Neišsami informacija DnB NORD bankui kainuos 15.000 Lt baudą

Publikuota: 2009-05-06
Atnaujinta 2015-06-03 16:19

Vertybinių popierių komisija (VPK) skyrė
15.000 Lt baudą AB DnB NORD bankui už tai, kad jis 4 savo klientams tinkamai
nesuteikė visos informacijos, reikalingos jų pagrįstiems investiciniams
sprendimams priimti. Tyrimą VPK pardėjo gavusi skundus iš nepatenkintų
klientų.

VPK nurodo, kad taip bankas pažeidė Finansinių priemonių rinkų įstatymo nuostatą, įpareigojančią finansų maklerio įmones ir investicines paslaugas teikiančias kredito įstaigas aiškiai ir suprantamai suteikti klientams ir potencialiems klientams visą reikalingą informaciją, kurios pagrindu jie galėtų suprasti siūlomų investicinių paslaugų ir finansinių priemonių esmę bei joms būdingą riziką ir galėtų priimti pagrįstus investicinius sprendimus.Tyrimą komisija pradėjo gavusi 4 klientų skundus dėl netinkamai AB DnB NORD banko suteiktos informacijos. Visi 4 klientai sudarė su banku sutartis dėl itin rizikingų sandorių – finansinių priemonių įsigijimo šį įsigijimą finansuojant iš banko pasiskolintomis lėšomis. Tokie sandoriai jiems, kaip neprofesionaliems investuotojams, nebuvo tinkami. 3 klientai įsigijo obligacijų ir / arba su akcijų indeksais susietų obligacijų, finansuojant investicijas iš banko skolintomis lėšomis naudojant atvirkštinio atpirkimo sandorius, o vienas klientas – naudojantis banko jam suteikta tiksline paskola, įkeičiant nekilnojamąjį turtą.VPK nustatė, kad banko darbuotojų suteikta informacija apie finansines priemones ir jų finansavimo būdus nebuvo išsami, t. y. nebuvo išaiškintos visos kylančios rizikos, taip pat ji nebuvo aiški ir suprantama, kitaip sakant, atitinkanti klientų profesionalumo lygį.Dviem klientams jiems netinkančios finansinės priemonės buvo siūlomos dar prieš jiems užpildant privalomas anketas, skirtas išsiaiškinti, kokie produktai tinkamiausi konkrečiam klientui, atsižvelgus į jų žinias, patirtį investavimo srityje, finansinę padėtį bei investavimu siekiamus tikslus. Tai reiškia, kad anketų pildymas buvo tik formalus ir neatliko savo pagrindinės funkcijos – padėti banko darbuotojams, prieš teikiant rekomendacijas klientui, susipažinti su klientų galimybėmis bei poreikiais ir pasiūlyti labiausiai klientui tinkančias finansines priemones ar investavimo strategijas.Vienas klientas pasirinko investicijas į su akcijų indeksais susietas obligacijas dėl informacijos lankstinuke – jame buvo teigiama, kad „garantuotas prieaugis – net 6 proc.“ ir niekur nebuvo aiškiai pasakyta, kad 6% yra ne metinis, bet viso platinimo laikotarpio (3 metų) garantuotas prieaugis. Klientas preziumavo, kad garantuojamas metinis 6% prieaugis, todėl obligacijų įsigijimą, įkeisdamas nekilnojamąjį turtą, finansavo paskola, kurios metinės palūkanos 5,5%, ir taip tikėjosi uždirbti 0,5% garantuotų metinių palūkanų. Banko darbuotoja, sudariusi su klientu tiek obligacijų įsigijimo, tiek paskolos sutartį, jo neinformavo, kad tokie jo paskaičiavimai buvo klaidingi.Atsižvelgusi į padarytus teisės aktų pažeidimus, VPK taip pat konstatavo minėtiems klientams paslaugas teikusių ir šiuos klientus konsultavusių DnB NORD banko darbuotojų įgūdžių, žinių ir patirties stoką. Be to, minėti banko darbuotojai neturi finansų maklerio licencijų.VPK nuomone, šiuos DnB NORD banko teisės aktų pažeidimus lėmė netinkama banko politika – siūlyti itin rizikingus produktus neprofesionaliems investuotojams. Komisija mano, kad investicines paslaugas teikiančios įmonės turėtų itin atidžiai kontroliuoti mažmeniniams investuotojams siūlomų finansinių priemonių apimtį, o sudėtingos finansinės priemonės, kurios klientui pagal jo rizikos profilį nėra tinkamos, gali būti parduodamos tik išskirtiniais atvejais, įsitikinus, jog klientas suvokia tų priemonių esmę, veikimo principus bei keliamą riziką, ir to sąmoningai pageidauja. Be to, tokią paslaugą turėtų teikti tik itin profesionalūs, finansų maklerio licenciją turintys konsultantai.

Rašyti komentarą

Rašyti komentarą

Gauk nemokamą FINANSŲ IR APSKAITOS savaitraštį į savo el.pašto dėžutę:

Pasirinkite Jus dominančius NEMOKAMUS savaitraščius:















Svarbiausios dienos naujienos trumpai:



 
„Snoro“ ir Ūkio bankų administratoriui – 9 kilometrų dokumentų iššūkis Premium 2

„Snoro“ ir Ūkio banko bankrotų administratorių beveik tiesiogine to žodžio reikšme užslėgė popieriai – jų...

Rinkos
2018.06.18
Dviejų valiutų galvosūkis, arba Kaip nepermokėti užsienyje Premium 7

Dažną apima erzelis, kai užsienyje įsigyjant prekę ar gryninant pinigus prašoma pasirinkti, kuria valiuta...

Finansai
2018.06.18
Banko klientę nustebino klausimas, ar ši lošia

„Swedbank“ banko klientei teigiant, kad bankas jos klausinėjo apie lošimus, bankas to nepatvirtina, bet ir...

Rinkos
2018.06.17
SEB jungia Baltijos šalių gyvybės draudimo įmones 5

SEB finansų grupė nusprendė sujungti Lietuvos, Latvijos ir Estijos gyvybės draudimo įmones ir taip...

Rinkos
2018.06.15
Kredito unijos uždirbo 1,8 mln. Eur

Lietuvoje veikiančios kredito unijos šiemet pirmąjį ketvirtį dėl paskolų vertės atkūrimo, sumažintų veiklos...

Rinkos
2018.06.15
Bankų paskolų portfelis augo, indėlių – sumažėjo

Lietuvos bankų paskolų portfelis auga, tačiau indėlių portfelis kiek smuktelėjo.

Rinkos
2018.06.13
Bankai per dešimtmetį uždarė daugiau nei 500 padalinių 4

Lietuvos komerciniai bankai kovo pabaigoje turėjo 261 klientų aptarnavimo padalinį – per metus uždaryti 24...

Rinkos
2018.06.13
Konkurencijos taryba nutraukė tyrimą dėl „Swedbank“ 1

Konkurencijos taryba nutraukė tyrimą dėl „Swedbank“ veiksmų atitikties Konkurencijos įstatymo reikalavimams.

Finansai
2018.06.13
Mažiausio banko ambicijos nukreiptos į didžiausių bankų užleidžiamą sritį Premium 1

Mažiausias Lietuvos bankų sistemos dalyvis nėra silpniausia bankų sistemos dalis, interviu VŽ sako Irmantas...

Rinkos
2018.06.13
„Danske Bank“ Estijos padalinio klientu buvo ir Putino bičiulis 1

Per skandalingąjį didžiausio Danijos banko „Danske Bank“ padalinį Estijoje pinigines operacijas vykdė...

Rinkos
2018.06.12
Bankai kuria pinigus ir be indėlių, o tai gali būti pavojinga Premium 5

Pernai bankai Lietuvos ekonomikos augimui suteikė silpnesnį nei 2016 m vadinamąjį kreditavimo impulsą. Bankai...

Finansai
2018.06.12
„Luminor“: kol „fintech“ taps iššūkiu visose bankininkystės srityse – dar labai toli  Premium 7

„Fintech“ sektoriaus žaidėjai kelia grėsmę tradiciniams bankams, tačiau kol jie įgaus veiklos mastą ir...

Rinkos
2018.06.11
8-as pasaulio stebuklas, kuriuo pasinaudoti gali kiekvienas 11

Visi investuotojai skaičiuoja ir projektuoja savo uždirbamą grąžą, tačiau toli gražu ne visi įvertina, ką...

Rinkos
2018.06.10
Pirmą ketvirtį draudimo rinka pūtėsi 18,3%, pelnas – 43% 6

Šių metų pirmąjį ketvirtį, palyginti su tuo pačiu laikotarpiu pernai, draudimo rinka išaugo 18,3%, įmokos...

Finansai
2018.06.08
Lietuvių startuolis tarpininkaus tarp bankų ir kriptovaliutų biržų 4

Lietuvių įkurtas startuolis „ORCA Alliance“, planuojantis pirminį savo kriptovaliutos siūlymą (angl. initial...

Rinkos
2018.06.07
„Revolut“ ruošiasi investavimo paslaugų paleidimui 10

Jungtinės Karalystės (JK) finansinių technologijų startuolis „Revolut“, siekiantis lietuviškos banko...

Rinkos
2018.06.07
Keliems Šiaulių banko administracijos darbuotojams – įtarimai dėl su Romanovu siejamos paskolos 4

Vykdydama tyrimą dėl prieš 6 metus Šiaulių banko suteiktos paskolos, siejamos su Vladimiro Romanovo ir jo...

Rinkos
2018.06.05
„Citadele“ Lietuvoje dvigubino grynąjį pelną

Reorganizacijai ruošiamas „Citadele“ bankas pirmąjį šių metų ketvirtį gerino veiklos rodiklius ir uždirbo...

Rinkos
2018.06.04
„Visa“ paslaugų sutrikimus lėmė techninės įrangos gedimai 4

Mokėjimo kortelių operatorė „Visa“ šeštadienį išsprendė veiklos sutrikimus, kuriuos lėmė techninės įrangos...

Finansai
2018.06.02
Europoje sutriko „Visa“ kortelių veikla 1

Mokėjimo kortelių operatorė „Visa“ teigia, kad sutriko atsiskaitymai kortelėmis Europoje.

Finansai
2018.06.01

Verslo žinių pasiūlymai

Siekdami pagerinti Jūsų naršymo kokybę, statistiniais ir rinkodaros tikslais šioje svetainėje naudojame slapukus (angl. „cookies“), kuriuos galite bet kada atšaukti.
Sutinku Plačiau