Per „Revolut“ galimai plauti pinigai

Publikuota: 2018-07-18
Atnaujinta 2018-07-18 17:22
Vladimiro Ivanovo nuotr. (VŽ) nuotr.
svg svg
Vladimiro Ivanovo nuotr. (VŽ) nuotr.

Lietuviškos bankinės licencijos siekiantis Jungtinės Karalystės finansų startuolis „Revolut“ informavo britų institucijas apie per bendrovę galimai vykdytą pinigų plovimo veiklą.

Tokia veikla galėjo būti vykdyta prieš kelis mėnesius, nustatė „Revolut“, apie tai pati informavusi atitinkamas Jungtinės Karalystės institucijas, skelbia „Financial Times“.

„Financial Times“ pažymi, jog tai, kad „Revolut“ pati pranešė apie per įmonę galimai vykdytą pinigų plovimą, atspindi, kaip rimtai įmonė vertina pinigų plovimo prevencijos rizikas.

Paprastai apie pinigų plovimo įtarimus bendrovės Jungtinės Karalystėje turi pranešti Nacionalinei kriminalinių nusikaltimų agentūrai (angl. National Crime Agency), o tada, kai turi konkrečios su tuo susijusios medžiagos – ir Finansinius nusižengimus tiriančiai institucijai (angl. Financial Conduct Authority).

Nemokami naujienlaiškiai į savo el. pašto dėžutę:













Svarbiausios dienos naujienos trumpai:



 

Kai kurie „Financial Times“ kalbinti buvę finansų rinkų reguliavimo institucijų darbuotojai pažymi, kad nesuvaldyta pinigų plovimo prevencija yra sparčios bet kokia kaina vykdomos „Revolut“ plėtros rezultatas – esą koncentruojantis į augimą rizikos valdymas eina į antrą planą. Bet „Revolut“  atstovai su tokia kritika nesutinka.

Išbando naują sistemą

„Revolut“ trečiadienį pranešė, kad kaip tik šiuo metu išbando operacijų atitikimo pinigų plovimo prevencijos reikalavimams sistemą, kuri nustato kliento patikimumo rodiklį ir individualius sąskaitos papildymo limitus, priklausomai nuo to kliento atliekamų operacijų.

„Visi klientai, atsidarydami „Revolut” sąskaitą, savo išmaniojo pagalba turi atlikti griežtą, tačiau patogų „Pažink savo klientą” (Know Your Customer, KYC - angl.) procesą, kurio metu vos per kelias minutes atliekama asmens patikra - tam užtenka nufotografuoti savo dokumentą ir padaryti asmenukę. Iškart po to visi gaudavo vienodą sąskaitos papildymo limitą, kurį būdavo galima pasikelti pateikus lėšų kilmę įrodančius dokumentus. Nuo dabar kiekvienam vartotojui bus suteikiamas individualus limitas, įvertinus jo atliekamas operacijas. Tai reiškia, kad daugumai klientų tai supaprastins naudojimąsi „Revolut”, - pranešime kalba „Revolut” verslo plėtros vadovas Andrius Bičeika.

Teigiama, kad nuo dabar „Revolut” klientams bus sukurtas ir asmeninis rizikos vertinimo profilis, kuris bus atnaujinamas realiu laiku, po kiekvienos operacijos. Algoritmas užtikrins, kad kiekvienas klientas būtų vertinamas individualiai, o ne taikant standartinius limitus ir apribojimus.

„Tokia pinigų plovimo ir terorizmo finansavimo prevencijos sistema finansų pasaulyje yra visiška naujiena. Galime didžiuotis, kad būdami gerokai mažesni, nei tradiciniai bankai, smarkiai lenkiame jų naudojamas pinigų plovimo prevencijos sistemas”, - kalba „Revolut” verslo plėtros vadovas. Naujasis rizikos vertinimo modelis įvertins visą kliento operacijų tinklą, t.y., su kliento sąskaita susijusias išorines sąskaitas, bankomatus, pardavėjus realybėje bei internete. Tokia sistema leis atpažinti net ir labai sudėtingas ir potencialiai pavojingas operacijų schemas ir tinklus. Algoritmui aptikus kelis iš eilės įtartinus pasikartojančius veiksmus, į darbą įsijungs gyvi agentai.

Sparti plėtra

„Revolut“ veiklą pradėjo 2015 m. liepą, pristatę pasauliui tikslą reformuoti bankinį sektorių. „Revolut“ klientai gali mobiliosios programėlės pagalba per minutę atsidaryti einamąją sąskaitą, leisti pinigus 150 valiutų visame pasaulyje be papildomų mokesčių, programėlėje vienu metu laikyti ir valdyti iki 25-ių valiutų ir jas keisti naudojantis realiu - tarpbankiniu - valiutų kursu.

Per mažiau nei trejus metus  Londone įkurta įmonė visoje Europoje pasiekė 2 mln. vartotojų, kurie atliko per 100 mln. operacijų, kurių bendra vertė siekia 16 mlrd. USD. Bendrovė sulaukė 336 mln. USD investicijų iš tokių investuotojų kaip „Index Ventures”, „Ribbit Capital”,  „Balderton Capital”. Įmonė siekia gauti lietuvišką banko licenciją – sprendimo dėl jos išdavimo tikimasi rudenį.

Bendrovė balandį pranešė sulaukusi 250 mln. USD dydžio investicijos iš Rusijos milijardieriaus Jurijaus Milnerio įkurto rizikos kapitalo investicijų bendrovės „DST Global” ir dar kelių investuotojų.

Naujai pritrauktas kapitalas bus panaudotas pasaulinei „Revolut“ plėtrai, pradedant JAV, Kanada, Singapūru, Honkongu ir baigiant Australija iki 2018-ų metų pabaigos.

„Revolut“ yra pateikusi paraišką dėl specializuoto banko licencijos Lietuvoje gavimo, o Lietuvos bankas paraiškos vertinimą perdavė Europos centriniam bankui Frankfurte. Šiuo metu įmonė turi tik mokėjimo įstaigos licenciją, o bankinė licencija jai leistų priimti indėlius, teikti paskolas, sąskaitose laikomoms lėšoms garantuoti lietuvišką indėlių draudimą.

„Revolut“ atsakymo dėl lietuviškos banko licencijos tikisi jau šį rudenį.

Pasirinkite jus dominančias įmones ir temas – asmeniniu naujienlaiškiu informuosime iškart, kai jos bus minimos „Verslo žiniose“, „Sodros“, Registrų centro ir kt. šaltiniuose.

Tema „Rinkos“
Norite pasiūlyti temą, turite pastabų, pasiūlymų ar klausimų? Parašykite „Verslo žinių“ redaktoriams.

Jei norite suteikti konfidencialios informacijos, rašykite vyr. redaktoriui rolandas.barysas@verslozinios.lt

Akcijų biržose – optimizmo daigai, tačiau ekonomika nedžiugina Premium

Akcijų biržose didelių judesių nefiksuojama, nors investuotojai rugpjūtį kratosi liepą patirto šoko. Tiesa,...

Rinkos
18:46
Iranas pateikė atsakymą į „galutinį“ branduolinio susitarimo projektą

Europos Sąjunga antradienį pareiškė nagrinėjanti Irano atsakymą į „galutinį“ susitarimo dėl 2015 m.

Rinkos
15:36
Didžiausio Moldovos banko MAIB pirmojo pusmečio pelnas augo 88%

Didžiausias Moldovos komercinis bankas „Moldova-Agroindbank“ (MAIB), kurio dalininkė yra pirmaujanti Baltijos...

Rinkos
15:14
Dujų kainos Europoje pasiekė naujus rekordus Premium

Karščio bangai sekinant laivybai svarbias upes, gamtinių dujų kainos Europoje antradienį šoko iki naujų...

Rinkos
15:10
Kinija nurodė technologijų milžinėms atskleisti informaciją apie naudojamus algoritmus

Kinijos institucijoms sustiprinus technologijų sektoriaus kontrolę, šalies milžinės, įskaitant „Alibaba“,...

Rinkos
15:01
„InMedica“ įsigijo Vilniaus „Tvinsknį“

Medicinos klinikų tinklas „InMedica“ įsigijo Vilniuje veikiančią šeimos medicinos kliniką „Tvinsknis“.

Rinkos
14:33
Vyriausybė beveik trims metams pasiskolino už 1,776%

Lietuvos Vyriausybė vidaus rinkoje 2 metams ir 11 mėnesių 55 mln. Eur pasiskolino už vidutines 1,776%...

Rinkos
14:27
D. Kreivys: trečiąjį liberalizavimo etapą planuojama atidėti bent metams 22

Dainius Kreivys, energetikos ministras, teigia, jog paskutinis mažmeninės elektros rinkos liberalizavimo...

Pramonė
12:04
„CoinGate“ ir vėl ruošiasi dvigubam šuoliui – šįmet planuoja bent 130 mln. Eur pajamų Premium 1

Mokėjimų ir prekybos kriptovaliutomis paslaugas teikianti „CoinGate“ (UAB „Decentralized“), pernai beveik...

Inovacijos
13:02
„Ignitis grupė“ optimizuoja trijų antrinių bendrovių valdyseną

Valstybės kontroliuojama energetikos bendrovė „Ignitis grupė“ keis trijų antrinių bendrovių valdymo modelį –...

Pramonė
11:37
Lukas investuoja: ką čia estai daryti su mano sėkminga investicija sugalvojo Premium 1

Susidūriau praėjusią savaitę su problema. Estų spauda pradėjo dėstyti, kad „Enefit Green“ praras 12,2% pelno...

Kinijos centrinis bankas sumažino bazines palūkanų normas

Kinijos centrinis bankas pirmadienį sumažino bazines palūkanų normas, siekdamas paspartinti šalies ekonomikos...

Rusijos centrinis bankas apie ekonomikos scenarijus ir naftos kainą

Rusijos centrinis bankas mato du ateities ekonomikos scenarijus. Vienas jų būtų spartus prisitaikymas prie...

Pramonė
2022.08.14
Rusiška nafta po tranzito sustabdymo vėl įprasta tvarka tiekiama per Ukrainą

Dėl sankcijų aštuonioms dienoms sustabdytas rusiškos naftos tiekimas naftotiekio „Družba“ pietine šaka vėl...

Rinkos
2022.08.13
Investuotojai ignoruoja ryškius pavojaus ženklus obligacijų rinkoje Premium 3

Obligacijų rinkoje, finansų pasaulyje laikomoje akcijų biržos „vyresniu broliu“, ryškia šviesa žybsi pavojaus...

Rinkos
2022.08.12
„INVL Baltic Real Estate“ projektas Vilniaus gatvėje juda į priekį 1

Investicijų į nekilnojamąjį turtą bendrovė „INVL Baltic Real Estate“ skelbia gavusi sostinės savivaldybės...

Statyba ir NT
2022.08.12
„Modus Asset Management“ saulės elektrinių portfelis Lenkijoje didėjo iki 113 MW

Specializuota atsinaujinančios energetikos fondų valdymo įmonė „Modus Asset Management“ sudarė sandorį su...

Pramonė
2022.08.12
Kazachstanas tariasi su Azerbaidžanu, kaip aplenkti Rusiją eksportuojant savo naftą

Rusijai grasinant Kazachstanui, jog uždarys kelią Kaspijos vamzdynų konsorciume (CPC), kuriuo Astana...

Rinkos
2022.08.12
Ukrainos bankai pirmąjį pusmetį patyrė 124 mln. Eur nuostolį

Ukrainos komerciniai bankai per pirmąjį pusmetį patyrė 4,65 mlrd. UAH (124 mln. Eur pagal dabartinį oficialių...

Rinkos
2022.08.12
M. Giga: kodėl elektra tokia brangi Premium 7

Martynas Giga, energijos tiekimo bendrovės „Elektrum Lietuva“ vadovas, VŽ podkaste pasakoja apie elektros...

Rinkos
2022.08.12

Verslo žinių pasiūlymai

Šioje svetainėje naudojame slapukus (angl. „cookies“). Jie padeda atpažinti prisijungusius vartotojus, matuoti auditorijos dydį ir naršymo įpročius; taip mes galime keisti svetainę, kad ji būtų jums patogesnė.
Valdyti Sutinku