INVL perkraustė pensijų fondų dalyvius – beveik trečdaliui teko priminti jų amžių

Publikuota: 2019-02-04
Juditos Grigelytės (VŽ) nuotr.
Juditos Grigelytės (VŽ) nuotr.

Investicinių ir pensijų fondų valdymo „INVL Asset Management“ pirmadienį perkėlė II pakopos pensijų fondų dalyvius į naujuosius privalomos gyvenimo ciklo strategijos pensijų fondus.

Žingsnį „INVL Asset Management“ atliko pirmoji iš pensijų fondų valdytojų. Dalyviai atsidūrė jų gimimo datą rodančiame fonde, tokių fondų grupių yra septynios – „INVL pensija 1954-1960“, „INVL pensija 1961-1967“, „INVL pensija 1968-1974“, „INVL pensija 1975-1981“, „INVL pensija 1982-1988“, „INVL pensija 1989-1995“, „INVL pensija 1996-2002“. Aštuntasis fondas yra skirtas pensinio amžiaus sulaukusių žmonių lėšoms valdyti, vadinamasis išmokų fondas.

Gyvenimo ciklo fondai, kurie sulig pensijų kaupimo reformos įsigaliojimu, tapo privalomi, investuoja prisiimdami riziką, priderintą prie asmeniui likusio laiko iki pensinio amžiaus. Kaupimo pradžioje buvusi aukščiausia rizika, artėjant pensijai, tolydžio mažinama.

INVL gyvenimo ciklo fondai į akcijas investuoja, kol dalyviams sukanka 48 metai. Likus 17 metų iki pensijos, pradedama mažinti akcijų ir didinti obligacijų dalis. Sulaukus 64 metų, siekiama akcijų dalis fonduose yra 10%, tačiau ji gali svyruoti nuo 0 iki 20%.

Kaip rodo tyrimai, dalis kaupiančiųjų, prisiima jų amžiui netinkamą riziką. „INVL Asset Management“ atveju, 70% kaupusiųjų ir iki perkėlimo iki gyvenimo ciklo fondus kaupė jų amžių atitinkančiame fonde.

„Tad jie didesnių investavimo strategijos pokyčių nepajus. Vertinant kaupusius ne pagal amžių rekomenduojamame fonde, kiek daugiau kaip pusė iš jų buvo pasirinkę pernelyg konservatyvią strategiją, o likusieji – pernelyg rizikingą“, – pranešime nurodė pensijų kaupimo bendrovė.  

Perkėlimo metu perskaičiuojant kaupiančiojo investicinius vienetus į naujojo fondo, užtikrinama, kad sukaupto turto vertė po perkėlimo nepasikeistų.

Nors kaupiantieji pensijai buvo perkelti į jų amžių atitinkantį gyvenimo ciklo fondą, įstatymo numatyta galimybė „pasijauninti“ – pasididinti investavimo riziką pareikalaujant perkėlimo į jaunesnei grupei skirtą rizikingesnį fondą, arba „pasisendinti“ – išsikraustyti į vyresnei auditorijai skirtą konservatyvesnį fondą. Nuo šių metų pensijų fondų dalyviams yra palengvintos sąlygos keisti tiek II pakopos fondą, tiek pensijų kaupimo bendrovę.

„Norintys pasikeisti jiems pagal amžių priskirtą pensijų fondą, gali tai padaryti pateikę prašymą pensijų kaupimo bendrovei – pateikti šį prašymą, kaip ir pradėti kaupti bendrovės pensijų fonduose, galima ir internetu“, – teigia bendrovė.

Balandžio 11 d. pensijų fondų dalyvių perkėlimą vykdys „SEB investicijų valdymas“, balandžio 12 d. – „Luminor investicijų valdymas“. Gegužę tą padaryti ketina „Aviva Lietuva“, o per balandį-birželį – ir „Swedbank investicijų valdymas“. Pastaroji įmonė jau anksčiau klientams buvo pasiūliusi gyvenimo ciklo fondus, o dabar visus klientus turi suskirstyti į juos pagal amžių.

Rašyti komentarą

Rašyti komentarą

Gauk nemokamą RINKŲ savaitraštį į savo el.pašto dėžutę:

Pasirinkite Jus dominančius NEMOKAMUS savaitraščius:















Svarbiausios dienos naujienos trumpai:



 
Kaltinimai „Swedbank“ pinigų plovimu – smūgis visai Baltijos šalių bankų sistemai  8

Žiniasklaidos paviešinta informacija apie galimą Švedijos banko „Swedbank“ įtraukimą į „Danske Bank“ pinigų...

Rinkos
2019.02.21
Tikėjimą „Klaipėdos nafta“ praranda ir instituciniai investuotojai Premium

Ketvirtadienį Baltijos akcijų rinkos indeksai nerodė aiškios krypties, investuotojams lūkuriuojant bendrovių...

Rinkos
2019.02.21
Lietuvos bankas dirbs su švedais ir estais aiškinantis „Swedbank“ atvejį 2

Lietuvos bankas teiks pagalbą Švedijos ir Estijos priežiūros institucijoms atliekant tyrimą, kuriuo siekiama...

Rinkos
2019.02.21
„Swedbank“ aiškinasi galimus savo ryšius su pinigų plovimu 4

Švedijos bankas „Swedbank“ aiškinasi detales dėl galimo pinigų plovimo skandale nuskambėjusių įmonių...

Rinkos
2019.02.21
VŽ paaiškina: kas yra pinigų plovimo prevencija 4

Pinigų plovimas yra veiksmai, kuriais siekiama įteisinti nusikalstamu ar neteisėtu būdu įgytus pinigus ar...

Rinkos
2019.02.21
Lietuvos banko „blockchain“ smėliadėžėje pažaisti panoro 21 „fintech“ įmonė 3

21 Europos „fintech“ įmonė atsiliepė į Lietuvos banko kvietimą sukurti „blockchain“ technologijų bandymo...

Rinkos
2019.02.21
VMI ragina deklaruoti neatskleistus akcijų sandorius

Valstybinė mokesčių inspekcija (VMI) pateikia neatskleistų sandorių su akcininkais pavyzdžių, kurie esą...

Finansai
2019.02.21
Euro zonos pramonė perėjo į susitraukimo būseną 1

Nors vasarį privatus euro zonos sektorius teberodė lėtą ekonominio aktyvumo augimą, pramonės sektorius pateko...

Rinkos
2019.02.21
„Swedbank“ akcijos garma toliau, svarstoma apie pasekmes Lietuvai 10

Švedijos banko „Swedbank“, įsipainiojusios į pinigų plovimo skandalą, akcijų nuopuolis biržoje tęsiasi, o...

Rinkos
2019.02.21
FED pasiuntė dvi svarbias žinias investuotojams 1

JAV Federalinio rezervų banko (FED) nariai abejoja palūkanų normų kėlimo 2019 m. būtinybe.

Rinkos
2019.02.21
„Swedbank“ pinigų plovimo skandalas: kelia rusiškos rankos versiją Premium 9

Švedijos bankui „Swedbank“ įklimpus į pinigų plovimo skandalą, bankai neoficialiai prabilo, kad pinigų...

Rinkos
2019.02.21
Lietuviškas startuolis „Coart“ investuotojams atveria brangaus meno rinką 2

Lietuviškas startuolis „Coart“ paskelbė pasirengęs suteikti galimybę milijonams smulkiųjų investuotojų kartu...

Laisvalaikis
2019.02.21
„Revolut“ reorganizuojasi 11

JK finansinių paslaugų startuolis „Revolut“ po beveik 4 metų darbo imasi veiklos pertvarkos, 19 Europos šalių...

Rinkos
2019.02.21
Draudimo rinkos lyderiai – „Lietuvos draudimas“ ir „Swedbank Life Insurance“ 

Lietuvos ne gyvybės draudimo rinkoje pernai lyderio pozicijas išlaikė Lenkijos PZU grupei priklausantis...

Rinkos
2019.02.20
Momentinę vietinės biržos žvaigždę teberekomenduoja parduoti Premium

Aktyviausiai prekiautos akcijos Baltijos rinkoje buvo linkusios pigti. Investuotojai nusivylė „Novaturo“...

Rinkos
2019.02.20
S. Jakeliūnas: po „Swedbank“ skandalo darysiu viską, kad teisių neprilygintų pasui 36

Stasys Jakeliūnas, Seimo Biudžeto ir finansų komiteto (BFK) pirmininkas, sako po į viešumą iškilusių faktų...

Rinkos
2019.02.20
Sužinok, kiek primoki bankui už indėlį Premium

Indėlis išlieka populiariausia taupymo forma Lietuvoje, nors infliacija mūsų šalyje pinigus graužia dar nuo...

Finansai
2019.02.20
II pakopai „ne“ pasakė 60.000 gyventojų – 4% visų sistemos dalyvių 19

Beveik 60.000, arba 4%, visų II pakopos pensijų kaupimo sistemos dalyvių kaupimą privačiuose pensijų fonduose...

Rinkos
2019.02.20
„Swedbank“ pinigų plovimo skandale: akcijos krito 10% 56

Paaiškėjus, kad per Švedijos banko „Swedbank“ sąskaitas Baltijos šalyse galimai judėjo 5,8 mlrd. USD įtartinų...

Rinkos
2019.02.20
„Novaturas“: „Itaka“ ir TUI – dar ne konkurentai 8

Didžiausias kelionių organizatorius Baltijos šalyse „Novaturas“, kurio pelnas pernai smuko daugiau nei...

Rinkos
2019.02.20

Verslo žinių pasiūlymai

Šioje svetainėje naudojame slapukus (angl. „cookies“). Jie padeda atpažinti prisijungusius vartotojus, matuoti auditorijos dydį ir naršymo įpročius; taip mes galime keisti svetainę, kad ji būtų jums patogesnė.
Sutinku Plačiau