Neišsami informacija DnB NORD bankui kainuos 15.000 Lt baudą

Publikuota: 2009-05-06
Atnaujinta 2015-06-03 16:19

Vertybinių popierių komisija (VPK) skyrė
15.000 Lt baudą AB DnB NORD bankui už tai, kad jis 4 savo klientams tinkamai
nesuteikė visos informacijos, reikalingos jų pagrįstiems investiciniams
sprendimams priimti. Tyrimą VPK pardėjo gavusi skundus iš nepatenkintų
klientų.

VPK nurodo, kad taip bankas pažeidė Finansinių priemonių rinkų įstatymo nuostatą, įpareigojančią finansų maklerio įmones ir investicines paslaugas teikiančias kredito įstaigas aiškiai ir suprantamai suteikti klientams ir potencialiems klientams visą reikalingą informaciją, kurios pagrindu jie galėtų suprasti siūlomų investicinių paslaugų ir finansinių priemonių esmę bei joms būdingą riziką ir galėtų priimti pagrįstus investicinius sprendimus.Tyrimą komisija pradėjo gavusi 4 klientų skundus dėl netinkamai AB DnB NORD banko suteiktos informacijos. Visi 4 klientai sudarė su banku sutartis dėl itin rizikingų sandorių – finansinių priemonių įsigijimo šį įsigijimą finansuojant iš banko pasiskolintomis lėšomis. Tokie sandoriai jiems, kaip neprofesionaliems investuotojams, nebuvo tinkami. 3 klientai įsigijo obligacijų ir / arba su akcijų indeksais susietų obligacijų, finansuojant investicijas iš banko skolintomis lėšomis naudojant atvirkštinio atpirkimo sandorius, o vienas klientas – naudojantis banko jam suteikta tiksline paskola, įkeičiant nekilnojamąjį turtą.VPK nustatė, kad banko darbuotojų suteikta informacija apie finansines priemones ir jų finansavimo būdus nebuvo išsami, t. y. nebuvo išaiškintos visos kylančios rizikos, taip pat ji nebuvo aiški ir suprantama, kitaip sakant, atitinkanti klientų profesionalumo lygį.Dviem klientams jiems netinkančios finansinės priemonės buvo siūlomos dar prieš jiems užpildant privalomas anketas, skirtas išsiaiškinti, kokie produktai tinkamiausi konkrečiam klientui, atsižvelgus į jų žinias, patirtį investavimo srityje, finansinę padėtį bei investavimu siekiamus tikslus. Tai reiškia, kad anketų pildymas buvo tik formalus ir neatliko savo pagrindinės funkcijos – padėti banko darbuotojams, prieš teikiant rekomendacijas klientui, susipažinti su klientų galimybėmis bei poreikiais ir pasiūlyti labiausiai klientui tinkančias finansines priemones ar investavimo strategijas.Vienas klientas pasirinko investicijas į su akcijų indeksais susietas obligacijas dėl informacijos lankstinuke – jame buvo teigiama, kad „garantuotas prieaugis – net 6 proc.“ ir niekur nebuvo aiškiai pasakyta, kad 6% yra ne metinis, bet viso platinimo laikotarpio (3 metų) garantuotas prieaugis. Klientas preziumavo, kad garantuojamas metinis 6% prieaugis, todėl obligacijų įsigijimą, įkeisdamas nekilnojamąjį turtą, finansavo paskola, kurios metinės palūkanos 5,5%, ir taip tikėjosi uždirbti 0,5% garantuotų metinių palūkanų. Banko darbuotoja, sudariusi su klientu tiek obligacijų įsigijimo, tiek paskolos sutartį, jo neinformavo, kad tokie jo paskaičiavimai buvo klaidingi.Atsižvelgusi į padarytus teisės aktų pažeidimus, VPK taip pat konstatavo minėtiems klientams paslaugas teikusių ir šiuos klientus konsultavusių DnB NORD banko darbuotojų įgūdžių, žinių ir patirties stoką. Be to, minėti banko darbuotojai neturi finansų maklerio licencijų.VPK nuomone, šiuos DnB NORD banko teisės aktų pažeidimus lėmė netinkama banko politika – siūlyti itin rizikingus produktus neprofesionaliems investuotojams. Komisija mano, kad investicines paslaugas teikiančios įmonės turėtų itin atidžiai kontroliuoti mažmeniniams investuotojams siūlomų finansinių priemonių apimtį, o sudėtingos finansinės priemonės, kurios klientui pagal jo rizikos profilį nėra tinkamos, gali būti parduodamos tik išskirtiniais atvejais, įsitikinus, jog klientas suvokia tų priemonių esmę, veikimo principus bei keliamą riziką, ir to sąmoningai pageidauja. Be to, tokią paslaugą turėtų teikti tik itin profesionalūs, finansų maklerio licenciją turintys konsultantai.

Rašyti komentarą

Rašyti komentarą

Gauk nemokamą FINANSŲ IR APSKAITOS savaitraštį į savo el.pašto dėžutę:

Pasirinkite Jus dominančius NEMOKAMUS savaitraščius:















Svarbiausios dienos naujienos trumpai:



 
SEB ir klientų ginčas: prievaizdas turėjo trečią nuomonę 7

Lietuvoje gyvenanti šeima, iš SEB banko siekusi išsireikalauti būsto paskolų palūkanų sumažinimo nuo 4,29%...

Rinkos
12:15
„Snoro“ ikiteisminiame tyrime nustatyta apie 0,5 mlrd. Eur žala 10

Bankrutavusio banko „Snoras“ turto pasisavinimo byloje ikiteisminį tyrimą ketvirtadienį baigę...

Finansai
2019.01.17
Prokurorai baigė tyrimą dėl „Snoro“ turto pasisavinimo 2

Prokurorai ketvirtadienį baigė ikiteisminį tyrimą byloje, kurioje dėl didelės vertės žlugusio banko „Snoras“...

Finansai
2019.01.17
Medicinos bankas: S. Karoso mirtis veiklos nepaveiks 6

Trečiadienį mirus pagrindiniam Medicinos banko akcininkui Sauliui Karosui, banko atstovai ramina, kad banko...

Rinkos
2019.01.16
LB: bankų įkainių skaičiuoklė padidins konkurenciją 1

Lietuvos bankas įdiegė specialią skaičiuoklę, kuri vartotojams leidžia palyginti bankų, kredito unijų,...

Finansai
2019.01.16
Interviu: „Revolut“ sustiprins Lietuvos indėlių draudimo sistemą Premium 17

„Revolut“ įsiliejimas į šalies bankų gretas sustiprins Lietuvos indėlių draudimo sistemą, nes ji gaus naują...

Rinkos
2019.01.16
2018-uosius vainikavo „Moody‘s“ ir „Google“ investicijos, atėjo regionų eilė 4

2018 m. - antri metai iš eilės be pertraukos, kai Lietuvoje įsikuria gerai žinomos globalios kompanijos,...

Verslo aplinka
2019.01.15
VMG drožlių plokštės gamyklos statybai „Swedbank”“ skolina 54 mln. Eur

Bankas „Swedbank“ suteikė dvi investicines 53,9 mln. Eur paskolas Vakarų medienos grupės (VMG) medienos...

Pramonė
2019.01.14
Lietuva – antra Europoje pagal „fintech“ įmonių licencijavimą 7

Lietuva laikosi savo deklaruotos pozicijos paversti šalį finansinių technologijų („fintech“) centru Europos...

Rinkos
2019.01.14
Nyderlandų „Factris” perka lietuvių įkurtą „Debifo“ 14

Nyderlandų faktoringo bendrovė „Factris” už neskelbiamą sumą įsigijo 100% Lietuvos faktoringo paslaugų įmonės...

Rinkos
2019.01.14
Specializuoto banko steigimas: 1 mln. Eur sąskaitoje – tik pradžia Premium 2

Lietuvoje galimybė įsteigti specializuotą banką atsirado 2017 m., kai buvo priimti tai numatantys teisės...

Rinkos
2019.01.11
Dėl atmesto akredityvo „Metruna“ teikia ieškinį „Swedbank“ Premium 13

Metalo laužo atliekų supirkimo UAB „Metruna“ įvertino nuostolius, kuriuos patyrė bankui „Swedbank“ atsisakius...

Pramonė
2019.01.11
Vertingiausiu finansų startuoliu Europoje tapo N26 38

Vokietijos interneto bankas N26 pritraukė 300 mln. USD investiciją ir tapo vertingiausiu finansų technologijų...

Technologijos
2019.01.10
Vidutinės naujų būsto paskolų palūkanos pasiekė 2,30% 8

Vidutinės naujai išduodamų būsto paskolų palūkanos Lietuvoje pernai lapkritį pasiekė 2,30% – 0,26 proc.

Rinkos
2019.01.09
„Orion Securities“ neria į gerovės paslaugas 7

Lietuvos finansų maklerio įmonė „Orion Securities“ neria į naują veiklos sritį – gerovės valdymo paslaugų...

Rinkos
2019.01.08
„Fintech“ pionieriams tenka ne tik laurai 10

Lietuvoje prasidėjus banko licencijų dalyboms, „Verslo žinios“ gruodžio 18 d. redakcijos vedamajame „Bankas...

Finansai
2019.01.08
„Revolut“ licencija: našta ar galimybė Lietuvai Premium 25

Jungtinės Karalystės startuoliui „Revolut“ liejantis į Lietuvos bankų gretas, centrinis bankas gesina...

Rinkos
2019.01.08
S. Jakeliūnas dėl „Revolut“ veiklos kreipėsi į FNTT ir VSD 46

Seimo Biudžeto ir finansų komiteto pirmininkas Stasys Jakeliūnas kreipėsi į Finansinių nusikaltimų tyrimo...

Finansai
2019.01.07
M. Jurgilas: Lietuva – ne Islandija, o pavyzdys – Liuksemburgas Premium 23

Jungtinės Karalystės finansų technologijų (angl. „fintech“) bendrovei „Revolut“ gavus lietuvišką banko...

Rinkos
2019.01.07
M. Jurgilas: Specializuoti bankai didina konkurenciją

Lietuvos centrinis bankas (LB) tikina, kad šalyje besikuriantys specializuoti bankai, tarp jų ir startuolis...

Finansai
2019.01.04

Verslo žinių pasiūlymai

Šioje svetainėje naudojame slapukus (angl. „cookies“). Jie padeda atpažinti prisijungusius vartotojus, matuoti auditorijos dydį ir naršymo įpročius; taip mes galime keisti svetainę, kad ji būtų jums patogesnė.
Sutinku Plačiau