Kuo daugiau skaidrumo šiandien – tuo saugesnė ateitis rytoj

Publikuota: 2017-10-12
Vladimiro Ivanovo (VŽ) nuotr.
Vladimiro Ivanovo (VŽ) nuotr.
„Swedbank“ Verslo klientų tarnybos vadovas

Pasaulio valstybės nuolat turi ieškoti veiksmingų būdų kovai su organizuotu nusikalstamumu ir terorizmo grėsmėmis. Nusikaltėliams tobulinant savo veiklos metodus ir ieškant saugumo spragų, plečiasi ir prevencijos priemonių spektras. Į kovą su šiomis grėsmėmis netiesiogiai įtraukiama vis didesnė verslo bendruomenės dalis, kuriai šiandien keliami didesni skaidrumo reikalavimai.

Dabartinė situacija turi gana seną priešistorę, kurios pradžia – šio tūkstantmečio pradžioje įvykdyta rugsėjo 11-osios teroristų ataka JAV. Šis išpuolis sukrėtė civilizuotą pasaulį ir gerokai pakeitė grėsmių vertinimą įvairiose srityse, įskaitant ir finansų. Į efektyvesnę kovą su terorizmu ir prekyba narkotikais nukreiptų JAV pastangų rezultatai išryškėjo per gerą dešimtmetį.

Kovos prieš neskaidrius sandorius atomazga tapo milijardus JAV dolerių siekusios baudos, kurias amerikiečių institucijoms sumokėjo keli žinomi tarptautiniai bankai. Jie buvo apkaltinti pagalba atliekant neskaidrias finansines operacijas klientams iš Irano, Sudano, Libijos ar Mianmaro, tai yra, šalių, kurių vyriausybės nesugeba užkirsti kelio ar net prisideda prie terorizmo veiklos skatinimo. Baltijos valstybės neliko skandalų nuošalyje – pinigų plovimo veiklos atgarsiai buvo pasiekę ir mūsų regioną.

ES kovos priemones šioje srityje ėmėsi griežtinti kiek vėliau – po 2004-aisiais įvykdytų traukinių sprogdinimų Ispanijoje. Praėjus dvejiems metams patvirtinta trečioji ES direktyva dėl kovos su pinigų plovimu, mokesčių vengimu ir terorizmo finansavimu. Tačiau minėti bankų skandalai ir JAV vyriausybės skirtos milžiniškos baudos buvo signalas, kad ši direktyva nėra pakankamai veiksminga. Todėl 2015-aisiais dienos šviesą išvydo ketvirtoji ES direktyva dėl pinigų plovimo ir terorizmo prevencijos.

Ši direktyva inicijavo glaudesnį bendradarbiavimą ir keitimąsi finansine informacija tarp ES šalių, taip pat nustatė naujus reikalavimus dėl bendrovių skaidrumo ir įpareigojo bankus, teisinių bei apskaitos paslaugų įmones griežčiau atlikti klientų rizikos vertinimą. Be to, pasaulyje nuo šių metų pradžios įsigaliojo ir Bendrasis atskaitomybės standartas, dėl kurio 2014 m. sutarė G20 šalys. Šis standartas taip pat numato sklandesnį ir greičiau vykstantį apsikeitimą finansiniais duomenimis tarp šalių, o prie šio standarto jau yra prisijungusios daugiau kaip 100 pasaulio valstybių.

Minėtos ES direktyvos nuostatos perkeltos į Lietuvos Respublikos Pinigų plovimo ir teroristų finansavimo prevencijos įstatymą, o naujieji pakeitimai įsigaliojo nuo šių metų vasaros. Siekdamas atitikti naujus įstatymo reikalavimus, „Swedbank“ pastaruoju metu savo juridinių klientų prašo suteikti papildomos informacijos apie jų veiklą, savininkus ir ryšius su kitomis organizacijomis.

Reiktų pasidžiaugti, kad Lietuva patenka tarp 3 šalių visame pasaulyje, kuriose susiduriama su mažiausia pinigų plovimo ir terorizmo finansavimo rizika. Tai parodė neseniai paskelbtas Bazelio instituto tyrimas. Tačiau tyrimo rezultatai taip pat atskleidė, kad vidutinis visų šalių rizikos rodiklis per pastaruosius keletą metų išaugo. Tai yra stipri paskata šalių vyriausybėms toliau ieškoti būdų, padedančių veiksmingiau kovoti su kylančiomis grėsmėmis.

Kova su valstybių sienas peržengiančiomis grėsmėmis yra ne tik finansinių institucijų, bet visų organizacijų atsakomybė. Pirmiausiai tai reiškia geresnį supratimą ne tik apie tiesioginius klientus, bet ir apie galutinės naudos gavėjus, partnerius, su kuriais verslas bendradarbiauja. Tampa vis svarbiau įsigilinti į tai, su kuo palaikomi verslo santykiai, ir būtina pažvelgti į visą verslą supančią ekosistemą.

Komentaro autorius - Antanas Sagatauskas, „Swedbank“ Verslo klientų tarnybos vadovas

Autoriaus nuomonė nebūtinai sutampa su redakcijos pozicija.
Rašyti komentarą

Rašyti komentarą

Gauk nemokamą FINANSŲ IR APSKAITOS savaitraštį į savo el.pašto dėžutę:

Pasirinkite Jus dominančius NEMOKAMUS savaitraščius:















Svarbiausios dienos naujienos trumpai:



 
Bankų sektoriuje – didėjančios pinigų plovimo grėsmės Premium

Pastaruoju metu įvairaus lygio sankcijų dėl pinigų plovimo ir terorizmo finansavimo prevencijos sulaukę...

Finansai
06:00
Latvijos finansų sektoriaus reputacijai suduotas skaudus smūgis Premium

Daugelį metų garsėjusi kaip nešvarių pinigų iš posovietinių respublikų traukos vieta, Latvija pastaraisiais...

Verslo aplinka
2018.02.19
ABLV problemos biržoje kotiruojamų bankų nepalietė Premium

Baltijos akcijų biržose latvių banko ABLV problemos didesnio atgarsio nesulaukė – biržose kotiruojamų bankų...

Rinkos
2018.02.19
Prasidėjo paskutinis „Luminor“ susijungimo etapas 3

Beveik penkis mėnesius jau veikiantis Baltijos šalių bankas „Luminor“, į kurį pernai spalį buvo sujungti...

Rinkos
2018.02.19
Draudimo rinkai prognozuoja 8–9% augimą 4

Lietuvos bankas šiemet šalies draudimo rinkai prognozuoja nuosaikesnį augimą nei pernai. Po pernai patirto...

Rinkos
2018.02.19
Latvija apribojo „ABLV Bank“ operacijas, bankas gavo 97,5 mln. paskolą 10

Latvijos Finansų ir kapitalo rinkų komisija sekmadienį įvedė apribojimus „ABLV Bank“ klientų operacijoms bet...

Verslo aplinka
2018.02.19
Investicijų ekspertų dovana Lietuvai: radare Vilnius, Kauno regionas ir Klaipėdos LEZ 3

Šiemet sudarytame Europos ateities miestų investicijoms reitinge Vilnius atsidūrė perspektyviausių vidutinio...

Pramonė
2018.02.17
„SME Finance“ finansuos sąskaitas „DealLink“ pirkimų platformoje 1

Atviros pirkimų platforma „DealLink“ ir didžiausia Lietuvoje sąskaitų finansavimo įmonė „SME Finance“ sudarė...

Rinkos
2018.02.15
„Swedbank“ Lietuvoje įspėtas dėl pinigų plovimo prevencijos trūkumų 3

Lietuvos bankas skyrė įspėjimą „Swedbank“ dėl nustatytų pažeidimų ir trūkumų pinigų plovimo ir teroristų...

Rinkos
2018.02.15
Norinčių pažaisti banko „smėlio dėžėje“ netrūksta

„Swedbank“ skelbia atnaujinantis savo atvirosios bankininkystės bandomosios platformos (angl. Sandbox)...

Technologijos
2018.02.14
Vienam didžiausių Latvijos bankų gresia JAV sankcijos 1

JAV siekia pritaikyti sankcijas trečiam pagal turtą Latvijos bankui „ABLV Bank“ dėl ydingos pinigų plovimo...

Rinkos
2018.02.14
„Taupkasė“ pripažinta nemokia

Dėl nemokumo atšaukta kredito unijos „Taupkasė“ licencija, teismo prašoma skelbti jos bankrotą. Maždaug 2.600...

Finansai
2018.02.13
„Revolut“ klientų skaičius artėja prie 1,5 milijono 11

Jungtinės Karalystės finansinių paslaugų startuolio „Revolut“ vartotojų skaičius artėja prie 1,5 milijono.

Rinkos
2018.02.13
„Ergo“ padvigubino pelną 18

Baltijos šalyse veikianti draudimo bendrovė „Ergo“ įmokų surinkimą pernai padidino 18%, o grynojo pelno...

Rinkos
2018.02.13
Lietuva susidomėjo dvi amerikiečių bendrovės Premium 8

Vasario 28–kovo 1 d. žvalgybinio vizito atvyksta dešimt didelių kompanijų iš JAV, tarp kurių – keletas naujų...

Finansai
2018.02.12
„Lubų“ įvedimo kartėlį nuriję draudikai vėl laukia rinkos augimo 6

Gyvybės draudimo rinka pernai susitraukė daugiau nei 6%, o šio verslo įmonės kaltę dėl to verčia GPM...

Rinkos
2018.02.11
Lietuviai kuria mokėjimų kriptovaliutomis platformą – taikysis į e. parduotuves 24

Lietuviai su partneriais iš kitų šalių kuria startuolį „Bitcoinus“, kuris šiuo metu įgyvendina viešą...

Rinkos
2018.02.09
„Mogo“ už išplatintas obligacijas mokės 10%

Latvijos automobilių išperkamosios ir atgalinės nuomos bendrovė „Mogo AS“, kurios grupės įmonės teikia...

Rinkos
2018.02.08
Pernai Lietuvoje įsikūrė 35 „fintech“ įmonės 1

Per 2017 m. finansinių technologijų („fintech“) bendrovių skaičius Lietuvoje padidėjo 35 įmonėmis ir pasiekė...

Technologijos
2018.02.08
Draudžiantiems gyvybę – trys naujovės 6

Besidraudžiančių gyvybę šiemet laukia trys naujovės, apie kurias, kaip teigiama, svarbu žinoti kiekvienam šių...

Rinkos
2018.02.07

Verslo žinių pasiūlymai

NEMOKAMI specializuoti savaitraščiai

NEMOKAMI specializuoti savaitraščiai

Nepraleiskite savo srities naujienų

„Verslo žinių“ akademija

„Verslo žinių“ akademija

Išsamūs praktiniai mokymai ne didesnėse nei 14 dalyvių grupėse

Pažintinis žurnalas

Pažintinis žurnalas

Tiems, kas brangina savo laisvalaikį ir domisi rytojumi

Nepamirštamos kelionės laiku

Nepamirštamos kelionės laiku

Kas mėnesį laukia nauji įspūdžiai ir netikėti atradimai

Siekdami pagerinti Jūsų naršymo kokybę, statistiniais ir rinkodaros tikslais šioje svetainėje naudojame slapukus (angl. „cookies“), kuriuos galite bet kada atšaukti.
Sutinku Plačiau