VŽ paaiškina: kas yra pinigų plovimo prevencija

Publikuota: 2019-02-21
Vladimiro Ivanovo (VŽ) nuotr.
Vladimiro Ivanovo (VŽ) nuotr.

Pinigų plovimas yra veiksmai, kuriais siekiama įteisinti nusikalstamu ar neteisėtu būdu įgytus pinigus ar kitą turtą arba nuslėpti jų kilmę.

Pinigų plovimo prevenciją Lietuvoje nustato Pinigų plovimo ir teroristų finansavimo prevencijos įstatymas, kuriame yra aiškiai apibrėžta, kas yra pinigų plovimas.

Lietuvoje pinigų plovimu laikomas turto teisinės padėties pakeitimas arba turto perdavimas, žinant, kad šis turtas yra gautas iš nusikalstamos veikos arba dalyvaujant tokioje veikoje, taip pat siekiant nuslėpti arba užmaskuoti neteisėtą turto kilmę arba siekiant padėti bet kokiam nusikalstamoje veikoje dalyvaujančiam asmeniui išvengti teisinių šios veikos pasekmių.

Įstatymas taip pat nustato, kad pinigų plovimu gali būti turto tikrojo pobūdžio, tikrosios kilmės, šaltinio, vietos, disponavimo, judėjimo, nuosavybės ar kitų su nuosavybe susijusių teisių nuslėpimas arba užmaskavimas, žinant, kad šis turtas yra gautas iš nusikalstamos veikos arba dalyvaujant tokioje veikoje.

Pinigų plovimu gali būti pripažintas net rengimasis, pasikėsinimas padaryti, bendrininkavimas darant bet kurią iš aukščiau paminėtų veiklų.

Savo ruožtu teroristų finansavimu Lietuvoje laikoma veika, kuri laikoma nusikaltimu pagal 1999 m. gruodžio 9 d. Tarptautinę konvenciją dėl kovos su terorizmo finansavimu.

Taigi, pinigų plovimo ir teroristų finansavimo prevencija laikomos priemonės, kuriomis siekiama užkirsti kelią pinigų plovimui ir teroristų finansavimui.

KYC procedūra

Lietuvos banko valdyba dar 2015 m. priėmė nutarimą, pagal kurį, siekiant tinkamai valdyti pinigų plovimo ir teroristų finansavimo prevenciją, bankams numato pareigą savo naujų bei esamų klientų atžvilgiu įgyvendinti principą „Pažink savo klientą“ (angl. Know Your Customer, KYC).

KYC reikalavimai įpareigoja bankus žinoti, kokia veikla klientas verčiasi, koks jo verslo pobūdis, analizuoti jo veiklą. Bankai privalo žinoti, kas yra kliento naudos gavėjai, t. y. fiziniai asmenys, kurių interesais arba naudai vykdomi sandoriai ar veikla.

KYC reikalavimai bankus taip pat įpareigoja vykdyti nuolatinę kliento dalykinių santykių stebėseną, įsitikinti, kad vykdomi sandoriai atitiktų banko turimas žinias apie klientą, jo verslą.

Bankas taip pat turi užtikrinti, kad atliekant pinigų plovimo ir teroristų finansavimo rizikos vertinimą būtų vadovaujamasi naujausia bei tikslia informacija, todėl privalo nuolat peržiūrėti ir atnaujinti kliento bei naudos gavėjo tapatybės nustatymo metu pateiktus dokumentus, duomenis ir informaciją. Ši nuostata taikoma ne tik naujiems, bet ir jau esamiems bankų klientams. Beje, apie pasikeitusius bet kokius duomenis klientas privalo pranešti bankui.

Gali informuoti kitas šalis

Pagal teisės aktų reikalavimus, Lietuvoje veikiantys bankai privalo informuoti Valstybinę mokesčių inspekciją (VMI) apie klientus, kurie gali būti potencialūs mokesčių mokėtojai užsienio valstybėse.

Nuo 2014 m. liepos Lietuvoje taikomi FATCA reikalavimai, pagal kuriuos visi Lietuvoje veikiantys bankai privalo nustatyti galimus JAV mokesčių mokėtojus ir informaciją apie tokius klientus perduoti VMI. Savo ruožtu VMI šią informaciją turi perduoti JAV mokesčių valdybai (angl. IRS — Internal Revenue Service).

Galimais JAV mokesčių mokėtojais yra laikomi JAV piliečiai, asmenys, turintys leidimą gyventi JAV arba „Žaliąją kortelę", asmenys, kurie tam tikrą laiką gyvena JAV (išskyrus kai kurias išimtis), asmenys, atitinkantys kitus FATCA akte nurodytus požymius.

Lietuvoje veikiantys bankai nuo 2017 m. yra įpareigoti teikti VMI informaciją ir apie fizinius ir juridinius asmenis, kurie yra galimi CRS valstybių mokesčių mokėtojai. VMI šią informaciją perduoda atitinkamų valstybių mokesčių institucijomis. CRS susitarimą yra pasirašiusios 97 valstybės.

Atsižvelgia į ES ir JAV sankcijas

Suvaldyti rizikas, susijusias su pinigų plovimu ar teroristų finansavimu, padeda ir sankcijos.

Bankai Lietuvoje paprastai daugiausiai vadovaujasi Europos Sąjungos ir JAV Iždo departamento Užsienio lėšų kontrolės biuro (angl. Office of Foreign Assets Control) paskelbtomis sankcijomis.

Sankcijomis gali būti draudžiami bet kokie santykiai (prekybiniai, finansiniai) su sankcionuotu subjektu arba sankcijomis gali būti ribojami tik tam tikri konkretūs sandoriai (pvz. tam tikrų prekių eksportas). Sankcijos gali būti taikomos tik tam tikriems regionams.

Bankai, atsižvelgdami į bankų korespondentų reikalavimus, labai dažnai pataria klientams Lietuvoje mokėjimo pavedimuose į Rusiją ir Ukrainą nurodyti pilną gavėjo adresą, o gaunamuose pavedimuose iš Rusijos ir Ukrainos – pilną siuntėjo adresą. Pilnas adresas minėtais atvejais yra gatvė, miestas ir šalis. Jeigu pilnas adresas nenurodytas kaip reikalaujama arba bankai turi pagrindo manyti, kad nurodytas neteisingas adresas, arba adresas yra sąmoningai pakeistas, bankai gali atsisakyti vykdyti mokėjimo pervedimą. Šis sprendimas yra priimtas siekiant apsaugoti banko klientų interesus dėl taikomų tarptautinių sankcijų.

Kaip žinia, bankai sustiprintą kliento dalykinių santykių (įskaitant pinigines operacijas) stebėseną turi vykdyti ir tais atvejais, jei klientas ar jo šeimos narys dalyvauja politikoje, tačiau šie įpareigojimai labiau susiję siekiant valdyti rizikas dėl politiškai pažeidžiamų (paveikiamų) asmenų keliamos rizikos.

Gauk nemokamą RINKŲ savaitraštį į savo el.pašto dėžutę:

Pasirinkite Jus dominančius NEMOKAMUS savaitraščius:













Svarbiausios dienos naujienos trumpai:



 
Rašyti komentarą

Rašyti komentarą

Vyriausybė beveik 10 metų pasiskolino už 0,267%

Lietuvos vyriausybė vidaus rinkoje 9 metams ir 11 mėnesių pasiskolino 20 mln. Eur už vidutines 0,267%...

Rinkos
12:31
Lukas investuoja: sėkmingai paspekuliavau, bet gerai, kad darbdavys nematė Premium 7

Per 24 valandas ir 3 minutes uždirbau beveik 4% pelno. Bet šioje spekuliacijoje pilna priežasčių, kodėl to...

„Thomas Cook“ žlugimas TUI akcijas pašokdino 8% 1

Britų kelionių milžinės „Thomas Cook“ žlugimas gali į naudą išeiti kitai turizmo gigantei Vokietijoje...

Rinkos
11:28
Danijoje neigiamos palūkanos už indėlius pasiekė ir fizinius asmenis 1

Vienas didžiausių Danijos bankų „Jyske Bank“ apmokestins fizinių asmenų indėlius kur kas platesniu mastu, nei...

Rinkos
11:15
VU investiciniam fondui – 75.000 Eur papildymas iš JAV įmonės

Lietuviškų šaknų turinti JAV kapitalo IT sprendimų, konsultavimo ir personalo valdymo bendrovė „Strategic...

Rinkos
10:45
Medicinos bankas pretenduoja atsidurti ant prekystalio 11

Pagrindinis Medicinos banko akcininkas Konstantinas Karosas kartu su patarėjų komanda pradėjo banko plėtrą...

Rinkos
09:42
Kodėl aš toliau tikiu FIRE 25

Pastaruoju metu nemažai diskutuota, ar FIRE (Financial Independence, Retire Early) judėjimas turi prasmę...

Rinkos
2019.09.22
Rinkas kelia lūkesčiai dėl JAV ir Kinijos prekybinių santykių 5

Pasaulio rinkose taisėsi rizikos fonas, o Amerika vėl taikosi į rekordus, tęsiantis svarbiam JAV ir Kinijos...

Rinkos
2019.09.20
„Bankera“ pasiūlė paskolas su kriptovaliutų įkeitimu 28

Lietuvių įkurta bendrovė „Bankera“ pradeda dalinti paskolas su kriptovaliutų įkeitimu.

Rinkos
2019.09.20
Interviu su ERPB atstovu: nuo Šiaulių banko iki neužsibuvimo Baltijos šalyse Premium 4

Europos rekonstrukcijos ir plėtros bankas (ERPB), Lietuvoje jau investavęs kone 1 mlrd. Eur, pribrendo...

Rinkos
2019.09.20
„Revolut” pristatė akcijų prekybą standartinių ir „Premium“ planų naudotojams 29

Jungtinės Karalystės finansinių technologijų startuolis „Revolut“ pristatė galimybę prekiauti...

Rinkos
2019.09.20
Centrinių bankų pastiprintos rinkos kyla; kiek verta „Apranga“ Premium 2

Investuotojai išlaikė teigiamą nusiteikimą akcijų rinkose, didiesiems centriniams bankams palaikant lūkesčius...

Rinkos
2019.09.19
EBPO regi lėčiausią ekonomikos augimą nuo krizės laikų 6

Ekonominio bendradarbiavimo ir plėtros organizacija (EBPO) reikšmingai nukirpo pasaulio ekonomikos augimo...

Rinkos
2019.09.19
Vienas lauke: Norvegijos centrinis bankas kelia palūkanas, krona stiprėja 12

Norvegijos centinis bankas, priešingai pasaulinėms centrinių bankų politikos tendencijoms, pakėlė palūkanų...

Rinkos
2019.09.19
Rinkose atsivėrė pigių pinigų proga: pasinaudoti galėtų ir Lietuva Premium 1

Finansų rinkos sudarė sąlygas valstybėms, taip pat Lietuvai, pigiai pasiskolintais pinigais imtis...

Rinkos
2019.09.19
„Mediapark“ toliau superka mažas įmones, meta iššūkį NFQ ir „Telesoftui“ Premium 12

Povilo Redko ir UAB „Entra holdings“ (anksčiau „Civitta Holdings“) valdoma informacinių technologijų (IT)...

Technologijos
2019.09.19
FED eina toliau: antras palūkanų nurėžimas per 2 mėnesius 13

JAV Federalinis rezervų bankas (FED) pademonstravo, kad yra nusiteikęs toliau stimuliuoti didžiausią pasaulio...

Rinkos
2019.09.18
„Žemaitijos pienas“ už 1,9 mln. Eur perėmė „Baltijos mineralinių vandenų“ kontrolę 2

„Žemaitijos pienas“ baigė sandorį dėl „Baltijos mineralinių vandenų“ įsigijimo – perpirkta 100% bendrovės...

Pramonė
2019.09.18
Europos rinkose nuotaikos buvo atsargios

Europos akcijų rinkose investuotojams aktyvesnių veiksmų nesiimant, Baltijos kapitalo rinkoje naujų prekybos...

Rinkos
2019.09.18
„Vilnius factoring company“ taps „PayRay“

Faktoringo paslaugų bendrovė „Vilnius factoring company“, teikianti paslaugas smulkiojo ir vidutinio verslo...

Rinkos
2019.09.18

Verslo žinių pasiūlymai

Šioje svetainėje naudojame slapukus (angl. „cookies“). Jie padeda atpažinti prisijungusius vartotojus, matuoti auditorijos dydį ir naršymo įpročius; taip mes galime keisti svetainę, kad ji būtų jums patogesnė.
Sutinku Plačiau