Prabilo dar vienas „Danske Bank“ Estijoje darbuotojas: kuo daugiau sandorių, tuo daugiau premijų

Publikuota: 2019-10-07
Ints Kalnins („Reuters“ / „Scanpix“) nuotr.
Ints Kalnins („Reuters“ / „Scanpix“) nuotr.

Michailas Murnikovas, Danijos „Danske Bank“ padalinio Estijoje darbuotojas, naujienų agentūrai „Bloomberg“ papasakojo, kaip veikė už darbą su nerezidentais atsakingas banko padalinys tais metais, kai per „Danske Bank“ buvo sudaryta daugiausiai įtartinų sandorių.

M. Murnikovas „Danske Bank“ Talino padalinyje dirbo 2009-2015 m. ir, kaip pats teigė, buvo atsakingas už tiek nerezidentų sandorių, kiek tik padalinys pajėgdavo aptarnauti. Motyvacija tam buvo aiški – darbuotojams priklausomai nuo aptarnautų šio tipo klientų skaičiaus buvo išmokamos premijos.

M. Murnikovas yra vienas iš 14-os įtariamų „Danske Bank“ darbuotojų, įtariamų pinigų plovimo prevencijos operacijų nesilaikymu.

Jis sako, kad nerezidentai klientai už kiekvieną tarptautinę operaciją „Danske Bank“ mokėjo po 90 USD.

„Visas verslo modelis buvo pastatytas pagal tokį principą, kad visi banke uždirba iš nerezidentų vykdomų tarptautinių operacijų“, – sako 37 m. M. Murnikovas, pažymintis, kad vienos tokių operacijos sąnaudos bankui tesudarė 1 USD.

Iki 2013 m., kai „Danske Bank“ pelnas pasiekė piką, banko padalinys Estijoje aptarnavo 0,5 mln. transakcijų, kurias vykdė 4.000 nerezidentų klientų, daugiausiai iš buvusios Sovietų sąjungos šalių. Skaičiuojama, kad 2013 m. „Danske Bank“ nerezidentus aptarnaujančios padalinio pelno marža pasiekė 402%, kai, palyginimui, visoje grupėje ji tebuvo 7%.

Ne pirmas prabilęs asmuo

„Aš turėjau aiškų tikslą – aptarnauti 300 nerezidentų klientų, kad jie per metus įvyktų 40.000 transakcijų, tada aš gausiu premiją. Vienintelis įvertinimas, ar aš dirbu gerai, buvo kuo didesnis sandorių skaičius“, – sako M. Murnikovas.

„Danske Bank“ atstovai sako, kad kol teisėsaugos institucijos atlieka tyrimą, bankas buvusių darbuotojų teiginių nekomentuos.

„Bloomberg“ pažymi, kad tai, ką papasakojo M. Murnikovas, labai panašu į tą banke vyravyusią verslo filosofiją, apie kurią pasakojo britas Howardas Wilkinsonas, buvęs „Danske Bank“ Baltijos šalių prekybos vertybiniais popieriaus skyriaus „Danske Markets“ vadovas.

Ponas Wilkinsonas teisėsaugos institucijoms atskleidė, kaip „Danske Bank“ Estijos filialas teikė paslaugas su įtakingais Rusijos politikais siejamiems klientams ir kompanijoms, įsikūrusioms Danijoje.

Pradžioje šis informatorius informaciją pateikė centrinei „Danske Bank“ būstinei Kopenhagoje. Duomenis apie įtartinas operacijas per Estijos padalinį jis nusiuntė dar 2013–2014 m., tačiau bankas nesiėmė aktyvesnių veiksmų.

Anot H. Wilkinsono, 80–90% iš 200 mlrd. Eur, kurie keliavo per „Danske Bank“, vėliau virto USD, nes praėjo per korespondentinius amerikiečių bankus „JPMorgan Chase & Co“, „Bank of America“ ir vokiečių „Deutsche Bank“.

H. Wilksonas bendravo su Estijos ir Danijos teisėsauga, visgi vėliau nusprendė bendradarbiauti su JAV institucijomis, iš kurių gali sulaukti solidžios premijos. Danijos žiniasklaidoje buvo pasirodžiusi informacija, kad H. Wilkinsonas gali tikėtis nuo 50 mln. iki 150 mln. USD siekiančio atlygio.

„Danske Bank“ dėl per banko padalinį Estijoje 2007-2015 m. galimai išplautų 200 mlrd. Eur yra tiriamas JAV, Danijos, Estijos, Prancūzijos, JK teisėsaugos institucijų, bankui gresia milijardinės baudos. 

Gauk nemokamą RINKŲ savaitraštį į savo el.pašto dėžutę:

Pasirinkite Jus dominančius NEMOKAMUS savaitraščius:













Svarbiausios dienos naujienos trumpai:



 
Rašyti komentarą 0
„Auga Group“ išsiplatino obligacijas, stambieji investuotojai gavo su nuolaida 1

Ekologinio agroverslo bendrovė „Auga Group“ išplatino visas 20 mln. Eur nominalios vertės obligacijas.

Rinkos
2019.12.13
Rinkose JAV ir Kinijos susitarimo laukimas, Baltijoje daugiausiai dėmesio tenka bankams Premium

JAV ir Kinijos prekybos susitarimo arba naujų tarifų įvedimo grėsmė penktadienį prikaustė pasaulio...

Rinkos
2019.12.13
Po JK rinkimų pustrečių metų nematytas svaro ralis 1

Paaiškėjus JK konservatorių pergalei šalies parlamento rinkimuose ir sulig ja atsiradus daugiau aiškumo dėl...

Rinkos
2019.12.13
Interviu su JAV biržų spekuliantu: robotų atpažinimas, nuostolių psichologija, skirtumai nuo kazino Premium 5

JAV biržose kitoje sandorio pusėje dažnu atveju yra ne žmogus, o kompiuterizuotos sistemos, tačiau net ir...

Rinkos
2019.12.13
Biržų naujokė pasiekė 2 trln. USD kapitalizacijos kartelę Premium

Pasaulio biržose ketvirtadienį jautėsi optimizmas dėl JAV ir Kinijos prekybos sutarties, Europos centrinio...

Rinkos
2019.12.12
ECB nepakeitė palūkanų

Europos centrinis bankas (ECB), kaip ir tikėtasi, nepakeitė palūkanų. Tai buvo pirmasis pinigų politikos...

Rinkos
2019.12.12
Euro zonos pramonė toliau traukiasi

Spalį euro zonos pramonės gamybos apimtis sumažėjo 0,5%, palyginti su ankstesniu mėnesiu, žemyn tempiama...

Rinkos
2019.12.12
Naujo banko Stebėtojų taryboje – G. Galvanauskas, K. Šliužas, T. Andrejauskas 3

Banko licenciją gavusi faktoringo ir mikrokreditų bendrovė „PayRay“ į Stebėtojų tarybą sukvietė garsius...

Rinkos
2019.12.12
Trečią Medicinos banko neveiksnių paskolų portfelį nusipirko „Easy Debt Service“

Medicinos bankas už neskelbiamą sumą pardavė 10 mln. Eur nominalios vertės neveiksnių paskolų portfelį skolų...

Rinkos
2019.12.12
C. Lagarde debiuto dieną iš ECB esminių pokyčių nesitikima

Ketvirtadienį vyks pirmasis Europos centrinio banko (ECB) Valdančiosios tarybos posėdis, pinigų politikos...

Rinkos
2019.12.12
JAV centrinis bankas, kaip ir prognozuota, nepakeitė bazinės palūkanų normos 

JAV federalinio rezervo sistema (FRS) trečiadienį pasibaigusiame paskutiniame šiais metais posėdyje, kaip ir...

Rinkos
2019.12.12
„UniCredit Leasing“ pasitraukimas – smūgis Lietuvos vežėjams Premium 1

Sandoris, kuriuo Latvijos bankinė grupė įsigyja visą italų grupės „UniCredit“ lizingavimo verslą Baltijos...

Rinkos
2019.12.12
Lietuvos miškuose pozicijas stiprina švedų SEB investuotojai 3

Visą „Invaldos INVL“ valdomo „Baltijos miškų fondo I“ portfelį įsigijo SEB grupės įkurtas fondas, dar labiau...

Rinkos
2019.12.11
Naujas biržos bankas liko Lietuvos investuotojų dėmesio nuošalyje Premium

Baltijos biržoje trečiadienį išliko palyginti aktyvi prekyba. Baltijos šalių depozitoriumo duomenimis,...

Rinkos
2019.12.11
Seimo komitetas pritarė paskolų „Klaipėdos naftai“ garantijai  2

Seimo Biudžeto ir finansų komitetas pritarė, kad būtų suteikta valstybės garantija Šiaurės investicijų bankui...

Pramonė
2019.12.11
Lietuvoje nuo pavasario startuos norvegų bankas „Fjord Bank“

Lietuvoje nuo kitų metų pradžios startuos naujas internetinis bankas. Europos centrinis bankas (ECB)...

Rinkos
2019.12.11
„Citadele“ perims 850 mln. Eur „UniCredit Leasing“ portfelį Baltijos šalyse 2

Latvijos bankinių paslaugų grupė „Citadele“ sutarė dėl  „UniCredit Leasing“ 850 mln. Eur portfelio įsigijimo.

Rinkos
2019.12.11
„Invaldos INVL“ miškų fondas pardavė 4.300 ha miškų, skaičiuoja 25% grąžos normą

Turto valdymo grupės „Invalda INVL“ valdomas „INVL Baltijos miškų fondas I“ pardavė 4.300 hektarų miško...

Rinkos
2019.12.11
„Mistertango“ keičia pavadinimą, laukia kiti pokyčiai Premium

Elektroninių pinigų įstaiga „Mistertango“ keičia pavadinimą ir ateityje vadinsis „Secure Nordic Payments“.

Rinkos
2019.12.11
Didžiausią istorijoje IPO padariusi įmonė žengia į biržą

Saudo Arabijos naftos milžinės „Saudi Aramco“, kuri neseniai įvykdė didžiausią pagal vertę viešą akcijų...

Rinkos
2019.12.11

Verslo žinių pasiūlymai

Šioje svetainėje naudojame slapukus (angl. „cookies“). Jie padeda atpažinti prisijungusius vartotojus, matuoti auditorijos dydį ir naršymo įpročius; taip mes galime keisti svetainę, kad ji būtų jums patogesnė.
Sutinku Plačiau