Per „Revolut“ galimai plauti pinigai

Publikuota: 2018-07-18
Atnaujinta 2018-07-18 17:22
Vladimiro Ivanovo nuotr. (VŽ) nuotr.
Vladimiro Ivanovo nuotr. (VŽ) nuotr.

Lietuviškos bankinės licencijos siekiantis Jungtinės Karalystės finansų startuolis „Revolut“ informavo britų institucijas apie per bendrovę galimai vykdytą pinigų plovimo veiklą.

Tokia veikla galėjo būti vykdyta prieš kelis mėnesius, nustatė „Revolut“, apie tai pati informavusi atitinkamas Jungtinės Karalystės institucijas, skelbia „Financial Times“.

„Financial Times“ pažymi, jog tai, kad „Revolut“ pati pranešė apie per įmonę galimai vykdytą pinigų plovimą, atspindi, kaip rimtai įmonė vertina pinigų plovimo prevencijos rizikas.

Paprastai apie pinigų plovimo įtarimus bendrovės Jungtinės Karalystėje turi pranešti Nacionalinei kriminalinių nusikaltimų agentūrai (angl. National Crime Agency), o tada, kai turi konkrečios su tuo susijusios medžiagos – ir Finansinius nusižengimus tiriančiai institucijai (angl. Financial Conduct Authority).

Kai kurie „Financial Times“ kalbinti buvę finansų rinkų reguliavimo institucijų darbuotojai pažymi, kad nesuvaldyta pinigų plovimo prevencija yra sparčios bet kokia kaina vykdomos „Revolut“ plėtros rezultatas – esą koncentruojantis į augimą rizikos valdymas eina į antrą planą. Bet „Revolut“  atstovai su tokia kritika nesutinka.

Išbando naują sistemą

„Revolut“ trečiadienį pranešė, kad kaip tik šiuo metu išbando operacijų atitikimo pinigų plovimo prevencijos reikalavimams sistemą, kuri nustato kliento patikimumo rodiklį ir individualius sąskaitos papildymo limitus, priklausomai nuo to kliento atliekamų operacijų.

„Visi klientai, atsidarydami „Revolut” sąskaitą, savo išmaniojo pagalba turi atlikti griežtą, tačiau patogų „Pažink savo klientą” (Know Your Customer, KYC - angl.) procesą, kurio metu vos per kelias minutes atliekama asmens patikra - tam užtenka nufotografuoti savo dokumentą ir padaryti asmenukę. Iškart po to visi gaudavo vienodą sąskaitos papildymo limitą, kurį būdavo galima pasikelti pateikus lėšų kilmę įrodančius dokumentus. Nuo dabar kiekvienam vartotojui bus suteikiamas individualus limitas, įvertinus jo atliekamas operacijas. Tai reiškia, kad daugumai klientų tai supaprastins naudojimąsi „Revolut”, - pranešime kalba „Revolut” verslo plėtros vadovas Andrius Bičeika.

Teigiama, kad nuo dabar „Revolut” klientams bus sukurtas ir asmeninis rizikos vertinimo profilis, kuris bus atnaujinamas realiu laiku, po kiekvienos operacijos. Algoritmas užtikrins, kad kiekvienas klientas būtų vertinamas individualiai, o ne taikant standartinius limitus ir apribojimus.

„Tokia pinigų plovimo ir terorizmo finansavimo prevencijos sistema finansų pasaulyje yra visiška naujiena. Galime didžiuotis, kad būdami gerokai mažesni, nei tradiciniai bankai, smarkiai lenkiame jų naudojamas pinigų plovimo prevencijos sistemas”, - kalba „Revolut” verslo plėtros vadovas.

Naujasis rizikos vertinimo modelis įvertins visą kliento operacijų tinklą, t.y., su kliento sąskaita susijusias išorines sąskaitas, bankomatus, pardavėjus realybėje bei internete. Tokia sistema leis atpažinti net ir labai sudėtingas ir potencialiai pavojingas operacijų schemas ir tinklus. Algoritmui aptikus kelis iš eilės įtartinus pasikartojančius veiksmus, į darbą įsijungs gyvi agentai.

Sparti plėtra

„Revolut“ veiklą pradėjo 2015 m. liepą, pristatę pasauliui tikslą reformuoti bankinį sektorių. „Revolut“ klientai gali mobiliosios programėlės pagalba per minutę atsidaryti einamąją sąskaitą, leisti pinigus 150 valiutų visame pasaulyje be papildomų mokesčių, programėlėje vienu metu laikyti ir valdyti iki 25-ių valiutų ir jas keisti naudojantis realiu - tarpbankiniu - valiutų kursu.

Per mažiau nei trejus metus  Londone įkurta įmonė visoje Europoje pasiekė 2 mln. vartotojų, kurie atliko per 100 mln. operacijų, kurių bendra vertė siekia 16 mlrd. USD. Bendrovė sulaukė 336 mln. USD investicijų iš tokių investuotojų kaip „Index Ventures”, „Ribbit Capital”,  „Balderton Capital”. Įmonė siekia gauti lietuvišką banko licenciją – sprendimo dėl jos išdavimo tikimasi rudenį.

Bendrovė balandį pranešė sulaukusi 250 mln. USD dydžio investicijos iš Rusijos milijardieriaus Jurijaus Milnerio įkurto rizikos kapitalo investicijų bendrovės „DST Global” ir dar kelių investuotojų.

Naujai pritrauktas kapitalas bus panaudotas pasaulinei „Revolut“ plėtrai, pradedant JAV, Kanada, Singapūru, Honkongu ir baigiant Australija iki 2018-ų metų pabaigos.

„Revolut“ yra pateikusi paraišką dėl specializuoto banko licencijos Lietuvoje gavimo, o Lietuvos bankas paraiškos vertinimą perdavė Europos centriniam bankui Frankfurte. Šiuo metu įmonė turi tik mokėjimo įstaigos licenciją, o bankinė licencija jai leistų priimti indėlius, teikti paskolas, sąskaitose laikomoms lėšoms garantuoti lietuvišką indėlių draudimą.

„Revolut“ atsakymo dėl lietuviškos banko licencijos tikisi jau šį rudenį.

Rašyti komentarą

Rašyti komentarą

Gauk nemokamą RINKŲ savaitraštį į savo el.pašto dėžutę:

Pasirinkite Jus dominančius NEMOKAMUS savaitraščius:















Svarbiausios dienos naujienos trumpai:



 
Tauragės butų ūkį perka „Icor“ grupės įmonė 3

Tauragės rajono savivaldybei priklausančios bendrovės Tauragės butų ūkis 100% akcijų už 1,215 mln. Eur perka...

Rinkos
2019.01.18
„EfTEN Capital“ valdomo turto vertė pasiekė 700 mln. Eur

2018-ųjų pabaigoje didžiausio Baltijos šalyse komercinio nekilnojamojo turto (NT) fondų valdymo...

Statyba ir NT
2019.01.18
Biržų optimizmui pakurstyti užteko vieno straipsnio 5

Azijos, Europos, o vėliau ir atsidariusioms JAV biržoms užteko vos vienos pozityvios žinios dėl JAV ir...

Rinkos
2019.01.18
JAV biržoms – geriausia nuo 1987-ųjų metų pradžia

JAV akcijų biržoms šių metų pradžia tokia gera, kokia nebuvo jau 32 metus.

Rinkos
2019.01.18
SEB: požiūris į rizikingas investicijas – teigiamas 4

Pasaulio finansų rinkoms pernai išgyvenus prasčiausius nuo 2008-ųjų metus, abejonių, kad augimo pikas jau...

Rinkos
2019.01.18
SEB ir klientų ginčas: prievaizdas turėjo trečią nuomonę 10

Lietuvoje gyvenanti šeima, iš SEB banko siekusi išsireikalauti būsto paskolų palūkanų sumažinimo nuo 4,29%...

Rinkos
2019.01.18
Sandorių rinka: po rekordinių metų – atoslūgio lūkesčiai Premium

Baltijos šalių įmonių įsigijimų rinka pernai užkaito iki visų laikų rekordo pagal sandorių skaičių, o pagal...

Rinkos
2019.01.18
Šiaulių banko pozicijoje – vienu pasiūlos veiksniu mažiau Premium

Paskutinę viešo Šiaulių banko akcijų pardavimo aukciono dieną prekyba biržoje banko akcijomis atkuto, atėjus...

Rinkos
2019.01.17
LB: „Telia Lietuva“ ir „Grigeo“ nesilaikė tarptautinių apskaitos standartų 13

Integruotų telekomunikacijų bendrovė „Telia Lietuva“ ir medžio plaušo plokščių, kartono bei higieninio...

Rinkos
2019.01.17
„ACC Distribution“ vasarį perima „Acme Europe“ kontrolę

Elektronikos bei buitinės technikos prekių platintoja „ACC Distribution“ vasario 1 d. perims aktyvaus...

Technologijos
2019.01.17
Mirė „Vanguard“ įkūrėjas ir indeksinio investavimo tėvas J. Bogle 4

Eidamas 90-uosius mirė Jackas Bogle‘as, vienos didžiausių investicijų valdymo grupės „Vanguard“ įkūrėjas ir...

Rinkos
2019.01.17
Didžiosios pensijų fondų turto kraustynės: kaupimas senjorystei su daugiau adrenalino Premium 4

Antros pakopos pensijų sistemai pereinant prie privalomos gyvenimo ciklo investavimo strategijos, fondų...

Rinkos
2019.01.17
Parduoda dviračių „Baltik vairą“ Premium 11

Rizikos kapitalo valdymo įmonė „LitCapital“ parduoda 2014 m. įsigytas Šiaulių dviračių UAB „Baltik vairas“...

Pramonė
2019.01.17
Keičiasi „Novaturo“ vadovas 9

Kelionių operatoriaus „Novaturas“ vadovas Linas Aldonis palieka bendrovę, jį keičia Audronė Keinytė.

Vadyba
2019.01.16
Biržose – naujienų iš Britanijos diena

Vakarų Europos biržose, kuriose įdėmiai sekta „Brexit“ proceso drama, daugelis akcijų trečiadienį brango.

Rinkos
2019.01.16
„Ventus-Nafta“ prašo leidimo įsigyti „Timėjo“ degalinę

Lenkijos koncerno „Orlen“ valdomas degalinių tinklas „Ventus-nafta“ prašo Konkurencijos tarybos leidimo...

Rinkos
2019.01.16
Medicinos bankas: S. Karoso mirtis veiklos nepaveiks 8

Trečiadienį mirus pagrindiniam Medicinos banko akcininkui Sauliui Karosui, banko atstovai ramina, kad banko...

Rinkos
2019.01.16
„Newsec“ į NT finansavimo platformą „Rontgen“ investavo 50.150 Eur 9

Nekilnojamojo turto (NT) paslaugų UAB „Resolution Holdings“, Lietuvoje veikianti „Newsec“ prekės ženklu,...

Statyba ir NT
2019.01.16
„Netflix“ paslaugų branginimas glosto širdį investuotojams

JAV interneto televizijos bendrovės „Netflix“ akcijų kaina biržoje antradienį šoktelėjo 6,5% po žinių apie...

Rinkos
2019.01.16
Svaras pademonstravo atsparumą „Brexit“ susitarimo atmetimui 5

Jungtinės Karalystės parlamentarams atmetus premjerės susiderėtą „Brexit“ sutartį, svaras sterlingų staigiai...

Rinkos
2019.01.16

Verslo žinių pasiūlymai

Šioje svetainėje naudojame slapukus (angl. „cookies“). Jie padeda atpažinti prisijungusius vartotojus, matuoti auditorijos dydį ir naršymo įpročius; taip mes galime keisti svetainę, kad ji būtų jums patogesnė.
Sutinku Plačiau