Neišsami informacija DnB NORD bankui kainuos 15.000 Lt baudą

Publikuota: 2009-05-06
Atnaujinta 2015-06-03 16:19

Vertybinių popierių komisija (VPK) skyrė
15.000 Lt baudą AB DnB NORD bankui už tai, kad jis 4 savo klientams tinkamai
nesuteikė visos informacijos, reikalingos jų pagrįstiems investiciniams
sprendimams priimti. Tyrimą VPK pardėjo gavusi skundus iš nepatenkintų
klientų.

VPK nurodo, kad taip bankas pažeidė Finansinių priemonių rinkų įstatymo nuostatą, įpareigojančią finansų maklerio įmones ir investicines paslaugas teikiančias kredito įstaigas aiškiai ir suprantamai suteikti klientams ir potencialiems klientams visą reikalingą informaciją, kurios pagrindu jie galėtų suprasti siūlomų investicinių paslaugų ir finansinių priemonių esmę bei joms būdingą riziką ir galėtų priimti pagrįstus investicinius sprendimus.Tyrimą komisija pradėjo gavusi 4 klientų skundus dėl netinkamai AB DnB NORD banko suteiktos informacijos. Visi 4 klientai sudarė su banku sutartis dėl itin rizikingų sandorių – finansinių priemonių įsigijimo šį įsigijimą finansuojant iš banko pasiskolintomis lėšomis. Tokie sandoriai jiems, kaip neprofesionaliems investuotojams, nebuvo tinkami. 3 klientai įsigijo obligacijų ir / arba su akcijų indeksais susietų obligacijų, finansuojant investicijas iš banko skolintomis lėšomis naudojant atvirkštinio atpirkimo sandorius, o vienas klientas – naudojantis banko jam suteikta tiksline paskola, įkeičiant nekilnojamąjį turtą.VPK nustatė, kad banko darbuotojų suteikta informacija apie finansines priemones ir jų finansavimo būdus nebuvo išsami, t. y. nebuvo išaiškintos visos kylančios rizikos, taip pat ji nebuvo aiški ir suprantama, kitaip sakant, atitinkanti klientų profesionalumo lygį.Dviem klientams jiems netinkančios finansinės priemonės buvo siūlomos dar prieš jiems užpildant privalomas anketas, skirtas išsiaiškinti, kokie produktai tinkamiausi konkrečiam klientui, atsižvelgus į jų žinias, patirtį investavimo srityje, finansinę padėtį bei investavimu siekiamus tikslus. Tai reiškia, kad anketų pildymas buvo tik formalus ir neatliko savo pagrindinės funkcijos – padėti banko darbuotojams, prieš teikiant rekomendacijas klientui, susipažinti su klientų galimybėmis bei poreikiais ir pasiūlyti labiausiai klientui tinkančias finansines priemones ar investavimo strategijas.Vienas klientas pasirinko investicijas į su akcijų indeksais susietas obligacijas dėl informacijos lankstinuke – jame buvo teigiama, kad „garantuotas prieaugis – net 6 proc.“ ir niekur nebuvo aiškiai pasakyta, kad 6% yra ne metinis, bet viso platinimo laikotarpio (3 metų) garantuotas prieaugis. Klientas preziumavo, kad garantuojamas metinis 6% prieaugis, todėl obligacijų įsigijimą, įkeisdamas nekilnojamąjį turtą, finansavo paskola, kurios metinės palūkanos 5,5%, ir taip tikėjosi uždirbti 0,5% garantuotų metinių palūkanų. Banko darbuotoja, sudariusi su klientu tiek obligacijų įsigijimo, tiek paskolos sutartį, jo neinformavo, kad tokie jo paskaičiavimai buvo klaidingi.Atsižvelgusi į padarytus teisės aktų pažeidimus, VPK taip pat konstatavo minėtiems klientams paslaugas teikusių ir šiuos klientus konsultavusių DnB NORD banko darbuotojų įgūdžių, žinių ir patirties stoką. Be to, minėti banko darbuotojai neturi finansų maklerio licencijų.VPK nuomone, šiuos DnB NORD banko teisės aktų pažeidimus lėmė netinkama banko politika – siūlyti itin rizikingus produktus neprofesionaliems investuotojams. Komisija mano, kad investicines paslaugas teikiančios įmonės turėtų itin atidžiai kontroliuoti mažmeniniams investuotojams siūlomų finansinių priemonių apimtį, o sudėtingos finansinės priemonės, kurios klientui pagal jo rizikos profilį nėra tinkamos, gali būti parduodamos tik išskirtiniais atvejais, įsitikinus, jog klientas suvokia tų priemonių esmę, veikimo principus bei keliamą riziką, ir to sąmoningai pageidauja. Be to, tokią paslaugą turėtų teikti tik itin profesionalūs, finansų maklerio licenciją turintys konsultantai.

Rašyti komentarą

Rašyti komentarą

Gauk nemokamą FINANSŲ IR APSKAITOS savaitraštį į savo el.pašto dėžutę:

Pasirinkite Jus dominančius NEMOKAMUS savaitraščius:















Svarbiausios dienos naujienos trumpai:



 
Išpažinus nuodėmes, „Danske Bank“ laukia darbas su teisėsauga Premium 3

Viename didžiausių Europoje pinigų plovimo skandalų nuskambėjo žodis „atsiprašau“ ir krito aukščiausio vadovo...

Rinkos
08:58
Honkongo mokėjimų bendrovė „TradeFinance Chain Service“ įsteigė antrinę įmonę Lietuvoje

Honkongo mokėjimo paslaugų įmonė „TradeFinance Chain Service“ įsteigė antrinę įmonę Lietuvoje.

Finansai
2018.09.19
Vidinį tyrimą atlikęs „Danske Bank“ pripažįsta kaltę

Didžiausio Danijos banko „Danske Bank“ valdymo ir kontrolės sistemų trūkumai leido banko padalinį Estijoje...

Rinkos
2018.09.19
Brangesnio skolinimosi priešaušriu verslas pradeda dairytis į palūkanų apsikeitimo sandorius Premium

Bankai pastebi, kad 10 metų palūkanų mažėjimo tendencijai baigiantis, verslo klientai imasi aktyviau draustis...

Rinkos
2018.09.19
Traukiasi „Danske Bank“ vadovas 4

Į galimo pinigų plovimą skandalą įklimpusio didžiausio Danijos banko „Danske Bank“ vadovas Thomas Borgenas...

Rinkos
2018.09.19
Lietuvos banko „filtras“ suveikė: neįleido teisto prancūzo įmonės

Lietuvos bankas atmetė šalyje registruotos įmonės „Hush LT“ prašymą išduoti elektroninių pinigų įstaigos...

Rinkos
2018.09.18
Kreditų unijos pelną pašokdino 4,6 karto

Lietuvoje veikiančios kredito unijos šiemet pirmąjį pusmetį uždirbo 2,3 mln. Eur pelno – 4,6 karto daugiau,...

Rinkos
2018.09.18
Lietuvos bankas: svarbu užtikrinti paskatas papildomai kaupti pensijai 4

Reformuojant pensijų sistemą Lietuvoje itin svarbu sukurti sąlygas ir paskatas, kad dirbantys žmonės imtų...

Finansai
2018.09.17
Politologai: „Blackstone“ investicija didins JAV dėmesį Baltijos šalims 6

Vienos didžiausių pasaulyje JAV privataus kapitalo fondų valdymo bendrovių „Blackstone“ sprendimas investuoti...

Rinkos
2018.09.15
„Danske Bank“ vadovui duoda 33% išsilaikymo iki metų galo galimybę 7

Analitikai vertina, kad egzistuoja vos 33% tikimybė, kad į skandalus įklimpusio „Danske Bank“ vadovas Thomas...

Rinkos
2018.09.14
Su „Luminor“ dirbs po skandalų pasitraukęs „Swedbank“ vadovas 7

Buvęs Švedijos banko „Swedbank“ vykdomasis direktorius Michaelas Wolfas, darbą Švedijos „Swedbanke“ palikęs...

Rinkos
2018.09.14
SEB bankas skolina „Žemaitijos pienui“ 10 mln. Eur

Vienas didžiausių Lietuvoje komercinis SEB bankas skolina 10 mln. Eur pieno perdirbimo grupei „Žemaitijos...

Finansai
2018.09.14
Milijardinė JAV milžinės investicija Baltijos šalyse siunčia ir geopolitinę žinią Premium 6

Baltijos šalių bankui „Luminor“ paskelbus apie naują savininką iš JAV, rinkai padarė įspūdį žinomas vardas,...

Rinkos
2018.09.14
Paslaugų centrų plėtra, tendencijos Lietuvoje: kas laukia „Barclays“ centro Premium

Paslaugų centruose darbus susiranda vis daugiau iš užsienio grįžusių lietuvių, o robotai darbo vietose...

Finansai
2018.09.14
„Luminor“ pardavimas: rinką nustebino ne žinia, bet pirkėjas Premium 9

Žinia apie Baltijos šalių banko „Luminor“ pardavimą Lietuvos įsigijimų ir finansų rinkos nenustebino, tačiau...

Rinkos
2018.09.13
Interviu su „Luminor“ vadovu A. Načajumi – apie „Blackstone“ atėjimo aplinkybes Premium 9

JAV privataus kapitalo fondų valdytojas „Blackstone“ į banką „Luminor“ investavo prieš tai „pačiupinėjęs“...

Rinkos
2018.09.13
„Luminor“ pardavimo kaina: analitikų vertinimai Premium 1

Analitikai nesutaria, ar JAV privataus kapitalo fondų milžinė „Blackstone“, pirkdama Baltijos šalių milžino...

Rinkos
2018.09.13
„Luminor“  gavo Baa1 reitingą iš „Moody‘s“ 1

Naujo savininko sulaukusiam „Luminor“ bankui reitingų agentūra „Moody's“ suteikė Baa1 reitingą su stabilia...

Rinkos
2018.09.13
JAV „Blackstone“ už 1 mlrd. Eur perka kontrolinį „Luminor“ akcijų paketą 25

Didžiausia privataus kapitalo fondų valdymo bendrovė „The Blackstone Group“ ir jos vadovaujamas konsorciumas...

Finansai
2018.09.13
Lietuvių startuolis susikirto su vokiečių draudimo ir finansų milžine Premium 1

Lietuvos finansinių technologijų startuolis „ORCA Alliance“ įsivėlė į teisinį ginčą dėl prekės ženklo su...

Rinkos
2018.09.12

Verslo žinių pasiūlymai

Šioje svetainėje naudojame slapukus (angl. „cookies“). Jie padeda atpažinti prisijungusius vartotojus, matuoti auditorijos dydį ir naršymo įpročius; taip mes galime keisti svetainę, kad ji būtų jums patogesnė.
Sutinku Plačiau