Toomas investuoja: karti realybė verčia prasivalyti portfelį

Andrew Kelly („Reuters“ / „Scanpix“) nuotr.

Nusprendžiau peržvelgti visas savo akcijų pozicijas ir apskaičiuoti jų vidutinę metinę grąžą. Nustebino tai, kad pusė mano investicijų į akcijas yra nepakankamai pelningos, todėl turiu imtis veiksmų.

Anksčiau niekada nesu atlikęs tokios apžvalgos, kur išvardyčiau visas savo portfelio akcijų pozicijas ir atskirai apskaičiuočiau jų vidutinę metinę grąžą per laikymo laikotarpį. Tą padarius paaiškėjo, kad pusė jų atsilieka nuo mano ilgalaikio tikslo. Tai reiškia, kad turiu pertvarkyti portfelį, skelbia estų verslo leidinys „Aripaev“.

O mano tikslas – pasiekti geresnių rezultatų nei rinka, atrenkant atskiras pozicijas ir uždirbant vidutinę 12% metinę grąžą 30 metų iš eilės. Jei šį tikslą pasieksiu, mano pradžioje investuoti 64.000 Eur (tuo metu – 1 mln. kronų) iki 2032 m. turėtų tapti 2 mln. Eur. Šiuo metu mano portfelio vertė yra šiek tiek mažesnė nei 700.000 Eur, o vidutinė grąža, pagal praėjusios savaitės skaičiavimus, buvo maždaug 10,6% per metus. Tai reiškia, kad aš rinką pranokstu, bet vis dar nesiekiu savo 12% tikslo.