministerija ketvirtadienį atliko pirmuosius du mokėjimus nacionaline valiuta investuotojams,...

Rinkos
2022.06.23
Vokietija aktyvavo pavojaus režimą dėl sumažėjusio dujų tiekimo

Vokietijos valdžios institucijos nusprendė aktyvuoti vadinamąjį pavojaus režimą, kuris yra antrasis avarinio...

Rinkos
2022.06.23
Likvidumo pritrūkusias kriptobendroves gelbėti ėmėsi sektoriaus milijardierius

Kriptomilijardierius Samas Bankmanas-Friedas per savo bendroves į su likvidumo stygiumi susiduriančias...

Rinkos
2022.06.23
„Capitalica Baltic Real Estate Fund I” trečia obligacijų emisija įtraukta į „First North“ rinką

Vertybinių popierių birža „Nasdaq Vilnius“ nuo šių metų birželio 23 d. į  prekybą Baltijos „First North“...

Rinkos
2022.06.23
„INVL Baltic Sea Growth Fund“ įsigijo veterinarijos klinikų tinklą „MiniVet“

Privataus kapitalo investicinis fondas „INVL Baltic Sea Growth Fund“ toliau augina investicijų portfelį ir...

Rinkos
2022.06.23
Stagfliacijos Europoje neprognozuoja, JAV recesiją signalizuoja pinganti nafta Premium

Europos centrinio banko (ECB) ekspertai nesitiki, kad Europa papuls į stagfliacijos gniaužtus, t. y. aukštos...

Finansai
2022.06.23
M. Žėkas: jei prasideda centrinių bankų karpymai, ar tu „Microsoft“, ar „Apple“, bus korekcija Premium

Mantvidas Žėkas, „Orion Securities“ Kapitalo rinkų skyriaus vadovas, portalo „Mano pinigai“ organizuotame...

Rinkos
2022.06.23
S&P 500 ima asocijuotis su R. Nixono laikų „infliacijos šoku“ Premium

Akcijų rinkose nuotaikos niūrios, stebėtojai ragina nepasiduoti „meškų rinkos ralių“ žavesiui. Šviesos...

Rinkos
2022.06.22
„BlackRock“ strategai FED politikos pokyčio tikisi pradėjus lėtėti ekonomikai

„BlackRock Investment Institute“ strategai įspėja, kad JAV Federalinio rezervų banko (FED) politika gali...

Rinkos
2022.06.22
Lietuvoje veikiantys bankai pirmąjį ketvirtį uždirbo beveik 100 mln. Eur pelno

Lietuvoje veikiantys bankai pirmąjį šių metų ketvirtį uždirbo beveik 100 mln. Eur pelno – trečdaliu daugiau...

Rinkos
2022.06.22
„Payseros“ pelną gelbėjo parduotas sklypas, ruošiasi tapti tarpusavio skolinimo platforma Premium

Finansinių technologijų bendrovės „Paysera“ pelnas per praėjusius metus susitraukė perpus, mažėjus kainoms už...

Rinkos
2022.06.22
Bitkoinas gali nukristi ir iki 13.000 USD, įspėja strategas 11

Ianas Harnettas, „Absolute Strategy Research“ įkūrėjas ir investicijų vadovas, teigia, kad didžiausios...

Rinkos
2022.06.22
„Gazprom“ išėjo į karą su Europa, dujų kainos muša rekordus Premium 40

Rusijos „Gazprom“ politiniais sumetimais mažinant tiekimą Europai, gamtinių dujų kainos matuojasi ilgiausio...

Rinkos
2022.06.22
Infliacija JK gegužės mėnesį siekė 9,1% 1

Gegužės mėnesį metinė infliacija Jungtinėje Karalystėje (JK) šoktelėjo link naujo antirekordo ir siekė 9,1%.

Verslo aplinka
2022.06.22
Bizūnas dar neišgąsdino: kriptoįmonės Lietuvoje toliau dygsta kaip grybai po lietaus Premium

Vyriausybė kriptopaslaugų tiekėjų reguliavimo sugriežtinimui pritarė anksčiau birželį. Dabar svarstymai...

Inovacijos
2022.06.22
Besiblaškančiose biržose didieji protai nesutaria dėl krypties Premium 1

Pozityviausia, ką galima išsinešti iš didžiųjų Volstrito bankų analizių, kad galbūt antroje metų pusėje...

Rinkos
2022.06.21

Verslo žinių pasiūlymai

Šioje svetainėje naudojame slapukus (angl. „cookies“). Jie padeda atpažinti prisijungusius vartotojus, matuoti auditorijos dydį ir naršymo įpročius; taip mes galime keisti svetainę, kad ji būtų jums patogesnė.
Valdyti Sutinku