„Swedbank“ klientas siuntė pinigus Dubajaus princui, nusiuntė sukčiams: susigrąžinti nepavyko

Publikuota: 2019-06-27
Juditos Grigelytės (VŽ) nuotr.
Juditos Grigelytės (VŽ) nuotr.

Lietuvos piliečiui E.S. nepavyko su Lietuvos banko pagalba iš Lietuvos „Swedbank“ išsireikalauti 22.700 USD, kuriuos jis prarado norėdamas nusiųsti, kaip pats teigė, Dubajaus princui.

Lietuvos bankas, išnagrinėjęs „Swedbank“ kliento ir banko ginčą, nusprendė, kad „Swedbank“ kliento reikalavimai yra nepagrįsti, nes jis pats savo iniciatyva inicijavo pervedimus, juos tinkamai patvirtino, todėl bankas nėra atsakingas už pinigų praradimą.

Ši istorija prasidėjo šių metų pradžioje, kai „Swedbank“ klientas vasario 10-21 d. inicijavo 5-is didelės vertės pavedimus į užsienį.

„Swedbank“ klientas pinigus siuntė į Tailando „Bangkok Bank“ – pradžioje 11.700 USD dviem asmenims, vėliau 8.109 USD kitam asmeniui, dar vėliau 18.009 USD vėl dviems minėtiems asmenims.

Ketvirtas 5.500 USD pavedimas buvo pateiktas į vieno asmens, kurio sąskaita yra Nigerijos banke „First Bank of Nigeria“, sąskaitą.

Nigerija sukėlė įtarimų

Būtent paskutinis pavedimas į Nigeriją ir sukėlė įtarimų banko „Swedbank“ darbuotojams, kurie kreipėsi į klientą norėdami pasitikslinti, ar pavedimą tikrai pradėti vykdyti. Klientas pageidavo, kad mokėjimo pavedimas būtų įvykdytas.

Tačiau „Swedbank“ darbuotojai nenurimo ir susisiekę su klientu telefonu klausė, ar šis tikrai pažįsta lėšų gavėjus, kuriems siunčia pinigus. Klientas laikėsi savo – esą asmenį, kuriam siunčia pinigus, pažįsta, todėl pavedimą reikia vykdyti.

Tą pačią dieną bankas klientui pateikė skubų paklausimą, prašydamas nurodyti, kokie dalykiniai santykiai jį sieja asmenimis, kuriems siuntė pinigus, nes banko turima informacija neatitiko tos, kurią apie save pateikė klientas.

Kai „Swedbank“ klientas supratęs klastą pateikė prašymą stabdyti pervedimus, bankas tą galėjo atlikti tik iš dalies, nes dalis pervedimų jau buvo įvykdyti.

Susipažino internetu

Banko klientas bankui „Swedbank“ per internetinę bankininkystės sistemą vėliau pateikė daugiau informacijos, kodėl vykdė stambius pavedimus į tolimas šalis.

Banko klientas aiškino, kad per susirašinėjimų programėlę „Grinder“ susipažino „su draugu, kuris prisistatė Hamdanu Bin Mahummedu, Dubajaus princu, ir žadėjo 50.000 USD dovanų namui įsigyti“.

E.S. teigė, kad draugas nurodė savo bankininko kontaktus, o bankininkas nurodė gavėjus, į kurių sąskaitas ir reikia atlikti mokėjimus.

„Tuo žmogumi labai pasitikėjau ir net nenutuokiau, kad tai bus kažkokio organizuoto nusikalstamumo gudrūs sukčiai. Tariamas asmuo mane patikino, kad reikės sumokėti tik už tarptautinius pinigų pervedimus“, – aiškino „Swedbank“ klientas.

Jis teigia, kad „Swedbank“ dėl prarastų pinigų kaltas dėl to, kad leido jam atlikti pervedimus neaiškiems asmenims, be to, esą buvo viršyti vienos dienos nustatyti mokėjimo pavedimų limitai.

„Atvykus daryti pavedimo banko konsultantė pasiteiravo, ar pažįstu asmenį, kuriam bus siunčiami pinigai, atsakiau, kad taip, nes labai pasitikėjau tuo asmeniu su kuriuo bendravau, nors asmeniškai nė vieno iš nurodytų gavėjų nepažįstu ir neturiu nieko bendro. Darant paskesnius tris mokėjimus banko padalinyje manęs net nesivargino pasiklausti, ar pažįstu nurodytus gavėjus ir kodėl tokios didelės sumos yra už tarptautinius mokėjimus, todėl buvau ramus, man nekilo jokio įtarimo. Darbuotojoms net parodžiau telefone susirašinėjimo informaciją reikalingą mokėjimams atlikti. Pasitikėjau darbuotojų kompetencija, nes pats niekada prieš tai nedariau tarptautinių mokėjimų ir nežinojau, ar reikia ir kokių patvirtinančių dokumentų reikia. Mokama buvo už paslaugas, kurių negavau ir tapau sukčių auka banko pagalba“, – aiškino „Swedbank“ klientas.

Norėjo pervesti 43.318 USD

Lietuvos bankas išsiaiškino, kad pavedimo dydžio limitai nebuvo viršyti, nes, kaip rodo „Swedbank“ pateikti duomenys, klientas pats fiziškai dalyvavo pateikdamas pavedimus, todėl apribojimai dėl limitų negalioja.

„Swedbank“ atmetė ir visus kitus kliento kaltinimus.

„Pareiškėjo banko sąskaitoje buvusių piniginių lėšų kilmė nekėlė abejonių, todėl nebuvo jokio pagrindo atsisakyti daryti pavedimus. Banko darbuotojai kliento teiravosi, ar jis pažįsta asmenis, kuriems nori pervesti pinigines lėšas, tik norėdami apsaugoti pareiškėją nuo trečiųjų asmenų galimos neteisėtos veiklos“, – aiškino „Swedbank“ atstovai.

„Swedbank“ klientas iš viso į užsienį pateikė 43.318 USD vertės pavedimų, bankui pavyko sugrąžinti 20.617,67 USD, todėl skaičiuojama, kad banko kliento patirta žala sudaro 22.700,33 USD.

„Swedbank“ klientas teisybės ieškojo ir prokuratūroje, tačiau prokurorai atsisakė pradėti ikiteisminį tyrimą.

Visgi 2019 m. gegužės 28 d. Vilniaus apylinkės teismo nutartimi prokuroro nutarimas atsisakyti pradėti ikiteisminį tyrimą buvo panaikintas, todėl gali būti, kad ši istorija dar turės tęsinį. 

Gauk nemokamą RINKŲ savaitraštį į savo el.pašto dėžutę:

Pasirinkite Jus dominančius NEMOKAMUS savaitraščius:













Svarbiausios dienos naujienos trumpai:



 
Rašyti komentarą

Rašyti komentarą

Europos biržos grįžta į smukimo kelią 1

Vakarų Europos biržos, pirmadienį „žaliavusios“, antradienį vėl sugrįžo į smukimo kelią, tvyrant...

Rinkos
17:33
Lietuvoje būsto paskolų brangimas – vienas didžiausių Europoje 29

Vakarų Europoje bankai jau pradeda primokėti už tai, kad žmonės ima būsto paskolas, tuo tarpu Lietuvoje...

Rinkos
16:23
„Revolut“ konkurentas pasiūlė vartojimo paskolas 3

Jungtinės Karalystės neobankas „Monzo“ savo klientams pasiūlė vartojimo paskolas.

Rinkos
15:27
„Revolut Ltd“ Lietuvoje įsteigė filialą

JK „fintech“ startuolis „Revolut Ltd“ Lietuvoje įsteigė „Revolut Ltd filialą“.

Rinkos
15:04
Ieško, kam išskolinti iki 20 mln. Eur Premium 2

Suprastėjus verslo finansavimo sąlygoms bankuose, alternatyvūs finansuotojai naudojasi proga. Privačios...

Rinkos
14:51
„Novaturas“ skųs buvusiam vadovui Estijoje palankų teismo sprendimą 1

Didžiausia Baltijos šalyse kelionių organizatorė AB „Novaturas“ rengiasi skųsti Estijos teismo sprendimą,...

Paslaugos
11:33
Vokietija: paskolinkite 30-iai metų už dyką 10

Ant recesijos slenksčio atsidūrusi Vokietija šią savaitę išbandys investuotojų apetitą jos 30 metų trukmės...

Rinkos
11:04
D.Trumpas spaudžia FED palūkanas nurėžti 100 bazinių punktų 10

JAV prezidentas Donaldas Trumpas neišsižada savo griežtos retorikos JAV Federalinių rezervų banko (FED)...

Rinkos
10:35
„INVL Baltic Real Estate“ pelnas smuko 10%

Investicijų į nekilnojamąjį turtą įmonių grupė „INVL Baltic Real Estate“ per šešis šių metų mėnesius uždirbo...

Rinkos
08:56
Investuotojai ruošiasi visaapimančiai skatinimo bangai 13

Pasaulio rinkose atsigavo rizikos apetitas, investuotojams tikintis, kad juos ir vėl gelbės centriniai...

Rinkos
2019.08.19
JAV verslo milžinės: pelnas – nebe pagrindinis tikslas 18

Didžiosios JAV įmonės nori pakeisti apibrėžimą, kas yra verslo tikslas.

Rinkos
2019.08.19
„Montuotojas“ ketina atskirti veiklas ir dairosi pirkinių Latvijoje bei Estijoje  Premium 1

Naujieji AB „Montuotojas“ savininkai ketina atskirti gamybos ir montavimo veiklas, plėsti paslaugų spektrą...

Statyba ir NT
2019.08.19
„Novaturas“ buvusiam vadovui Estijoje privalės sumokėti kelerių metų algą 3

Ginče tarp Lietuvos kelionių organizatoriaus „Novaturas“ ir buvusio šios bendrovės padalinio Estijoje vadovo...

Paslaugos
2019.08.19
Vyriausybė pustrečių metų pasiskolino už minus 0,131% 16

Lietuvos vyriausybė 2 metams ir 7 mėnesiams pasiskolino 15 mln. Eur už vidutines minus 0,131% palūkanas,...

Rinkos
2019.08.19
„Norwegian Air“ pasitraukė iš bankininkystės už 200 mln. Eur

Žemų sąnaudų skrydžių kompanija „Norwegian Air“ už 2,2 mlrd. NOK (201 mln. Eur) pardavė likusias akcijas savo...

Rinkos
2019.08.19
Laukiu pramogauti linkusių suomių turistų Premium 5

Priešingai nei nemaža dalis tautiečių, besąlygiškai mylinčių investavimą į nekilnojamąjį turtą, manau, kad...

Lukas investuoja
2019.08.19
Bankai beveik pasiruošė savo klientų duomenų atvėrimui Premium 6

Lietuvoje mažiau nei po mėnesio įsigalios Atvirosios bankininkystės reikalavimai, kurie šalyje veikiančius...

Rinkos
2019.08.17
Biržos kyla, bet nerimas dėl recesijos nedingęs Premium 6

Po gana dramatiškų dienų Europos akcijų rinkose savaitė užbaigta pozityvia gaida, bet įtampa vis tiek tvyro...

Rinkos
2019.08.16
Uždaro tik turtingiausiems skirtą fondą – pasikeitė strategija 3

Lietuvos investicijų valdymo įmonė „Žabolis ir partneriai kapitalo valdymas“ keičia savo veiklos strategiją –...

Rinkos
2019.08.16
M. Zalatorius apie „PNB Banka“ žlugimą: Latvijos bankų sektorius tęsia apsivalymą 10

Latvijoje paskelbus apie dar vieno komercinio banko „PNB Banka“ žlugimą, Lietuvos bankų asociacijos (LBA)...

Rinkos
2019.08.16

Verslo žinių pasiūlymai

Šioje svetainėje naudojame slapukus (angl. „cookies“). Jie padeda atpažinti prisijungusius vartotojus, matuoti auditorijos dydį ir naršymo įpročius; taip mes galime keisti svetainę, kad ji būtų jums patogesnė.
Sutinku Plačiau