VŽ paaiškina: kas yra pinigų plovimo prevencija

Publikuota: 2019-02-21
Vladimiro Ivanovo (VŽ) nuotr.
Vladimiro Ivanovo (VŽ) nuotr.

Pinigų plovimas yra veiksmai, kuriais siekiama įteisinti nusikalstamu ar neteisėtu būdu įgytus pinigus ar kitą turtą arba nuslėpti jų kilmę.

Pinigų plovimo prevenciją Lietuvoje nustato Pinigų plovimo ir teroristų finansavimo prevencijos įstatymas, kuriame yra aiškiai apibrėžta, kas yra pinigų plovimas.

Lietuvoje pinigų plovimu laikomas turto teisinės padėties pakeitimas arba turto perdavimas, žinant, kad šis turtas yra gautas iš nusikalstamos veikos arba dalyvaujant tokioje veikoje, taip pat siekiant nuslėpti arba užmaskuoti neteisėtą turto kilmę arba siekiant padėti bet kokiam nusikalstamoje veikoje dalyvaujančiam asmeniui išvengti teisinių šios veikos pasekmių.

Įstatymas taip pat nustato, kad pinigų plovimu gali būti turto tikrojo pobūdžio, tikrosios kilmės, šaltinio, vietos, disponavimo, judėjimo, nuosavybės ar kitų su nuosavybe susijusių teisių nuslėpimas arba užmaskavimas, žinant, kad šis turtas yra gautas iš nusikalstamos veikos arba dalyvaujant tokioje veikoje.

Pinigų plovimu gali būti pripažintas net rengimasis, pasikėsinimas padaryti, bendrininkavimas darant bet kurią iš aukščiau paminėtų veiklų.

Savo ruožtu teroristų finansavimu Lietuvoje laikoma veika, kuri laikoma nusikaltimu pagal 1999 m. gruodžio 9 d. Tarptautinę konvenciją dėl kovos su terorizmo finansavimu.

Taigi, pinigų plovimo ir teroristų finansavimo prevencija laikomos priemonės, kuriomis siekiama užkirsti kelią pinigų plovimui ir teroristų finansavimui.

KYC procedūra

Lietuvos banko valdyba dar 2015 m. priėmė nutarimą, pagal kurį, siekiant tinkamai valdyti pinigų plovimo ir teroristų finansavimo prevenciją, bankams numato pareigą savo naujų bei esamų klientų atžvilgiu įgyvendinti principą „Pažink savo klientą“ (angl. Know Your Customer, KYC).

KYC reikalavimai įpareigoja bankus žinoti, kokia veikla klientas verčiasi, koks jo verslo pobūdis, analizuoti jo veiklą. Bankai privalo žinoti, kas yra kliento naudos gavėjai, t. y. fiziniai asmenys, kurių interesais arba naudai vykdomi sandoriai ar veikla.

KYC reikalavimai bankus taip pat įpareigoja vykdyti nuolatinę kliento dalykinių santykių stebėseną, įsitikinti, kad vykdomi sandoriai atitiktų banko turimas žinias apie klientą, jo verslą.

Bankas taip pat turi užtikrinti, kad atliekant pinigų plovimo ir teroristų finansavimo rizikos vertinimą būtų vadovaujamasi naujausia bei tikslia informacija, todėl privalo nuolat peržiūrėti ir atnaujinti kliento bei naudos gavėjo tapatybės nustatymo metu pateiktus dokumentus, duomenis ir informaciją. Ši nuostata taikoma ne tik naujiems, bet ir jau esamiems bankų klientams. Beje, apie pasikeitusius bet kokius duomenis klientas privalo pranešti bankui.

Gali informuoti kitas šalis

Pagal teisės aktų reikalavimus, Lietuvoje veikiantys bankai privalo informuoti Valstybinę mokesčių inspekciją (VMI) apie klientus, kurie gali būti potencialūs mokesčių mokėtojai užsienio valstybėse.

Nuo 2014 m. liepos Lietuvoje taikomi FATCA reikalavimai, pagal kuriuos visi Lietuvoje veikiantys bankai privalo nustatyti galimus JAV mokesčių mokėtojus ir informaciją apie tokius klientus perduoti VMI. Savo ruožtu VMI šią informaciją turi perduoti JAV mokesčių valdybai (angl. IRS — Internal Revenue Service).

Galimais JAV mokesčių mokėtojais yra laikomi JAV piliečiai, asmenys, turintys leidimą gyventi JAV arba „Žaliąją kortelę", asmenys, kurie tam tikrą laiką gyvena JAV (išskyrus kai kurias išimtis), asmenys, atitinkantys kitus FATCA akte nurodytus požymius.

Lietuvoje veikiantys bankai nuo 2017 m. yra įpareigoti teikti VMI informaciją ir apie fizinius ir juridinius asmenis, kurie yra galimi CRS valstybių mokesčių mokėtojai. VMI šią informaciją perduoda atitinkamų valstybių mokesčių institucijomis. CRS susitarimą yra pasirašiusios 97 valstybės.

Atsižvelgia į ES ir JAV sankcijas

Suvaldyti rizikas, susijusias su pinigų plovimu ar teroristų finansavimu, padeda ir sankcijos.

Bankai Lietuvoje paprastai daugiausiai vadovaujasi Europos Sąjungos ir JAV Iždo departamento Užsienio lėšų kontrolės biuro (angl. Office of Foreign Assets Control) paskelbtomis sankcijomis.

Sankcijomis gali būti draudžiami bet kokie santykiai (prekybiniai, finansiniai) su sankcionuotu subjektu arba sankcijomis gali būti ribojami tik tam tikri konkretūs sandoriai (pvz. tam tikrų prekių eksportas). Sankcijos gali būti taikomos tik tam tikriems regionams.

Bankai, atsižvelgdami į bankų korespondentų reikalavimus, labai dažnai pataria klientams Lietuvoje mokėjimo pavedimuose į Rusiją ir Ukrainą nurodyti pilną gavėjo adresą, o gaunamuose pavedimuose iš Rusijos ir Ukrainos – pilną siuntėjo adresą. Pilnas adresas minėtais atvejais yra gatvė, miestas ir šalis. Jeigu pilnas adresas nenurodytas kaip reikalaujama arba bankai turi pagrindo manyti, kad nurodytas neteisingas adresas, arba adresas yra sąmoningai pakeistas, bankai gali atsisakyti vykdyti mokėjimo pervedimą. Šis sprendimas yra priimtas siekiant apsaugoti banko klientų interesus dėl taikomų tarptautinių sankcijų.

Kaip žinia, bankai sustiprintą kliento dalykinių santykių (įskaitant pinigines operacijas) stebėseną turi vykdyti ir tais atvejais, jei klientas ar jo šeimos narys dalyvauja politikoje, tačiau šie įpareigojimai labiau susiję siekiant valdyti rizikas dėl politiškai pažeidžiamų (paveikiamų) asmenų keliamos rizikos.

Rašyti komentarą

Rašyti komentarą

Medicinos banko pelnas beveik patrigubėjo 4

Medicinos banko grupė I šių metų ketvirtį uždirbo 0,757 mln. Eur grynojo pelno, beveik triskart daugiau nei...

Rinkos
2019.05.20
Investuotojams šliūkštelėjo blogų naujienų

Europos biržas pirmadienį nuskandino blogos naujienos iš „Ryanair“, „Deutsche Bank“, o viso IT sektoriaus...

Rinkos
2019.05.20
Nauja skaičiuoklė: kam sugrįžti į „Sodrą“, o kam kaupti pensiją fonde 14

Daugeliui gyventojų, iki šiol dalyvavusių pensijų kaupime, neverta svarstyti alternatyvos nutraukti kaupimą...

Finansai
2019.05.20
Vyriausybė pusseptintų metų pasiskolino už 0,527% 3

Lietuvos Vyriausybė vidaus rinkoje 6 metams ir 6 mėnesiams pasiskolino 30 mln. Eur už vidutines 0,527%...

Rinkos
2019.05.20
Lukas investuoja: renkuosi viziją, ne faktą Premium 7

Kol ekonomika akivaizdžiai yra ekonomikos ciklo viršūnėje, laisvos portfelio dalies, t.y. 7.046 Eur,...

Lukas investuoja
2019.05.20
Slovėnai STO daro per Lietuvą – nori pritraukti 1,8 mln. Eur 1

Slovėnijos inžinierių plėtojama kriptovaliutų platforma „Kriptomat“ per lietuvišką vertybinių popierių...

Rinkos
2019.05.20
„Ryanair” pelnas – mažiausias per 4 metus

Didžiausia Europoje pigių skrydžių bendrovė Airijos „Ryanair” paskelbė rezultatus, kurie  yra prasčiausi per...

Rinkos
2019.05.20
Nafta brangsta, Saudo Arabijai siūlant tęsti gavybos ribojimus

Pirmadienį naftos kainos pratęsė kilimą Saudo Arabijai pareiškus, kad naftos eksportuotojų kartelis OPEC...

Rinkos
2019.05.20
Per 20 metų pastovus anuitetas nuvertėtų perpus Premium 8

Pensijų anuitetų „Sodroje“ lėšos bus investuojamos, todėl tikėtina, kad investicijų grąža kompensuos visus ar...

Finansai
2019.05.20
Mėnesio sandoris: „Wabco“ įsigijimas už 6,4 mlrd. Eur

Vokietijos pavarų dėžių ir kitų automobilių dalių gamintoja „ZF Friedrichshafen“ kovo 28 d. pranešė apie...

Rinkos
2019.05.18
W. Buffettas: leidžiu laiką smagiau negu bet kuris kitas 88-erių metų žmogus pasaulyje Premium 2

Akcijų rinkoje sėkmę nuo nesėkmės skiria nedaug. Matuojant investicinę grąžą, 10% – jau didelis skirtumas,...

Rinkos
2019.05.18
Finansinė laisvė JAV: sukaupti 1,2 mln. USD, kurių užtektų 30-iai metų 44

Lietuvoje gimusi Tatjana su vyru Jose finansinės laisvės siekė Jungtinėse Valstijose ir 2020 m. į ankstyvą...

Rinkos
2019.05.18
Prekybinis konfliktas išlaiko investuotojus įtampoje Premium

Pasaulyje akcijos pinga, tebeaštrėjant JAV ir Kinijos retorikai prekybiniame konflikte. Baltijos biržoje –...

Rinkos
2019.05.17
„Practica Capital“ 1 mln. Eur investavo į Latvijos startuolį

Lietuvos rizikos kapitalo fondų valdytoja „Practica Capital“ kartu su partneriais investavo į Latvijos garso...

Rinkos
2019.05.17
Šiaulių bankui pakeltas skolinimosi reitingas

Reitingų agentūra „Moody‘s“ padidino Šiaulių banko ilgalaikio skolinimosi reitingą nuo Baa3 iki Baa2.

Rinkos
2019.05.17
„Alna“ sulaukė finansinio investuotojo, nupirko 35% 3

Investicijų valdymo įmonės „Orion Asset Management“ fondas įsigijo 35% „Alnos“ grupės įmones...

Rinkos
2019.05.17
Butas nuomai: 2019-ųjų investicinės mados Premium 13

NT rinkai, demonstruojančiai aktyvumą ir kainų augimą, gyvybės suteikia ir tarp investuotojų populiari buto...

Rinkos
2019.05.17
„Silvano“ ir farmacininkų diena Premium

Baltijos akcijų biržose ketvirtadienį sulaukta techninės „Silvano“ akcijų kainos korekcijos, aktyviau...

Rinkos
2019.05.16
Ką reikia žinoti prieš investuojant į sutelktinio finansavimo platformą   7

Šiandien, kai bankų siūlomos indėlių palūkanos yra artimos nuliui, o gyventojų pajamos auga, iškyla klausimas...

Rinkos
2019.05.16
Estams planai atrakinti pensijų fondus gali smogti kitu lazdos galu 3

Naujoji Estijos valdančiosios koalicijos sutartis numato šalies gyventojams suteikti galimybę išsiimti...

Finansai
2019.05.16

Verslo žinių pasiūlymai

Šioje svetainėje naudojame slapukus (angl. „cookies“). Jie padeda atpažinti prisijungusius vartotojus, matuoti auditorijos dydį ir naršymo įpročius; taip mes galime keisti svetainę, kad ji būtų jums patogesnė.
Sutinku Plačiau