VŽ paaiškina: kas yra pinigų plovimo prevencija

Publikuota: 2019-02-21
Vladimiro Ivanovo (VŽ) nuotr.
Vladimiro Ivanovo (VŽ) nuotr.

Pinigų plovimas yra veiksmai, kuriais siekiama įteisinti nusikalstamu ar neteisėtu būdu įgytus pinigus ar kitą turtą arba nuslėpti jų kilmę.

Pinigų plovimo prevenciją Lietuvoje nustato Pinigų plovimo ir teroristų finansavimo prevencijos įstatymas, kuriame yra aiškiai apibrėžta, kas yra pinigų plovimas.

Lietuvoje pinigų plovimu laikomas turto teisinės padėties pakeitimas arba turto perdavimas, žinant, kad šis turtas yra gautas iš nusikalstamos veikos arba dalyvaujant tokioje veikoje, taip pat siekiant nuslėpti arba užmaskuoti neteisėtą turto kilmę arba siekiant padėti bet kokiam nusikalstamoje veikoje dalyvaujančiam asmeniui išvengti teisinių šios veikos pasekmių.

Įstatymas taip pat nustato, kad pinigų plovimu gali būti turto tikrojo pobūdžio, tikrosios kilmės, šaltinio, vietos, disponavimo, judėjimo, nuosavybės ar kitų su nuosavybe susijusių teisių nuslėpimas arba užmaskavimas, žinant, kad šis turtas yra gautas iš nusikalstamos veikos arba dalyvaujant tokioje veikoje.

Pinigų plovimu gali būti pripažintas net rengimasis, pasikėsinimas padaryti, bendrininkavimas darant bet kurią iš aukščiau paminėtų veiklų.

Savo ruožtu teroristų finansavimu Lietuvoje laikoma veika, kuri laikoma nusikaltimu pagal 1999 m. gruodžio 9 d. Tarptautinę konvenciją dėl kovos su terorizmo finansavimu.

Taigi, pinigų plovimo ir teroristų finansavimo prevencija laikomos priemonės, kuriomis siekiama užkirsti kelią pinigų plovimui ir teroristų finansavimui.

KYC procedūra

Lietuvos banko valdyba dar 2015 m. priėmė nutarimą, pagal kurį, siekiant tinkamai valdyti pinigų plovimo ir teroristų finansavimo prevenciją, bankams numato pareigą savo naujų bei esamų klientų atžvilgiu įgyvendinti principą „Pažink savo klientą“ (angl. Know Your Customer, KYC).

KYC reikalavimai įpareigoja bankus žinoti, kokia veikla klientas verčiasi, koks jo verslo pobūdis, analizuoti jo veiklą. Bankai privalo žinoti, kas yra kliento naudos gavėjai, t. y. fiziniai asmenys, kurių interesais arba naudai vykdomi sandoriai ar veikla.

KYC reikalavimai bankus taip pat įpareigoja vykdyti nuolatinę kliento dalykinių santykių stebėseną, įsitikinti, kad vykdomi sandoriai atitiktų banko turimas žinias apie klientą, jo verslą.

Bankas taip pat turi užtikrinti, kad atliekant pinigų plovimo ir teroristų finansavimo rizikos vertinimą būtų vadovaujamasi naujausia bei tikslia informacija, todėl privalo nuolat peržiūrėti ir atnaujinti kliento bei naudos gavėjo tapatybės nustatymo metu pateiktus dokumentus, duomenis ir informaciją. Ši nuostata taikoma ne tik naujiems, bet ir jau esamiems bankų klientams. Beje, apie pasikeitusius bet kokius duomenis klientas privalo pranešti bankui.

Gali informuoti kitas šalis

Pagal teisės aktų reikalavimus, Lietuvoje veikiantys bankai privalo informuoti Valstybinę mokesčių inspekciją (VMI) apie klientus, kurie gali būti potencialūs mokesčių mokėtojai užsienio valstybėse.

Nuo 2014 m. liepos Lietuvoje taikomi FATCA reikalavimai, pagal kuriuos visi Lietuvoje veikiantys bankai privalo nustatyti galimus JAV mokesčių mokėtojus ir informaciją apie tokius klientus perduoti VMI. Savo ruožtu VMI šią informaciją turi perduoti JAV mokesčių valdybai (angl. IRS — Internal Revenue Service).

Galimais JAV mokesčių mokėtojais yra laikomi JAV piliečiai, asmenys, turintys leidimą gyventi JAV arba „Žaliąją kortelę", asmenys, kurie tam tikrą laiką gyvena JAV (išskyrus kai kurias išimtis), asmenys, atitinkantys kitus FATCA akte nurodytus požymius.

Lietuvoje veikiantys bankai nuo 2017 m. yra įpareigoti teikti VMI informaciją ir apie fizinius ir juridinius asmenis, kurie yra galimi CRS valstybių mokesčių mokėtojai. VMI šią informaciją perduoda atitinkamų valstybių mokesčių institucijomis. CRS susitarimą yra pasirašiusios 97 valstybės.

Atsižvelgia į ES ir JAV sankcijas

Suvaldyti rizikas, susijusias su pinigų plovimu ar teroristų finansavimu, padeda ir sankcijos.

Bankai Lietuvoje paprastai daugiausiai vadovaujasi Europos Sąjungos ir JAV Iždo departamento Užsienio lėšų kontrolės biuro (angl. Office of Foreign Assets Control) paskelbtomis sankcijomis.

Sankcijomis gali būti draudžiami bet kokie santykiai (prekybiniai, finansiniai) su sankcionuotu subjektu arba sankcijomis gali būti ribojami tik tam tikri konkretūs sandoriai (pvz. tam tikrų prekių eksportas). Sankcijos gali būti taikomos tik tam tikriems regionams.

Bankai, atsižvelgdami į bankų korespondentų reikalavimus, labai dažnai pataria klientams Lietuvoje mokėjimo pavedimuose į Rusiją ir Ukrainą nurodyti pilną gavėjo adresą, o gaunamuose pavedimuose iš Rusijos ir Ukrainos – pilną siuntėjo adresą. Pilnas adresas minėtais atvejais yra gatvė, miestas ir šalis. Jeigu pilnas adresas nenurodytas kaip reikalaujama arba bankai turi pagrindo manyti, kad nurodytas neteisingas adresas, arba adresas yra sąmoningai pakeistas, bankai gali atsisakyti vykdyti mokėjimo pervedimą. Šis sprendimas yra priimtas siekiant apsaugoti banko klientų interesus dėl taikomų tarptautinių sankcijų.

Kaip žinia, bankai sustiprintą kliento dalykinių santykių (įskaitant pinigines operacijas) stebėseną turi vykdyti ir tais atvejais, jei klientas ar jo šeimos narys dalyvauja politikoje, tačiau šie įpareigojimai labiau susiję siekiant valdyti rizikas dėl politiškai pažeidžiamų (paveikiamų) asmenų keliamos rizikos.

Gauk nemokamą RINKŲ savaitraštį į savo el.pašto dėžutę:

Pasirinkite Jus dominančius NEMOKAMUS savaitraščius:













Svarbiausios dienos naujienos trumpai:



 
Rašyti komentarą 0
„Monese“ – taip pat potencialus vienaragis

Jungtinės Karalystės internetinis bankas „Monese“, veikiantis ir Lietuvoje, baigia derybas dėl 100 mln. GBP...

Rinkos
2020.01.25
Ko Lietuvos verslai (dar) nesuvokia apie valiutų rinką

2015 m. atsisveikinus su litu, atrodė, kad žodis „valiuta“ dings iš Lietuvos verslininkų žodyno. Euras turėjo...

Rinkos
2020.01.25
Įtampa dėl viruso slūgtelėjo – akcijų kainos atsistatė Premium 1

Pasaulio akcijų rinkose baimės dėl koronaviruso Kinijoje darbo savaitei baigiantis kiek išblėso, nors...

Rinkos
2020.01.24
Neramumų Honkonge pasekmė – kritę konjako pardavimai

Prancūzų prabangių gėrimų gamintojos „Remy Cointreau“ akcijos patiria didžiausią griūtį per dešimt metų po...

Rinkos
2020.01.24
Užsidariusių Estijos paskolų platformų investuotojai kreipėsi į policiją 1

Dešimtys netikėtai užsidariusių Estijos NT ir verslo paskolų platformų „Envestio“ ir „Kuetzal“ investuotojų...

Rinkos
2020.01.24
Per dot.com karštinę praturtėjęs verslininkas: rinkų ateitį nulems palūkanos

Markas Cubanas, verslininkas ir milijardierius investuotojas, įsitikinęs, kad nors akcijų įverčiai rinkose ir...

Rinkos
2020.01.24
Dar ilgą laiką galime nematyti 100 USD kainuojančios naftos, sako „Chevron“ vadovas

Naftos kainos pasaulinėse rinkose dar ilgai nepasieks 100 USD už barelį lygmens dėl tebesitęsiančio JAV...

Rinkos
2020.01.24
Kiek pagrįstas entuziazmas dėl „Teslos“ Premium 8

Dešimtis kartų daugiau mašinų pagaminantys automobilių pramonės gigantai yra verti kur kas mažiau nei...

Rinkos
2020.01.24
Ko finansų rinkose laukti po rekordiškai gerų metų

Praėję 2019-ieji – vienas geriausių laikotarpių didžiausiose pasaulio finansų rinkose per pastaruosius 20...

Rinkos
2020.01.24
Investuotojams virusas baisesnis už kitas grėsmes Premium

Europos biržose ketvirtadienį vyravo baimės dėl viruso protrūkio Kinijoje – jos į šoną nustūmė ir žinią apie...

Rinkos
2020.01.23
Pirmą kartą per 16 metų: ECB peržiūrės savo tikslus

Europos centrinis bankas (ECB), ketvirtadienį nepakeitęs bazinių palūkanų, oficialiai paskelbė apie pirmą per...

Rinkos
2020.01.23
Ukraina rinkose skolinasi už 4,4%

Ukraina tarptautinėje kapitalo rinkoje išplatino 10 metų trukmės 1,25 mlrd. Eur dydžio obligacijų emisiją už...

Rinkos
2020.01.23
Sandorių rinka važiuos lėtesne pavara, bet su geresne pusiausvyra Premium 1

Baltijos šalių verslų įsigijimo rinkoje pernai buvo juntamos nedidelio išsisėmimo nuotaikos, nors ir...

Rinkos
2020.01.23
Paskolų platformų griūtis Estijoje: nebeveikia ir 33 mln. Eur surinkusi „Envestio“ Premium 6

Estijos investicijų į NT ir verslo paskolas platforma „Envestio“ praėjusią savaitę netikėtai nustojo veikusi.

Rinkos
2020.01.23
Kinijoje plintantis koronavirusas vėl smukdo Azijos biržas

Naujo koronaviruso plitimas Kinijoje tuo metu, kai šalyje švenčių proga kelionės pasiekė piką, vėl kelia...

Rinkos
2020.01.23
Investuotojai iškosėjo virusą: į biržas grįžta rekordai, o „Tesla“ aplenkė „Volkswagen“ Premium 2

Baltijos biržoje užsienio investuotojų palaikymo netekusios „Grigeo“ akcijos koreguojasi. Pasaulio biržose...

Rinkos
2020.01.22
Žuvų augintoja per obligacijas pasiskolino 9,1 mln. Eur, investuotojams žada viešą emisiją

Estų žuvų auginimo ir prekybos „PRFoods“ neviešo platinimo būdu 5 metams pasiskolino 9,1 mln. Eur, išleisdama...

Rinkos
2020.01.22
Investicijų valdytojas: grynieji šiais laikais yra šlamštas 3

Jei dar yra investuotojų, kurie galvoja, kad grynieji yra karalius, jie turėtų galvoti iš naujo.

Rinkos
2020.01.22
Valdžia investavimo į miškus nenužudė: kuriami nauji fondai, traukiamos investuotojų lėšos Premium

Patyrę ir nauji Lietuvos investicijų valdymo rinkos dalyviai investuotojams kuria naujus fondus investicijoms...

Rinkos
2020.01.22
Pozityvūs ženklai: investuotojų pasitikėjimas Vokietijoje – geriausias per 4 metus

Tarp JAV ir Kinijos pasiektos prekybos paliaubos paskatino Vokietijos investuotojų pasitikėjimą, kuris išaugo...

Rinkos
2020.01.21

Verslo žinių pasiūlymai

Šioje svetainėje naudojame slapukus (angl. „cookies“). Jie padeda atpažinti prisijungusius vartotojus, matuoti auditorijos dydį ir naršymo įpročius; taip mes galime keisti svetainę, kad ji būtų jums patogesnė.
Sutinku Plačiau