Ko pasimokyti iš pasaulio turtingųjų investavimo patirties

Publikuota: 2020-07-21
Juditos Grigelytės (VŽ) nuotr.
svg svg
Juditos Grigelytės (VŽ) nuotr.
Redakcijos nuomonė

„Grynieji valdo“ – taip būtų galima apibendrinti, kur judėjo turtingų asmenų pinigai pandemijos metu šį pavasarį. Nežinomybė vertė rinktis pačias konservatyviausias investavimo kryptis.

Labiausiai pasiturinčių asmenų turtą valdančių šeimos biurų (121) veiklos apžvalga, kurią parengė Šveicarijos UBS bankas, rodo, kad šių metų kovą–gegužę klientų investicijų portfelius pertvarkė kas antra apklausta organizacija.

Labiausiai (25%) išaugo grynųjų pinigų dalis, kuri iki pandemijos sudarė 13% nuo 142 mlrd. USD šeimos biurų valdomų investicijų. 

Nežinomybė vertė rinktis konservatyvesnes investicijas į auksą, nekilnojamąjį turtą ir išsivysčiusių rinkų akcijas bei obligacijas. Tuokart atsitraukta iš besivystančių rinkų: portfelyje ypač sumažėjo (18%) besivystančių rinkų skolos vertybinių popierių dalis. Keliais procentais mažėjo ir kolekcinių vertybių, meno kūrinių dalis.

Netipiška tai, kad per pandemiją du trečdaliai šeimos biurų užsiėmė aktyvia taktine prekyba, tam nukreipdami maždaug 15% portfelio, kad išnaudotų atsiradusias galimybes.

Panašios strategijos ėmėsi ir Lietuvoje veikiantys gerovės turto valdytojai.

Rita Kavaliauskienė, UAB „Lewben“ vykdomoji direktorė ir valdybos narė, VŽ komentavo, kad pastarųjų kelių mėnesių padėtį nekilnojamojo turto, skolos, akcijų, privataus kapitalo rinkose jų įmonė išnaudoja siekdama didinti investicijų efektyvumą.

„Peržiūrime portfelius, traukiamės iš prastesnės kokybės investicijų, stabiliuose versluose panaudodami grynuosius pinigus didiname grąžą. Taip pat aktyviai žvalgomės gerų aktyvų, kurie dėl situacijos pasaulyje ir Lietuvoje susiduria su sunkumais ir jiems reikia laikinų likvidumo sprendimų“, – teigia pašnekovė.

Paprastas, bet patikimas rizikos valdymo būdas buvo ir lieka diversifikacija. Kai rinkos nuolat kyla, klientai intuityviai siekia maksimizuoti grąžą kartu padidindami ir riziką, tačiau jos vadovaujamo šeimos biuro tikslas – visuomet grįžti prie strategijos, pagrindinių investavimo tikslų.

67% UBS apklaustų šeimos biurų nurodė, kad jų vidutinės trukmės investavimo strategija per pandemiją nepasikeitė.

Visgi valstybėms ir centriniams bankams per koronaviruso sukeltą ekonomikos krizę įliejant beprecedentes lėšas į rinkas, jau aktyviai dairomasi, kur investuoti „priparkuotas“ pinigines lėšas.

Pasirinkimai toli gražu nesignalizuoja apie didelį apetitą investuoti į rizikingesnes turto klases siekiant didesnės grąžos.

UBS tyrimas atskleidžia, jog beveik pusė (45%) šeimos biurų gegužę teigė, kad numato investuoti į nekilnojamąjį turtą, atitinkamai panaši dalis nurodė, kad investuos į išsivysčiusio pasaulio įmonių akcijas, o mažesnė šeimos biurų dalis teigė ieškosianti investicinių galimybių besivystančio pasaulio akcijų rinkose. 

NT – tai ne tik kone pirmas pasirinkimas neapibrėžtumo laikais, bet tai yra ir fizinis, materialus turtas, kuris gali būti perduodamas iš kartos į kartą.

Kita Lietuvos banko apklausa parodė, kad 82% viso gyventojų turto Lietuvoje sukaupta NT forma, o finansinis turtas tesudaro 4,3% viso turto (kitas turtas – verslas ar automobiliai). Euro zonoje vidutiniškai 67,6% gyventojų turto yra NT, o finansinis turtas sudaro 19,1%.

Multimilijonierių (5 mln. Eur ir daugiau) gretos Lietuvoje dėl pandemijos per šiuos metus turėtų kiek aptirpti – nuo 401 2020 m. pradžioje iki 380 metų pabaigoje. 2021 m. pradžioje multimilijonierių šalyje bus keturiomis dešimtimis mažiau nei Estijoje (419), rodo naujausi ekonominių tyrimų bendrovės „Euromonitor International“ skaičiavimai. Prieš COVID-19 viruso sukeltą krizę buvo tikimasi, kad Lietuvos turtingųjų skaičius 2020 m. bus didžiausias tarp trijų Baltijos šalių.

Šeimos biurų Lietuvoje atstovai pažymi, kad šalyje išties daugėja sėkmingų jaunosios kartos žmonių, kurie šiandien jau peržengia pirmojo milijono ribą (IT profesionalai, paslaugų profesionalai (teisininkai, patarėjai), sportininkai, inovatyvūs verslininkai). Jų investicijos – tai naujos kartos verslai, dažnai pelningesni nei pramonė, NT ir kitos tradicinės sritys.

VŽ nuomone, NT galbūt yra gera investicija norint išlaikyti turtą (apsisaugoti nuo infliacijos), ir tai aktualu jau užsitikrinusiems gerovę, tačiau tai nėra būdas sukaupti pirmąjį ir paskesnius milijonus, todėl laisvas lėšas verčiau nukreipti į turtą, kuris generuoja didesnę grąžą.

Gali būti, kad estų iki pandemijos atliktos reikšmingesnės investicijos į inovatyvius verslus ir išmanesnį turtą nei plytas jau duoda vaisių. 

REDAKCINIS STRAIPSNIS (vedamasis) - redakcijos nuostatas atspindintis, jos vardu parašytas, neretai nenurodant konkretaus autoriaus, rašinys, dažnai atsiliepiantis į kokius nors įvykius, paaiškėjusius faktus, tendencijas. Būdinga nedidelė, neretai vienoda visiems leidinio redakciniams straipsniams apimtis, glaustas minčių dėstymas, tezių pobūdžio argumentacija, naudojami publicistinės retorikos elementai. Įprasta pateikti išvadas, apibendrinimus, atspindinčius redakcijos nuostatas. / Žurnalistikos enciklopedija /

Gauk nemokamą FINANSŲ IR APSKAITOS savaitraštį į savo el.pašto dėžutę:

Pasirinkite Jus dominančius NEMOKAMUS savaitraščius:













Svarbiausios dienos naujienos trumpai:



 
Rašyti komentarą 0
Lietuvoje veikiančios estų grupės „Inbank“ pelnas traukėsi 76%

Dvigubėjant atidėjiniams dėl blogų paskolų, vartojimo finansuotojai „Inbank“ antrą šių metų ketvirtį uždirbo...

Rinkos
12:41
Paraiškas vertina sparčiau: liepą verslui paskirstyta 130 mln. Eur

Per pusmetį – nuo vasario 1 d. – verslui išmokėta 346 mln. Eur, daugiau kaip trečdalis šios sumos įmones...

Gazelė
12:26
Imant būsto kreditą akyliausiai vertina pajamas ir įmokų istoriją  2

Svarbiausi kriterijai siekiantiems gauti kreditą yra pajamų lygis ir atsakinga skolinimosi istorija, o...

Finansai
12:25
Atsiskaitymai normalizuoti, bet krizės pabaigos dar nematyti  Premium

Karantino pradžioje augę įsiskolinimai transporto įmonėms vertė nerimauti, bet dabar jų vadovai tvirtina...

Patogūs mokėjimai pagal telefono numerį mažesnių bankų klientams vis dar nepasiekiami Premium

Prieigą prie sistemos, kuri leidžia pagal telefono numerį pinigus pervesti ar gauti, reguliuotojas yra...

Finansai
05:45
Startuolis „Discontract“ pasirašė draudimo sutartį su „Lloyd‘s“ 1 mln. Eur sumai

Lietuvių startuolis „Discontract“, siūlantis meistrų iškvietimo ir namų priežiūros paslaugas, pradėjo...

Paslaugos
2020.08.06
Estijos „Creditstar Group“ įsteigė įmonę Lietuvoje

Estijos finansinių technologijų grupė „Creditstar Group“ įsteigė įmonę Lietuvoje.

Finansai
2020.08.06
„Tele2“ ima siūlyti automatizuotą būsto ir gyventojų turto draudimo paslaugą 1

Bendrovė „Tele2“ skelbia savo klientams suteiksianti galimybę būsto ir gyventojų turto draudimą įsigyti...

Paslaugos
2020.08.06
Šiaulių banko vadovas: tapome kur kas atsargesni skolinant Premium

Antrą ketvirtį susitraukus verslo paskolų portfeliui, Šiaulių bankas dėmesį koncentruoja į valstybės paramos...

Rinkos
2020.08.06
Panaudota beveik 18% ekonomikos skatinimo priemonėms numatytos sumos 1

Iš Ekonomikos skatinimo plane numatytų papildomų 4,9 mlrd. Eur šiuo metu panaudota 863 mln. Eur, skelbia...

Finansai
2020.08.06
„Aviva Lietuva“ I pusmetį gavo 4,9 mln. Eur pelno, draudimo įmokos augo 9% 1

„Aviva Lietuva“ pasirašytos gyvybės draudimo įmokos 2020 m. I pusmetį, lyginant su 2019 m. sausiu-birželiu,...

Finansai
2020.08.06
Parduodant darbdavio dovanotas akcijas užgula papildomi mokesčiai Premium 8

Darbuotojams, nemokamai gavusiems bendrovės akcijų, už šį įgytą turtą gyventojų pajamų mokesčio mokėti...

Finansai
2020.08.06
„Sodra“: nedarbo išmokų – 70% daugiau nei prieš metus  10

Liepą „Sodra“ išmokėjo beveik 27 mln. Eur nedarbo draudimo išmokų. Ši suma 70% didesnė nei prieš metus, kai...

Finansai
2020.08.06
Stringa GPM grąžinimas: VMI paprašė pateikti „Sodros“ dokumentą, kurio sistemoje nėra  Premium 4

Uteniškis Saulius Kalinauskas gavo patvirtinimą, kad jo pajamų deklaracija priimta, tačiau, kaip ir likę...

Finansai
2020.08.05
Dėl „Wirecard“ 175 mln. Eur nurašęs „Commerzbank“ pranoko lūkesčius

Antras didžiausias Vokietijos bankas dėl „Wirecard“ griūties patyrė didesnių paskolų nuostolių, nei dėl...

Rinkos
2020.08.05
Prašo verslo atsakingumo: negrąžinti paramos lėšų, jei finansavimas paskirtas 3

Teikiantieji prašymus paramai gauti raginami pagalbos lėšų prašyti atsakingiau: apsispręsti, ar pinigus...

Gazelė
2020.08.04
„Omberg“ savo lėšomis ruošiasi drausti butų pirkėjus 2

Norėdama padrąsinti dėl ateities nerimaujančius butų pirkėjus, nekilnojamojo turto (NT) plėtros bendrovė...

Statyba ir NT
2020.08.04
Prancūzijos fintech bendrovė „Privat3“ kuriasi Lietuvoje

Lietuvoje kuriasi Prancūzijos kapitalo fintech bendrovė „Privat3“ – jos įkūrėjas Reda Bedjaoui įsteigė įmonę...

Finansai
2020.08.04
Valstybinis bankas geriau nei „Invega“ skirstytų paramą, sako S. Krėpšta

Valstybinis plėtros bankas ateityje kur kas geriau skirstytų paramą nei per koronaviruso krizę tai darė...

Finansai
2020.08.04
Bankai atidėjo 280 mln. Eur vertės būsto paskolų 19

Lietuvos komerciniai bankai nuo kovo vidurio, kai dėl COVID–19 šalyje buvo paskelbtas karantinas, gyventojams...

Rinkos
2020.08.04

Verslo žinių pasiūlymai

Šioje svetainėje naudojame slapukus (angl. „cookies“). Jie padeda atpažinti prisijungusius vartotojus, matuoti auditorijos dydį ir naršymo įpročius; taip mes galime keisti svetainę, kad ji būtų jums patogesnė.
Sutinku Valdyti slapukus