Per „Revolut“ galimai plauti pinigai

Publikuota: 2018-07-18
Vladimiro Ivanovo nuotr. (VŽ) nuotr.
Vladimiro Ivanovo nuotr. (VŽ) nuotr.

Lietuviškos bankinės licencijos siekiantis Jungtinės Karalystės finansų startuolis „Revolut“ informavo britų institucijas apie per bendrovę galimai vykdytą pinigų plovimo veiklą.

Tokia veikla galėjo būti vykdyta prieš kelis mėnesius, nustatė „Revolut“, apie tai pati informavusi atitinkamas Jungtinės Karalystės institucijas, skelbia „Financial Times“.

„Financial Times“ pažymi, jog tai, kad „Revolut“ pati pranešė apie per įmonę galimai vykdytą pinigų plovimą, atspindi, kaip rimtai įmonė vertina pinigų plovimo prevencijos rizikas.

Paprastai apie pinigų plovimo įtarimus bendrovės Jungtinės Karalystėje turi pranešti Nacionalinei kriminalinių nusikaltimų agentūrai (angl. National Crime Agency), o tada, kai turi konkrečios su tuo susijusios medžiagos – ir Finansinius nusižengimus tiriančiai institucijai (angl. Financial Conduct Authority).

Kai kurie „Financial Times“ kalbinti buvę finansų rinkų reguliavimo institucijų darbuotojai pažymi, kad nesuvaldyta pinigų plovimo prevencija yra sparčios bet kokia kaina vykdomos „Revolut“ plėtros rezultatas – esą koncentruojantis į augimą rizikos valdymas eina į antrą planą. Bet „Revolut“  atstovai su tokia kritika nesutinka.

Išbando naują sistemą

„Revolut“ trečiadienį pranešė, kad kaip tik šiuo metu išbando operacijų atitikimo pinigų plovimo prevencijos reikalavimams sistemą, kuri nustato kliento patikimumo rodiklį ir individualius sąskaitos papildymo limitus, priklausomai nuo to kliento atliekamų operacijų.

„Visi klientai, atsidarydami „Revolut” sąskaitą, savo išmaniojo pagalba turi atlikti griežtą, tačiau patogų „Pažink savo klientą” (Know Your Customer, KYC - angl.) procesą, kurio metu vos per kelias minutes atliekama asmens patikra - tam užtenka nufotografuoti savo dokumentą ir padaryti asmenukę. Iškart po to visi gaudavo vienodą sąskaitos papildymo limitą, kurį būdavo galima pasikelti pateikus lėšų kilmę įrodančius dokumentus. Nuo dabar kiekvienam vartotojui bus suteikiamas individualus limitas, įvertinus jo atliekamas operacijas. Tai reiškia, kad daugumai klientų tai supaprastins naudojimąsi „Revolut”, - pranešime kalba „Revolut” verslo plėtros vadovas Andrius Bičeika.

Teigiama, kad nuo dabar „Revolut” klientams bus sukurtas ir asmeninis rizikos vertinimo profilis, kuris bus atnaujinamas realiu laiku, po kiekvienos operacijos. Algoritmas užtikrins, kad kiekvienas klientas būtų vertinamas individualiai, o ne taikant standartinius limitus ir apribojimus.

„Tokia pinigų plovimo ir terorizmo finansavimo prevencijos sistema finansų pasaulyje yra visiška naujiena. Galime didžiuotis, kad būdami gerokai mažesni, nei tradiciniai bankai, smarkiai lenkiame jų naudojamas pinigų plovimo prevencijos sistemas”, - kalba „Revolut” verslo plėtros vadovas.

Naujasis rizikos vertinimo modelis įvertins visą kliento operacijų tinklą, t.y., su kliento sąskaita susijusias išorines sąskaitas, bankomatus, pardavėjus realybėje bei internete. Tokia sistema leis atpažinti net ir labai sudėtingas ir potencialiai pavojingas operacijų schemas ir tinklus. Algoritmui aptikus kelis iš eilės įtartinus pasikartojančius veiksmus, į darbą įsijungs gyvi agentai.

Sparti plėtra

„Revolut“ veiklą pradėjo 2015 m. liepą, pristatę pasauliui tikslą reformuoti bankinį sektorių. „Revolut“ klientai gali mobiliosios programėlės pagalba per minutę atsidaryti einamąją sąskaitą, leisti pinigus 150 valiutų visame pasaulyje be papildomų mokesčių, programėlėje vienu metu laikyti ir valdyti iki 25-ių valiutų ir jas keisti naudojantis realiu - tarpbankiniu - valiutų kursu.

Per mažiau nei trejus metus  Londone įkurta įmonė visoje Europoje pasiekė 2 mln. vartotojų, kurie atliko per 100 mln. operacijų, kurių bendra vertė siekia 16 mlrd. USD. Bendrovė sulaukė 336 mln. USD investicijų iš tokių investuotojų kaip „Index Ventures”, „Ribbit Capital”,  „Balderton Capital”. Įmonė siekia gauti lietuvišką banko licenciją – sprendimo dėl jos išdavimo tikimasi rudenį.

Bendrovė balandį pranešė sulaukusi 250 mln. USD dydžio investicijos iš Rusijos milijardieriaus Jurijaus Milnerio įkurto rizikos kapitalo investicijų bendrovės „DST Global” ir dar kelių investuotojų.

Naujai pritrauktas kapitalas bus panaudotas pasaulinei „Revolut“ plėtrai, pradedant JAV, Kanada, Singapūru, Honkongu ir baigiant Australija iki 2018-ų metų pabaigos.

„Revolut“ yra pateikusi paraišką dėl specializuoto banko licencijos Lietuvoje gavimo, o Lietuvos bankas paraiškos vertinimą perdavė Europos centriniam bankui Frankfurte. Šiuo metu įmonė turi tik mokėjimo įstaigos licenciją, o bankinė licencija jai leistų priimti indėlius, teikti paskolas, sąskaitose laikomoms lėšoms garantuoti lietuvišką indėlių draudimą.

„Revolut“ atsakymo dėl lietuviškos banko licencijos tikisi jau šį rudenį.

Gauk nemokamą RINKŲ savaitraštį į savo el.pašto dėžutę:

Pasirinkite Jus dominančius NEMOKAMUS savaitraščius:













Svarbiausios dienos naujienos trumpai:



 
Rašyti komentarą 0
JAV centrinis bankas, kaip ir prognozuota, nepakeitė bazinės palūkanų normos 

JAV federalinio rezervo sistema (FRS) trečiadienį pasibaigusiame paskutiniame šiais metais posėdyje, kaip ir...

Rinkos
06:38
„UniCredit Leasing“ pasitraukimas – smūgis Lietuvos vežėjams Premium

Sandoris, kuriuo Latvijos bankinė grupė įsigyja visą italų grupės „UniCredit“ lizingavimo verslą Baltijos...

Rinkos
05:45
Lietuvos miškuose pozicijas stiprina švedų SEB investuotojai 2

Visą „Invaldos INVL“ valdomo „Baltijos miškų fondo I“ portfelį įsigijo SEB grupės įkurtas fondas, dar labiau...

Rinkos
2019.12.11
Naujas biržos bankas liko Lietuvos investuotojų dėmesio nuošalyje Premium

Baltijos biržoje investuotojai aktyviai prekiavo naujojo biržos banko „Coop Pank“ akcijomis, kurios...

Rinkos
2019.12.11
Seimo komitetas pritarė paskolų „Klaipėdos naftai“ garantijai  2

Seimo Biudžeto ir finansų komitetas pritarė, kad būtų suteikta valstybės garantija Šiaurės investicijų bankui...

Pramonė
2019.12.11
Lietuvoje nuo pavasario startuos norvegų bankas „Fjord Bank“

Lietuvoje nuo kitų metų pradžios startuos naujas internetinis bankas. Europos centrinis bankas (ECB)...

Rinkos
2019.12.11
„Citadele“ perims 850 mln. Eur „UniCredit Leasing“ portfelį Baltijos šalyse 2

Latvijos bankinių paslaugų grupė „Citadele“ sutarė dėl  „UniCredit Leasing“ 850 mln. Eur portfelio įsigijimo.

Rinkos
2019.12.11
„Invaldos INVL“ miškų fondas pardavė 4.300 ha miškų, skaičiuoja 25% grąžos normą

Turto valdymo grupės „Invalda INVL“ valdomas „INVL Baltijos miškų fondas I“ pardavė 4.300 hektarų miško...

Rinkos
2019.12.11
„Mistertango“ keičia pavadinimą, laukia kiti pokyčiai Premium

Elektroninių pinigų įstaiga „Mistertango“ keičia pavadinimą ir ateityje vadinsis „Secure Nordic Payments“.

Rinkos
2019.12.11
Didžiausią istorijoje IPO padariusi įmonė žengia į biržą

Saudo Arabijos naftos milžinės „Saudi Aramco“, kuri neseniai įvykdė didžiausią pagal vertę viešą akcijų...

Rinkos
2019.12.11
„Coop“ debiutas: pravėrė biržos duris ir prarado 5% vertės Premium

Estijos banko „Coop“ atėjimas į biržą buvo paženklintas kone 5% pigimu, palyginti su IPO kaina. Makleriai...

Rinkos
2019.12.10
Estai patvirtino „Mokilizingo“ įsigijimą, Lietuvoje veiks „Inbank filialas“

Estijos Finansų priežiūros tarnyba (FSA) patvirtino vartojimo kredituotojo „Mokilizingas“ įsigijimo sandorį...

Rinkos
2019.12.10
Nafta pinga – OPEC planai nebegąsdina

Naftos kainos pasaulio rinkose traukia žemyn išsikvėpus nerimui, kurį buvo paskatinę OPEC kartelio planai dėl...

Rinkos
2019.12.10
Lietuvos bankas: centriniai bankai galėtų leisti ir skaitmenines valiutas 1

Centrinių bankų leidžiamos skaitmeninės valiutos galėtų tapti nauja centrinių bankų leidžiamų pinigų rūšimi...

Rinkos
2019.12.10
Lukas investuoja: kaip aš vos nesupanikavau Premium 3

Nenustebkite, šį mano įrašą skaitote viena diena vėliau, nei įprasta, dėl netikėtai viena diena į priekį...

Lukas investuoja
2019.12.10
Žvilgsnis į investavimą 2020-aisiais: keturių analitikų požiūriai Premium

Prognozavimas – nedėkingas užsiėmimas, o ypač finansų rinkos ateities tendencijų. Visgi VŽ apklausti keturi...

Rinkos
2019.12.10
Jungtinės Karalystės ekonomika stagnuoja

Jungtinės Karalystės (JK) ekonomika rugpjūčio–spalio laikotarpiu neaugo, „Brexit“ keliamo neapibrėžtumo fone...

Rinkos
2019.12.10
Naujasis biržos bankas startavo 10% akcijų kritimu

Baltijos biržoje prasidėjo prekyba Estijos kooperatyvų banko „Coop Pank“ akcijomis. Po lūkesčių neatitikusio...

Rinkos
2019.12.10
„Airbus“ akcijos šiemet pirmą kartą nuo 2015-ųjų brangsta sparčiau už „Boeing“

Europos orlaivių gamintojos „Airbus“ akcijos šiemet pabrango kur kas labiau negu jos JAV konkurentės „Boeing“...

Rinkos
2019.12.10
Prisijungusi medelyną apželdinimo įmonė planuoja tolesnę plėtrą Verslo tribūna

Jungiasi didelių dekoratyvinių medžių bei krūmų privačioms ir visuomeninėms teritorijoms didmenininkas UAB...

Rinkos
2019.12.10

Verslo žinių pasiūlymai

Šioje svetainėje naudojame slapukus (angl. „cookies“). Jie padeda atpažinti prisijungusius vartotojus, matuoti auditorijos dydį ir naršymo įpročius; taip mes galime keisti svetainę, kad ji būtų jums patogesnė.
Sutinku Plačiau