INVL perkraustė pensijų fondų dalyvius – beveik trečdaliui teko priminti jų amžių

Publikuota: 2019-02-04
Juditos Grigelytės (VŽ) nuotr.
Juditos Grigelytės (VŽ) nuotr.

Investicinių ir pensijų fondų valdymo „INVL Asset Management“ pirmadienį perkėlė II pakopos pensijų fondų dalyvius į naujuosius privalomos gyvenimo ciklo strategijos pensijų fondus.

Žingsnį „INVL Asset Management“ atliko pirmoji iš pensijų fondų valdytojų. Dalyviai atsidūrė jų gimimo datą rodančiame fonde, tokių fondų grupių yra septynios – „INVL pensija 1954-1960“, „INVL pensija 1961-1967“, „INVL pensija 1968-1974“, „INVL pensija 1975-1981“, „INVL pensija 1982-1988“, „INVL pensija 1989-1995“, „INVL pensija 1996-2002“. Aštuntasis fondas yra skirtas pensinio amžiaus sulaukusių žmonių lėšoms valdyti, vadinamasis išmokų fondas.

Gyvenimo ciklo fondai, kurie sulig pensijų kaupimo reformos įsigaliojimu, tapo privalomi, investuoja prisiimdami riziką, priderintą prie asmeniui likusio laiko iki pensinio amžiaus. Kaupimo pradžioje buvusi aukščiausia rizika, artėjant pensijai, tolydžio mažinama.

INVL gyvenimo ciklo fondai į akcijas investuoja, kol dalyviams sukanka 48 metai. Likus 17 metų iki pensijos, pradedama mažinti akcijų ir didinti obligacijų dalis. Sulaukus 64 metų, siekiama akcijų dalis fonduose yra 10%, tačiau ji gali svyruoti nuo 0 iki 20%.

Kaip rodo tyrimai, dalis kaupiančiųjų, prisiima jų amžiui netinkamą riziką. „INVL Asset Management“ atveju, 70% kaupusiųjų ir iki perkėlimo iki gyvenimo ciklo fondus kaupė jų amžių atitinkančiame fonde.

„Tad jie didesnių investavimo strategijos pokyčių nepajus. Vertinant kaupusius ne pagal amžių rekomenduojamame fonde, kiek daugiau kaip pusė iš jų buvo pasirinkę pernelyg konservatyvią strategiją, o likusieji – pernelyg rizikingą“, – pranešime nurodė pensijų kaupimo bendrovė.  

Perkėlimo metu perskaičiuojant kaupiančiojo investicinius vienetus į naujojo fondo, užtikrinama, kad sukaupto turto vertė po perkėlimo nepasikeistų.

Nors kaupiantieji pensijai buvo perkelti į jų amžių atitinkantį gyvenimo ciklo fondą, įstatymo numatyta galimybė „pasijauninti“ – pasididinti investavimo riziką pareikalaujant perkėlimo į jaunesnei grupei skirtą rizikingesnį fondą, arba „pasisendinti“ – išsikraustyti į vyresnei auditorijai skirtą konservatyvesnį fondą. Nuo šių metų pensijų fondų dalyviams yra palengvintos sąlygos keisti tiek II pakopos fondą, tiek pensijų kaupimo bendrovę.

„Norintys pasikeisti jiems pagal amžių priskirtą pensijų fondą, gali tai padaryti pateikę prašymą pensijų kaupimo bendrovei – pateikti šį prašymą, kaip ir pradėti kaupti bendrovės pensijų fonduose, galima ir internetu“, – teigia bendrovė.

Balandžio 11 d. pensijų fondų dalyvių perkėlimą vykdys „SEB investicijų valdymas“, balandžio 12 d. – „Luminor investicijų valdymas“. Gegužę tą padaryti ketina „Aviva Lietuva“, o per balandį-birželį – ir „Swedbank investicijų valdymas“. Pastaroji įmonė jau anksčiau klientams buvo pasiūliusi gyvenimo ciklo fondus, o dabar visus klientus turi suskirstyti į juos pagal amžių.

Gauk nemokamą RINKŲ savaitraštį į savo el.pašto dėžutę:

Pasirinkite Jus dominančius NEMOKAMUS savaitraščius:













Svarbiausios dienos naujienos trumpai:



 
Rašyti komentarą

Rašyti komentarą

Šiaulių banko prekyboje galimai pasipainiojo stori pirštai Premium 2

Centrinių bankų planai ir toliau išlieka tai, ant ko viltis kabina finansų rinkų dalyviai. Baltijos biržoje...

Rinkos
2019.08.21
Paklausa Vokietijos 30 metų obligacijoms – menkiausia nuo 2011 m. 9

Vokietija trečiadienį aukcione išplatino 30 metų trukmės obligacijas, už kurias nereikės mokėti jokių...

Rinkos
2019.08.21
„Skype“ įkūrėjai investuoja į elektromobilių krovimo infrastruktūrą 1

Pokalbių programėlės „Skype“ kūrėjai investavo į elektromobilių įkrovimo infrastruktūrą ir elektrinių...

Rinkos
2019.08.21
Sandoris milžinas baigtas: Lietuvos skelbimų portalai – naujose rankose 13

Populiarias Lietuvoje skelbimų svetaines „Autoplius.lt“, „Aruodas.lt“ ir „Skelbiu.lt“ valdančios įmonės turi...

Rinkos
2019.08.21
„WeWork“ į biržą susiruošė su milijardiniais nuostoliais, stebina įmonės ataskaitos 7

JAV bendrovė „WeWork“, siūlanti bendradarbystės erdves startuoliams, rugsėjį ketina žengti į Niujorko NYSE...

Rinkos
2019.08.21
„Alibaba“ atidėjo žengimą į Honkongo biržą 1

Kinijos el. prekybos milžinė „Alibaba Group“ atidėjo planus dėl savo akcijų kotiravimo Honkongo biržoje.

Rinkos
2019.08.21
Lietuvoje verslų pirkėjai recesijų nebijo – rinka auga 50% greičiu Premium 1

Pasaulinėje sandorių rinkoje nuotaikoms jau apniukus, Lietuvoje verslų pirkėjai ir pardavėjai nemažina rankų...

Rinkos
2019.08.21
Europos biržos grįžta į smukimo kelią 2

Vakarų Europos biržos, pirmadienį „žaliavusios“, antradienį vėl sugrįžo į smukimo kelią, tvyrant...

Rinkos
2019.08.20
Lietuvoje būsto paskolų brangimas – vienas didžiausių Europoje 61

Vakarų Europoje bankai jau pradeda primokėti už tai, kad žmonės ima būsto paskolas, tuo tarpu Lietuvoje...

Rinkos
2019.08.20
„Revolut“ konkurentas pasiūlė vartojimo paskolas 6

Jungtinės Karalystės neobankas „Monzo“ savo klientams pasiūlė vartojimo paskolas.

Rinkos
2019.08.20
„Revolut Ltd“ Lietuvoje įsteigė filialą 1

JK „fintech“ startuolis „Revolut Ltd“ Lietuvoje įsteigė „Revolut Ltd filialą“.

Rinkos
2019.08.20
Ieško, kam išskolinti iki 20 mln. Eur Premium 4

Suprastėjus verslo finansavimo sąlygoms bankuose, alternatyvūs finansuotojai naudojasi proga. Privačios...

Rinkos
2019.08.20
„Novaturas“ skųs buvusiam vadovui Estijoje palankų teismo sprendimą 2

Didžiausia Baltijos šalyse kelionių organizatorė AB „Novaturas“ rengiasi skųsti Estijos teismo sprendimą,...

Paslaugos
2019.08.20
Vokietija: paskolinkite 30-iai metų už dyką 11

Ant recesijos slenksčio atsidūrusi Vokietija šią savaitę išbandys investuotojų apetitą jos 30 metų trukmės...

Rinkos
2019.08.20
D.Trumpas spaudžia FED palūkanas nurėžti 100 bazinių punktų 10

JAV prezidentas Donaldas Trumpas neišsižada savo griežtos retorikos JAV Federalinių rezervų banko (FED)...

Rinkos
2019.08.20
„INVL Baltic Real Estate“ pelnas smuko 10% 1

Investicijų į nekilnojamąjį turtą įmonių grupė „INVL Baltic Real Estate“ per šešis šių metų mėnesius uždirbo...

Rinkos
2019.08.20
Investuotojai ruošiasi visaapimančiai skatinimo bangai 13

Pasaulio rinkose atsigavo rizikos apetitas, investuotojams tikintis, kad juos ir vėl gelbės centriniai...

Rinkos
2019.08.19
JAV verslo milžinės: pelnas – nebe pagrindinis tikslas 19

Didžiosios JAV įmonės nori pakeisti apibrėžimą, kas yra verslo tikslas.

Rinkos
2019.08.19
„Montuotojas“ ketina atskirti veiklas ir dairosi pirkinių Latvijoje bei Estijoje  Premium 1

Naujieji AB „Montuotojas“ savininkai ketina atskirti gamybos ir montavimo veiklas, plėsti paslaugų spektrą...

Statyba ir NT
2019.08.19
„Novaturas“ buvusiam vadovui Estijoje privalės sumokėti kelerių metų algą 3

Ginče tarp Lietuvos kelionių organizatoriaus „Novaturas“ ir buvusio šios bendrovės padalinio Estijoje vadovo...

Paslaugos
2019.08.19

Verslo žinių pasiūlymai

Šioje svetainėje naudojame slapukus (angl. „cookies“). Jie padeda atpažinti prisijungusius vartotojus, matuoti auditorijos dydį ir naršymo įpročius; taip mes galime keisti svetainę, kad ji būtų jums patogesnė.
Sutinku Plačiau