INVL perkraustė pensijų fondų dalyvius – beveik trečdaliui teko priminti jų amžių

Publikuota: 2019-02-04
Juditos Grigelytės (VŽ) nuotr.
Juditos Grigelytės (VŽ) nuotr.

Investicinių ir pensijų fondų valdymo „INVL Asset Management“ pirmadienį perkėlė II pakopos pensijų fondų dalyvius į naujuosius privalomos gyvenimo ciklo strategijos pensijų fondus.

Žingsnį „INVL Asset Management“ atliko pirmoji iš pensijų fondų valdytojų. Dalyviai atsidūrė jų gimimo datą rodančiame fonde, tokių fondų grupių yra septynios – „INVL pensija 1954-1960“, „INVL pensija 1961-1967“, „INVL pensija 1968-1974“, „INVL pensija 1975-1981“, „INVL pensija 1982-1988“, „INVL pensija 1989-1995“, „INVL pensija 1996-2002“. Aštuntasis fondas yra skirtas pensinio amžiaus sulaukusių žmonių lėšoms valdyti, vadinamasis išmokų fondas.

Gyvenimo ciklo fondai, kurie sulig pensijų kaupimo reformos įsigaliojimu, tapo privalomi, investuoja prisiimdami riziką, priderintą prie asmeniui likusio laiko iki pensinio amžiaus. Kaupimo pradžioje buvusi aukščiausia rizika, artėjant pensijai, tolydžio mažinama.

INVL gyvenimo ciklo fondai į akcijas investuoja, kol dalyviams sukanka 48 metai. Likus 17 metų iki pensijos, pradedama mažinti akcijų ir didinti obligacijų dalis. Sulaukus 64 metų, siekiama akcijų dalis fonduose yra 10%, tačiau ji gali svyruoti nuo 0 iki 20%.

Kaip rodo tyrimai, dalis kaupiančiųjų, prisiima jų amžiui netinkamą riziką. „INVL Asset Management“ atveju, 70% kaupusiųjų ir iki perkėlimo iki gyvenimo ciklo fondus kaupė jų amžių atitinkančiame fonde.

„Tad jie didesnių investavimo strategijos pokyčių nepajus. Vertinant kaupusius ne pagal amžių rekomenduojamame fonde, kiek daugiau kaip pusė iš jų buvo pasirinkę pernelyg konservatyvią strategiją, o likusieji – pernelyg rizikingą“, – pranešime nurodė pensijų kaupimo bendrovė.  

Perkėlimo metu perskaičiuojant kaupiančiojo investicinius vienetus į naujojo fondo, užtikrinama, kad sukaupto turto vertė po perkėlimo nepasikeistų.

Nors kaupiantieji pensijai buvo perkelti į jų amžių atitinkantį gyvenimo ciklo fondą, įstatymo numatyta galimybė „pasijauninti“ – pasididinti investavimo riziką pareikalaujant perkėlimo į jaunesnei grupei skirtą rizikingesnį fondą, arba „pasisendinti“ – išsikraustyti į vyresnei auditorijai skirtą konservatyvesnį fondą. Nuo šių metų pensijų fondų dalyviams yra palengvintos sąlygos keisti tiek II pakopos fondą, tiek pensijų kaupimo bendrovę.

„Norintys pasikeisti jiems pagal amžių priskirtą pensijų fondą, gali tai padaryti pateikę prašymą pensijų kaupimo bendrovei – pateikti šį prašymą, kaip ir pradėti kaupti bendrovės pensijų fonduose, galima ir internetu“, – teigia bendrovė.

Balandžio 11 d. pensijų fondų dalyvių perkėlimą vykdys „SEB investicijų valdymas“, balandžio 12 d. – „Luminor investicijų valdymas“. Gegužę tą padaryti ketina „Aviva Lietuva“, o per balandį-birželį – ir „Swedbank investicijų valdymas“. Pastaroji įmonė jau anksčiau klientams buvo pasiūliusi gyvenimo ciklo fondus, o dabar visus klientus turi suskirstyti į juos pagal amžių.

Rašyti komentarą

Rašyti komentarą

Mėnesio sandoris: „Wabco“ įsigijimas už 6,4 mlrd. Eur

Vokietijos pavarų dėžių ir kitų automobilių dalių gamintoja „ZF Friedrichshafen“ kovo 28 d. pranešė apie...

Rinkos
2019.05.18
W. Buffettas: leidžiu laiką smagiau negu bet kuris kitas 88-erių metų žmogus pasaulyje Premium 1

Akcijų rinkoje sėkmę nuo nesėkmės skiria nedaug. Matuojant investicinę grąžą, 10% – jau didelis skirtumas,...

Rinkos
2019.05.18
Finansinė laisvė JAV: sukaupti 1,2 mln. USD, kurių užtektų 30-iai metų 33

Lietuvoje gimusi Tatjana su vyru Jose finansinės laisvės siekė Jungtinėse Valstijose ir 2020 m. į ankstyvą...

Rinkos
2019.05.18
Prekybinis konfliktas išlaiko investuotojus įtampoje Premium

Pasaulyje akcijos pinga, tebeaštrėjant JAV ir Kinijos retorikai prekybiniame konflikte. Baltijos biržoje –...

Rinkos
2019.05.17
„Practica Capital“ 1 mln. Eur investavo į Latvijos startuolį

Lietuvos rizikos kapitalo fondų valdytoja „Practica Capital“ kartu su partneriais investavo į Latvijos garso...

Rinkos
2019.05.17
Šiaulių bankui pakeltas skolinimosi reitingas

Reitingų agentūra „Moody‘s“ padidino Šiaulių banko ilgalaikio skolinimosi reitingą nuo Baa3 iki Baa2.

Rinkos
2019.05.17
„Alna“ sulaukė finansinio investuotojo, nupirko 35% 7

Investicijų valdymo įmonės „Orion Asset Management“ fondas įsigijo 35% „Alnos“ grupės įmones...

Rinkos
2019.05.17
Butas nuomai: 2019-ųjų investicinės mados Premium 13

NT rinkai, demonstruojančiai aktyvumą ir kainų augimą, gyvybės suteikia ir tarp investuotojų populiari buto...

Rinkos
2019.05.17
„Silvano“ ir farmacininkų diena Premium

Baltijos akcijų biržose ketvirtadienį sulaukta techninės „Silvano“ akcijų kainos korekcijos, aktyviau...

Rinkos
2019.05.16
Ką reikia žinoti prieš investuojant į sutelktinio finansavimo platformą   6

Šiandien, kai bankų siūlomos indėlių palūkanos yra artimos nuliui, o gyventojų pajamos auga, iškyla klausimas...

Rinkos
2019.05.16
Estams planai atrakinti pensijų fondus gali smogti kitu lazdos galu 2

Naujoji Estijos valdančiosios koalicijos sutartis numato šalies gyventojams suteikti galimybę išsiimti...

Finansai
2019.05.16
Dar vienu banku mažiau: traukiasi „Handelsbanken“ 15

Vienas didžiausių Švedijos bankų „Handelsbanken“ nuo 2020 m. stabdys savo operacijas Lietuvoje ir kitose...

Rinkos
2019.05.16
„Mokilizingas“ taps filialu 1

Prieš metus estų banko „Inbank“ įsigytas lietuvių „Mokilizingas“ po susijungimo sandorio taps „Inbank“ dalimi...

Rinkos
2019.05.16
Signalas įmonėms: Lietuvoje skirta pirmoji stambi bauda už BDAR pažeidimą 12

Valstybinė duomenų apsaugos inspekcija UAB „MisterTango“ už Bendrojo duomenų apsaugos reglamento (BDAR)...

Paslaugos
2019.05.16
Analitikas: investicijos į komercinį NT Europoje šiemet krito penktadaliu Premium

Investicijos į komercinio nekilnojamojo turto (NT) rinką Europoje pirmąjį šių metų ketvirtį sumažėjo 21%,...

Statyba ir NT
2019.05.16
„EfTEN“ fondui – 30 mln. Eur injekcija iš ERPB

Didžiausiai Baltijos šalyse komercinio nekilnojamojo turto (NT) fondų valdymo bendrovei „EfTEN Capital“...

Statyba ir NT
2019.05.16
„City Service“ nori koncentruotis į gyvenamųjų būstų priežiūrą, kitiems verslams ieško pirkėjo Premium

„Icor“ kontroliuojama bendrovė „City Service SE“ pradeda ieškoti pirkėjų visiems savo verslams, kurie...

Verslo aplinka
2019.05.16
W. Buffetto „Berkshire Hathaway“ turi „Amazon“ akcijų už 900 mln. USD

Warreno Buffetto inveticijų valdymo gigantė „Berkshire Hathaway“ šiemet įsigijo „Amazon“ akcijų, pozicijos...

Rinkos
2019.05.16
„Grindeks“ ambicijos suviliojo investuotojus Premium

Latvių farmacininkė „Grindeks“, kurios mažumos investuotojai jau laukia oficialaus siūlymo, grįžo tarp...

Rinkos
2019.05.15
Lietuvoje – Slovėnijos kriptovaliutų prekybos platforma

Lietuvoje kuriasi Slovėnijos inžinierių plėtojama kriptovaliutų platforma „Kriptomat“.

Rinkos
2019.05.15

Verslo žinių pasiūlymai

Šioje svetainėje naudojame slapukus (angl. „cookies“). Jie padeda atpažinti prisijungusius vartotojus, matuoti auditorijos dydį ir naršymo įpročius; taip mes galime keisti svetainę, kad ji būtų jums patogesnė.
Sutinku Plačiau