Estijos AML startuolis pritraukė 2 mln. USD investiciją

Publikuota: 2019-12-06
„Salv“ įkūrėjai. Iš kairės – Sergėjus Rumjantsevas, Taavis Tamkivi ir Jeffas McClellandas. Bendrovės nuotr.
„Salv“ įkūrėjai. Iš kairės – Sergėjus Rumjantsevas, Taavis Tamkivi ir Jeffas McClellandas. Bendrovės nuotr.

Estijos vardui skambant bankų pinigų plovimo skandaluose Europoje, šios šalies pinigų plovimo prevencijos (angl. anti-money laundering, AML) startuolis „Salv“ pritraukė 2 mln. USD investiciją.

Į bendrovę investavo Vokietijos rizikos kapitalo investicijų bendrovė „Fly Ventures“ kartu su Jungtinės Karalystės įmonėmis „Passion Capital“ ir „Seedcamp“ bei tokiais verslo angelais, kaip Vokietijos internetinio banko N26 vienas iš įkūrėjų Maximilianas Tayenthalis, komunikacijos technologijų bendrovės „Twilio“ technologijų vadovas Ottas Kaukveris ir buvęs Estijos vyriausybės vyriausiasis informacijos vadovas Taavi Kotka. Pastarasis anksčiau dirbo tokiose estų įkurtose įmonėse, kaip „TransferWise“ ar „Skype“, kuris rūpinosi AML ir „Pažink savo klientą“ (angl. Know Your Customer, KYC) procedūrų užtikrinimu.

Bendrovę „Salv“ 2018 m. birželį įkūrė Taavi Tamkivis, Jeffas McClellandas ir Sergėjus Rumjantsevas.

Anot „Salv“ kūrėjų, vien Europos bankų sektoriuje pinigų plovimo prevencijai per metus išleidžiama 84 mlrd. Eur, tačiau teaptinkama 1-2% pasaulinių pinigų plovimo apimčių. Startuolis, besiremiantis Jungtinių Tautų duomenimis, skaičiuoja, kad per metus pinigų plovimo apimtys pasaulyje siekia 1-2 trln. USD.

Startuolis padeda bankams ir kitoms finansų institucijoms įdiegti pinigų plovimo prevenciją užtikrinančias priemones ir sustabdyti įtartinus sandorius, kad vėliau įstaiga nesulauktų sankcijų ir neturėtų problemų. Už tai imamas mėnesinis paslaugų mokestis, kuris priklauso nuo banko ar finansų technologijų įmonės aktyvių klientų skaičiaus.

„Salv“ turi klientų ir Lietuvoje – tarp jų yra elektroninių pinigų įstaiga „deVere E-Money“.

Estija – skandalų epicentre

Estija šiuo metu yra įsivėlusi bent į tris Europoje skambančius pinigų plovimo skandalus.

Didžiausias Danijos bankas „Danske Bank“ dėl per banko padalinį Estijoje 2007-2015 m. galimai išplautų 200 mlrd. Eur yra tiriamas JAV, Danijos, Estijos, Prancūzijos, JK teisėsaugos institucijų, bankui gresia milijardinės baudos. Per patį tokių operacijų piką 2013 m. „Danske Bank“ nerezidentus aptarnaujančios padalinio pelno marža pasiekė 402%, kai, palyginimui, visoje grupėje ji tebuvo 7%. Daugiausiai įtartinos operacijos vykdytos su Rusija ir kitomis buvusiomis Sovietų sąjungos šalimis.

Švedijos „Swedbank“ galimo pinigų plovimo skandalo epicentre atsidūrė šių metų vasario viduryje, kai Švedijos televizija SVT paskelbė, jog įtartini pinigų srautai tarp „Swedbank“ ir itin plataus masto tarptautinio pinigų plovimo skandalo centre atsidūrusio „Danske Bank“ filialo Estijoje 2007–2015 m. galėjo viršyti 40 mlrd. SEK (3,8 mlrd. Eur). Tai galėjo būti pinigų plovimas, nes pinigai keliavo tarp maždaug 50-ies realiai neveikusių įmonių sąskaitų. „Swedbank“ vidaus ataskaita rodo, kad per šiame banke atidarytas sąskaitas 2007–2015 m.s galėjo būti pervesta apie 95 mlrd. SEK (9 mlrd. Eur) įtartinų lėšų.

Švedijos bankas SEB po žurnalistų atlikto tyrimo šių metų lapkritį pripažino, kad Baltijos šalyse ir Švedijoje turi problemų dėl pinigų plovimo prevencijos. SEB duomenimis, 2005-2018 m. laikotarpiu per  SEB Estijos padalinį įvykdytų abejotiniems klientams priskiriamų operacijų vertė siekia 25,8 mlrd. Eur. Didžioji dalis šios sumos tenka periodui iki 2010 m. Anot SEB, apie 95% tokio rizikingumo mokėjimų vyko būtent per padalinį Estijoje.

VŽ šiandien rašo, kad Lietuva į Europoje ir Baltijos šalyse skambančius pinigų plovimo skandalus atsakys stiprindama pinigų plovimo prevenciją ir siekdama tapti tarptautiniu tokių procedūrų kompetencijos centru, kurį rinktųsi užsienio finansų įstaigos. Taip bus siekiama atkartoti jau ir tarptautiniu mastu pripažįstamą įdirbį šaliai siekiant tapti tarptautiniu „fintech“ centru.  

Gauk nemokamą RINKŲ savaitraštį į savo el.pašto dėžutę:

Pasirinkite Jus dominančius NEMOKAMUS savaitraščius:













Svarbiausios dienos naujienos trumpai:



 
Rašyti komentarą 0
Investuotojai iškosėjo virusą: į biržas grįžta rekordai, o „Tesla“ aplenkė „Volkswagen“ Premium 2

Baltijos biržoje užsienio investuotojų palaikymo netekusios „Grigeo“ akcijos koreguojasi. Pasaulio biržose...

Rinkos
2020.01.22
Žuvų augintoja per obligacijas pasiskolino 9,1 mln. Eur, investuotojams žada viešą emisiją

Estų žuvų auginimo ir prekybos „PRFoods“ neviešo platinimo būdu 5 metams pasiskolino 9,1 mln. Eur, išleisdama...

Rinkos
2020.01.22
Investicijų valdytojas: grynieji šiais laikais yra šlamštas 3

Jei dar yra investuotojų, kurie galvoja, kad grynieji yra karalius, jie turėtų galvoti iš naujo.

Rinkos
2020.01.22
Valdžia investavimo į miškus nenužudė: kuriami nauji fondai, traukiamos investuotojų lėšos Premium

Patyrę ir nauji Lietuvos investicijų valdymo rinkos dalyviai investuotojams kuria naujus fondus investicijoms...

Rinkos
2020.01.22
Pozityvūs ženklai: investuotojų pasitikėjimas Vokietijoje – geriausias per 4 metus

Tarp JAV ir Kinijos pasiektos prekybos paliaubos paskatino Vokietijos investuotojų pasitikėjimą, kuris išaugo...

Rinkos
2020.01.21
Išlieka mįslinga paklausa „Grigeo“ akcijoms Premium 1

Baltijos biržoje toliau aktyviai prekiaujama taršos skandalo ištiktos „Grigeo“ akcijomis. Pasaulyje akcijos...

Rinkos
2020.01.21
Sutelktinio investavimo į NT platforma pritraukė 180.000 Eur investiciją

Lietuvių įsteigta sutelktinio investavimo į NT platforma „EvoEstate“, kuri veikia kaip kitų NT platformų...

Rinkos
2020.01.21
„Profitus“ rezultatai: nuostoliai augo 2, bet pajamos pašoko 6 kartus 2

Lietuvos NT sutelktinio finansavimo platforma „Profitus“ pernai patyrė 415.000 Eur nuostolių – 2,1...

Rinkos
2020.01.21
Aiškėja būsimas „Revolut“ investuotojas ir įvertinimas Premium 2

Jungtinės Karalystės internetinis bankas „Revolut“, turintis lietuvišką banko licenciją, per šiuo metu...

Rinkos
2020.01.21
Kinijoje plintantis virusas nerimą pasėjo ir finansų rinkose

Akcijų kainos Azijoje, ypač vartojimo prekių, avialinijų, pastebimai krenta antradienį, plintant nerimui dėl...

Verslo aplinka
2020.01.21
ETF fondai: vienas geriausių pasirinkimų periodiniam investavimui Premium 5

Milžinišku greičiu tarp pasaulio ir Lietuvos investuotojų populiarėjantys biržoje prekiaujami fondai yra...

Rinkos
2020.01.21
Perkantys „Grigeo“ akcijų – vis optimistiškesni Premium 2

Investuojantys į „Grigeo“ akcijas pradeda matyti vis daugiau vilties, kad taršos skandalas apsiribos kelių...

Rinkos
2020.01.20
TVF mato pasaulio ekonomikos stabilizacijos ženklus

Tarptautinis valiutos fondas (TVF) prastina pasaulio ekonomikos augimo prognozes, tačiau kartu įžvelgia...

Rinkos
2020.01.20
Analitikai jau regi 2 trln. USD „Apple“ kapitalizaciją

JAV technologijų milžinė „Apple“, kuri jau dabar yra didžiausia JAV įmonė pagal savo rinkos vertę...

Rinkos
2020.01.20
Abejotini „forex“ brokeriai per Lietuvos įmones išsigrynina investuotojų pinigus Premium

Abejotinos reputacijos valiutų prekybos („forex“) brokerių įmonės iš egzotiškų jurisdikcijų Lietuvą atranda...

Rinkos
2020.01.20
Ateities investicijoms renkuosi „Swedbank“ Premium 5

Sprendimas Baltijos biržoje toliau investuoti tik per „Swedbank“ buvo akivaizdus. Tai būtent taip ir darau.

Lukas investuoja
2020.01.20
Vyriausybė beveik 10 metų pasiskolino už 0,35%

Lietuvos vyriausybė vidaus rinkoje 9 metams ir 7 mėnesiams pasiskolino 25 mln. Eur už vidutines 0,35%...

Rinkos
2020.01.20
Bankai nebenori tarpininkauti valstybėms leidžiant obligacijas

Didieji pasaulio bankai mažina savo talkininkavimo apimtis ES valstybėms leidžiant obligacijas.

Rinkos
2020.01.20
„Snoras“ Šveicarijoje iš „Julius Baer“ siekia prisiteisti 335 mln. Eur  1

Bankrutavęs „Snoro“ bankas Šveicarijos teismuose siekia prisiteisti 335,2 mln. Eur iš šios...

Finansai
2020.01.20
Prokurorai pratęs ar nugesins „Grigeo“ akcijų ralį, pasaulio biržose – rekordai Premium

Investuotojai nekreipia dėmesio į taršos skandalą ir toliau graibsto „Grigo“ akcijas, kurių šuolį pristabdė...

Rinkos
2020.01.17

Verslo žinių pasiūlymai

Šioje svetainėje naudojame slapukus (angl. „cookies“). Jie padeda atpažinti prisijungusius vartotojus, matuoti auditorijos dydį ir naršymo įpročius; taip mes galime keisti svetainę, kad ji būtų jums patogesnė.
Sutinku Plačiau