„Swedbank“ atsisako dalies verslo – nebevaldys III pakopos fondų

Lietuvos bankas neprieštaravo, kad „Swedbank“ valdytą pensijų fondą perimtų konkurentė Lietuvos turto valdymo bendrovė „INVL Asset Management“, pranešė abi įmonės.

Sandorį galutinai planuojama užbaigti po trijų mėnesių.

Teigiama, kad dėl fondo valdymo perleidimo „Swedbank papildomos pensijos fondo“ dalyviams nereikia imtis jokių veiksmų. Šis pokytis neturės įtakos fondo vienetų skaičiui bei vertei.

Dalyviai apie fondo valdymo pokyčius gaus asmeninius pranešimus ir turės teisę per tris mėnesius nuo jų išsiuntimo dienos nemokamai pereiti į kitą pasirinktą trečios pakopos pensijų fondą arba nutraukti pensijų kaupimo sutartį ir pabaigti dalyvavimą pensijų fonde.

Nuo 2013 m. gegužės veikiantį „Swedbank papildomos pensijos fondą“ bendrovė „Swedbank investicijų valdymas“ kartu su antros pakopos pensijų fondais perėmė 2016 m. liepą iš bendrovės „Danske Capital investicijų valdymas“, įsigydama 100% pastarosios bendrovės akcijų.

„Atlikus valdymo įmonės ir kitų „Swedbank“ įmonių grupės siūlomų analogiškų paslaugų analizę bei įvertinus poreikį veikti efektyviai, buvo priimtas sprendimas perduoti valdymo įmonės teises ir pareigas, kartu siekiant toliau koncentruotis į sėkmingai vystomą antros pakopos pensijų fondų veiklą“, – pranešime sako „Swedbank investicijų valdymas“ direktorius Tadas Gudaitis.

„INVL Asset Management“ valdomuose pensijų fonduose šių metų viduryje kaupė 126.500 šalies gyventojų: 119.900 antros pakopos ir 6.600 – trečios pakopos pensijų fonduose. Atitinkamai bendrovės valdomas pensijų fondų turtas siekė 297,7 mln. Eur: 278,8 mln. Eur antros pakopos ir 18,9 mln. Eur – trečios pakopos. Naujai įsigyjamo „Swedbank papildomos pensijos fondo“ valdomas turtas šių metų birželio 30 dieną buvo 1,7 mln. Eur, jame papildomai pensiją kaupė kiek daugiau nei 1.000 šalies gyventojų.

„Swedbank investicijų valdymas“ valdo 6 antros pakopos pensijų fondus, kuriuose, šių metų vidurio duomenimis, kaupia 511.600 gyventojų, juose sukaupta beveik 1 mlrd. Eur turto.

Kaupia savanoriškai

III pakopos pensijų fondai – tai tikslinės paskirties kaupimas, paremtas ilgalaikiu periodiniu investavimu. Įmokas kaupiant kas mėnesį, išskaidoma investavimo rizika, portfelis apsaugomas nuo nuvertėjimo ir taip galima pasiekti geriausią pelno ir grąžos santykį.

Valstybė skatina kaupti pensijai, suteikdama galimybę kasmet pasinaudoti gyventojų pajamų mokesčio (GPM) lengvata. Kaupiant papildomą pensiją ne mažiau kaip 5 metus ir atsiimant išmoką ne anksčiau kaip likus 5 metams iki pensinio amžiaus bei pasinaudojus GPM lengvata, išmokos iš papildomo savanoriško pensijų fondo sąskaitos nebus apmokestinamos, t. y. nereikės grąžinti mokesčių lengvatos. Taigi, visus kaupiančius papildomai pensijai iki pensinio amžiaus valstybė skatina, ir nauda siekia iki 15% nuo įmokų – tiek, kiek susigrąžinama sumokėto GPM, kasmet deklaruojant pajamas.

Palyginimui, II pakopos pensijų fondai yra tokie, kur pervedimus į pensijų fondo dalyvio sąskaitą vykdo „Sodra“, o pats kaupiantysis prie to prisideda savo lėšomis arba ne.